{"id":9027,"date":"2022-06-08T11:48:22","date_gmt":"2022-06-08T11:48:22","guid":{"rendered":"https:\/\/www.techrules.com\/?p=9027"},"modified":"2022-06-09T09:14:54","modified_gmt":"2022-06-09T09:14:54","slug":"gestion-discrecional-de-carteras-la-democratizacion-de-la-gestion-patrimonial","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.techrules.com\/es\/gestion-discrecional-de-carteras-la-democratizacion-de-la-gestion-patrimonial\/","title":{"rendered":"Gesti\u00f3n discrecional de carteras: la democratizaci\u00f3n de la gesti\u00f3n patrimonial"},"content":{"rendered":"<h2><span style=\"font-weight: 400;\">La gesti\u00f3n discrecional de carteras ha cambiado el panorama financiero de las entidades que han visto en este nuevo tipo de contratos una oportunidad de mejorar su retorno y crecer en clientes <\/span><\/h2>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La implementaci\u00f3n de la regulaci\u00f3n MiFID II en 2018 impuls\u00f3 el progreso de este nuevo tipo de contratos al mejorar notablemente el cumplimiento de los test de idoneidad, obteni\u00e9ndose as\u00ed muchos m\u00e1s datos de calidad sobre las intenciones financieras de cada cliente.\u00a0<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La gesti\u00f3n automatizada est\u00e1 basada en <a href=\"https:\/\/www.techrules.com\/es\/servicio-carteras-modelo\/\">carteras modelo<\/a> que permiten a cada entidad gestionar de forma autom\u00e1tica y masiva las carteras de sus clientes. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">Con este tipo de contratos es posible hacer un seguimiento de estas inversiones de una manera autom\u00e1tica y con menos recursos implicados. Las entidades financieras tienen as\u00ed la oportunidad de virar hacia un modelo discrecional de gesti\u00f3n de carteras que reduce los altos costes del asesoramiento que repercuten en los clientes.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Este nuevo t\u00e9rmino del mundo financiero, proviene de que se trata precisamente de una inversi\u00f3n del patrimonio del cliente \u201ca discreci\u00f3n\u201d del asesor. Una nueva forma de <a href=\"https:\/\/www.mytadvisor.com\/es\/\">invertir<\/a> que puede implicar un proceso automatizado (industrializado) o uno manual (s\u00f3lo disponible a partir de ciertos patrimonios). En definitiva,\u00a0 un modelo que combina las capacidades de cada asesor con la \u00faltima tecnolog\u00eda para optimizar el modelo de costes y para sistematizar el servicio prestado al cliente.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">En el proceso automatizado tienen un papel crucial los servicios profesionales de construcci\u00f3n y seguimiento de carteras modelo. Para esta gesti\u00f3n discrecional de carteras, el proceso est\u00e1 basado en carteras modelo, lo que permite rebalancear de forma autom\u00e1tica las carteras de los clientes. Al cliente, mediante los datos que ha proporcionado para su perfil de riesgo, se le asignar\u00e1 la cartera modelo que m\u00e1s se ajuste a sus objetivos de inversi\u00f3n (incluyendo carteras sostenibles bajo <a href=\"https:\/\/www.techrules.com\/es\/techrules-y-cominvest-green-el-exitoso-robo-advisor-sostenible-de-comdirect\/\">criterios ESG<\/a>), posibilitando aportaciones y reembolsos.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Si bien antes hab\u00eda que limitarse a unas carteras espec\u00edficas ajustadas a unos perfiles de riesgo determinados, hoy, gracias a las \u00faltimas tecnolog\u00edas de Inteligencia Artificial, Machine Learning y Deep Learning, somos capaces de crear la cartera modelo que m\u00e1s se ajuste a las necesidades de cada cliente.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Esta gesti\u00f3n discrecional automatizada de carteras se puede hacer a trav\u00e9s de un software de gesti\u00f3n de patrimonios como un <\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><a href=\"https:\/\/www.techrules.com\/es\/robo-advisor\/\">Robo Advisor<\/a>, <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">para el que es indispensable contar con <a href=\"https:\/\/www.techrules.com\/es\/our-api-library\/\">APIs<\/a> de \u00faltima generaci\u00f3n que cumplan con las especificaciones de cada cliente. Con la experiencia, hemos aprendido que para entregar el mejor servicio de gesti\u00f3n es esencial que las reglas de negocio se configuren en el algoritmo de rebalanceo. Esto es lo que va a permitir optimizar el n\u00famero de operaciones y por tanto los costes que repercuten en el cliente.<\/span><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Y por esto mismo estamos viendo esta tendencia clara <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">en la industria financiera: las entidades est\u00e1n virando desde el asesoramiento hacia el modelo de gesti\u00f3n discrecional, debido a la automatizaci\u00f3n y contenci\u00f3n de costes para sus clientes.\u00a0 <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">En definitiva, una inversi\u00f3n en carteras de gesti\u00f3n discrecional que est\u00e1 revolucionando la manera de invertir al permitir una democratizaci\u00f3n real en la industria de gesti\u00f3n de patrimonios.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La gesti\u00f3n discrecional de carteras ha cambiado el panorama financiero de las entidades que han visto en este nuevo tipo de contratos una oportunidad de mejorar su retorno y crecer en clientes &nbsp; La implementaci\u00f3n de la regulaci\u00f3n MiFID II en 2018 impuls\u00f3 el progreso de este nuevo tipo de contratos al mejorar notablemente el [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":9029,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[2],"tags":[],"class_list":["post-9027","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-sin-categorizar"],"acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v26.7 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\r\n<title>Gesti\u00f3n discrecional de carteras: la democratizaci\u00f3n de la gesti\u00f3n patrimonial - TechRules<\/title>\r\n<meta name=\"description\" content=\"En un mundo en constante cambio digital, es esencial estar al tanto de las \u00faltimas regulaciones y tendencias financieras. 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