Tower: tecnología que ayuda a ganar dinero

No es ningún secreto que a los asesores les gustaría trabajar con los últimos desarrollos en tecnología front-office para maximizar su eficiencia, reducir costes y escalar su negocio. Sus empresas buscan resultados similares, pero a menudo dudan si invertir en tecnología para llevar a cabo su asesoramiento ya que piensan que necesitarán años para obtener un retorno de la inversión.

Le invitamos a que conozca Tower, nuestra solución de gestión patrimonial que permite mejorar los resultados de los asesores gracias al uso eficiente de la tecnología. Como verá en el caso de éxito que le mostramos a continuación, al invertir en una solución como Tower, los asesores no solo ahorran tiempo, sino que pueden mejorar la atención y el servicio a sus clientes. En nuestro ejercicio mostramos como la amortización de la inversión realizada (el ROI o retorno de la inversión) es de un solo año.

Siga leyendo para comprender por qué vale la pena invertir en Tower.

Caso de éxito: lo que valen cinco minutos desde la perspectiva de un asesor

Cada minuto que un asesor dedica a una tarea repetitiva o manual es un minuto que podría destinar a una labor más productiva. Es por eso que los asesores buscan continuamente formas de ahorrar tiempo y aumentar su eficiencia.

Tomemos como ejemplo el rebalanceo de carteras. Sin un sistema de gestión patrimonial automatizado, un asesor dedica de media 60 minutos de su tiempo en rebalancear una cartera para un cliente. Supongamos que este asesor administra un patrimonio total de sus clientes de 20 millones de euros, con unas comisiones por el servicio de 100 puntos básicos. Este escenario sitúa sus ingresos brutos, antes de impuestos, en 200.000 euros al año.

Además, este asesor trabaja 8 horas diarias durante 220 días al año (más 30 días laborables de vacaciones), por lo que el coste de su tiempo es 1,80 euros por minuto. Ahora examinemos los ahorros que este asesor puede obtener al recuperar solo 5 minutos de su tiempo por cada día laboral en el transcurso de un año.

El resultado del caso de éxito es el siguiente:

Al ahorrar 5 minutos de su tiempo utilizando Tower, este asesor deja de gastar 1.980 euros (1,80 euros x 5 minutos x 220 días) en un año. Sin embargo, el coste anual de la licencia de Tower para un asesor es significativamente inferior.

Esto significa que el asesor recupera el coste de su inversión (ROI) desde el primer año. En otras palabras, el asesor se ahorra una cantidad de dinero neto y tiene más tiempo libre para atender mejor a sus clientes actuales e identificar clientes potenciales. Es decir, las ganancias en productividad podrían significar ingresos considerables para el asesor.

En realidad, Tower les ahorra a los asesores mucho más de 5 minutos en sus jornadas laborales. Nuestra plataforma de gestión de patrimonios automatizada reduce la cantidad de tiempo que se necesita para completar las tareas de horas a minutos, lo que ayuda a los asesores a trabajar de manera más eficiente.

Volviendo al rebalanceo de carteras, supongamos que este asesor rebalancea 100 carteras de clientes 2 veces al año. Sin tecnología, este asesor dedicaría 60 minutos a rebalancear una cartera de un cliente, lo que equivale a 25 días hábiles para rebalancear 200 carteras al año.

Con Tower, la automatización ayuda al asesor a completar un rebalanceo en 10 minutos, por lo que solo necesita 4,2 días laborales para realizar la misma cantidad de trabajo.

Esto significa que el asesor se ahorra 21 días al año para centrarse en otras prioridades y actividades de mayor valor. A este ritmo, si el asesor rebalancea sólo 2 carteras al mes, entonces su inversión en Tower ya se habrá amortizado.

Caso de éxito: lo que valen cinco minutos desde la perspectiva de una empresa

En el entorno actual, las empresas buscan formas de hacer más con menos: entregue más valor a sus clientes con menores costes.

En el ejemplo anterior, supongamos que en la empresa trabajan 500 asesores en total y todos ellos tienen una política comercial idéntica: cada uno administra un libro de 20 millones de euros con unas comisiones por el servicio de 100 puntos básicos y con ingresos brutos antes de impuestos de 200.000 de euros al año.

Los asesores trabajan 8 horas al día durante 220 días al año, fijando su valor por minuto en 1,80 euros. La empresa está considerando una inversión en Tower para mejorar la experiencia front-end de su equipo de venta, ahorrar tiempo en sus procesos diarios y aumentar su “share of wallet”. Por ello, deciden contratar la solución Tower.

Al recuperar cada asesor 5 minutos de su tiempo durante 1 año, la empresa se ahorra 990.000 euros (1.980 euros ahorrados por asesor x 500 asesores) haciendo uso de Tower.

Además, el coste total de licencia e implementación de la solución Tower para la empresa es significativamente inferior al coste ahorrado.

Conclusión: la empresa obtiene ganancias netas a finales de año y sin considerar otras variables que también intervendrán, como es el incremento de ventas.

Unos minutos Tower son fructíferos

Les proponemos sistematizar sus procesos. Es difícil negar la rentabilidad financiera que conlleva el uso de la tecnología y los casos de éxito así lo demuestran: una inversión en Tower se amortiza rápidamente y el ROI es de solo un año. Además, ofrece otros beneficios como monitoreo y rebalanceo de carteras, completos análisis de cartera, modelos avanzados e informes para ayudarle a ofrecer un servicio de alto nivel a sus clientes. Si está buscando potenciar su negocio, entonces Tower es una buena inversión.