TechRules, un partner sólido para la transformación digital de las entidades financieras

TechRules lleva más de 20 años ayudando a las entidades financieras en el camino de la digitalización suministrando las soluciones más innovadoras del mercado para que bancos de todo el mundo puedan ofrecer a sus clientes los productos de más calidad.

Para muchas entidades digitalizarse resulta un gran desafío y en ocasiones las dificultades con las que se encuentran no son pocas: falta de conocimiento, recursos o procesos, y sobre todo, escasez de soluciones eficientes. Sin embargo, los beneficios que se consiguen una vez se apuesta por ello son considerables: incremento de flexibilidad y agilidad con la que gestionan a sus clientes, o mayor accesibilidad a data actualizada derivando en un importante aumento de la productividad y eficiencia de sus equipos. Además, un factor absolutamente clave es la facilidad de comunicación con sus clientes, reduciendo sus costes asociados y mejorando el posicionamiento de la entidad en el mercado.

Teniendo en cuenta la evolución exponencial de la sociedad en los últimos años hacia un mundo cada vez más digitalizado (aproximadamente 3 de cada 10 usuarios de internet en el planeta han usado alguna aplicación bancaria, destacando países como Dinamarca o Finlandia donde más del 90% de su población realiza alguna operación financiera por internet), esta transformación digital se ha convertido en un objetivo necesario y urgente que reclaman la inmensa mayoría de los clientes de las entidades. Bancos de todo el mundo buscan constantemente innovar, reinventarse y sorprender con algo nuevo que los diferencie de su competencia, conscientes de lo que sus clientes e inversores esperan de ellos. Demandan un servicio de calidad, personalizado y eficiente las 24 horas del día durante los 365 días del año, que además acredite tener un alto nivel de seguridad y alto rendimiento. 

También hay que tener en cuenta que, cuando las entidades financieras hacen las cosas bien y sus productos superan con las expectativas de sus clientes, se produce un importante crecimiento de la demanda y para gestionar esta situación es importante disponer de un robusto software implementado en la nube. 

Por ello, TechRules pone a disposición de las entidades financieras un modelo de servicio SaaS con el que ha obtenido grandes resultados. Las plataformas SaaS permiten a las entidades financieras alojar todos sus datos en la nube sin ocupar espacio en equipos informáticos físicos. Eso supone, además de un ahorro en costes de infraestructura, mayor flexibilidad (son accesibles desde cualquier lugar, personalizables y escalables, de manera que pueden crecer dinámicamente según la demanda), mayor seguridad (implementando las últimas medidas de protección), y la responsabilidad de su mantenimiento y actualización corren a cargo del equipo de TechRules.

En resumidas cuentas, es clave contar con recursos, procesos y herramientas de calidad, orientados al cliente y con un alto nivel de protección y eficiencia para poder brindar a los clientes nuevas y mejores soluciones de software como: 

– Tower: Plataforma 360º de gestión de patrimonios para asesoramiento, gestión discrecional y ejecución que ayuda a los asesores financieros a administrar sus clientes y sus inversiones de una manera eficiente desde una misma plataforma. Este avanzado software APIficado permite, entre otras cosas, crear carteras modelo, realizar propuestas de inversión (modelos ESG incluídos), hacer informes personalizados y automáticos para cada cliente, ofrecer una robusta planificación financiera controlando todo desde el gestor de carteras, o incluso hacer campañas de marketing para aumentar la productividad de los asesores. Todo ello con un completo CRM ligado a alertas y monitores qué facilitan la gestión diaria de sus actividades. Es decir, el asesor podrá automatizar todo el proceso de inversión para minimizar los posibles errores y aumentar exponencialmente el ROI de la entidad.

– Robo Advisor: Implementamos nuestra herramienta Tower dentro de la plataforma financiera del Robo Advisor que ofrece una solución discrecional y combina el asesoramiento digital con el tradicional. Este modelo de asesoramiento híbrido es multi-objetivo, multi-país y multi-divisa, proporcionando recomendaciones sobre inversión a cualquier tipo de inversor, dependiendo de sus objetivos y su tolerancia al riesgo. Es clave poder ofrecer un Onboarding que cumpla con la regulación, además de un seguimiento detallado de las acciones qué cada cliente realiza en la plataforma de manera independiente, junto con un portal sencillo y de fácil interacción con el cliente final.

– Servicio de carteras modelo: Disponemos de un servicio de consultoría avanzada que utiliza la inteligencia artificial para crear las mejores carteras modelo para cada inversor y entidad, según su aversión al riesgo. Nuestro equipo de expertos financieros se encarga de analizar tanto datos cuantitativos como cualitativos extraídos de 10.000 fondos regionales y globales para desarrollar las mejores estrategias de inversión dependiendo del perfil y objetivos de cada cliente. Además, nuestros consultores también ofrecen un completo servicio de soporte y mantenimiento, siguen las inversiones realizadas con detenimiento y realizan exhaustivos y detallados análisis e informes de auditoría, comerciales y de inversión.

También ofrecemos la APIficación de nuestras soluciones a través de una amplia librería de herramientas de inversión y gestión de patrimonio dirigidas a las entidades financieras, para que puedan crear sus Robo Advisors y soluciones personalizadas, mostrándoles los pasos a seguir de forma automatizada. Nuestras APIs se integran fácilmente con soluciones de terceros, se implementan rápidamente y ofrecen los más altos estándares de seguridad, además de cumplir con la normativa MiFID II y la regulación local de cada país. 

Todas las soluciones de gestión de patrimonios arriba mencionadas cumplen con los más altos estándares de seguridad. En TechRules nos tomamos muy en serio la protección de los datos de nuestros clientes ya que, somos conscientes de los peligros y amenazas que corren las entidades financieras de sufrir ciberataques y de las pérdidas que esto les podría acarrear (no solo económicas, de datos y tiempo sino, sobre todo, descrédito reputacional), causando a su vez importantes inconvenientes a sus clientes. Por todo ello, nuestras herramientas están desarrolladas de forma que nos permiten prevenir problemas de seguridad así como aportar el máximo nivel de protección y cumplimiento de las regulaciones internacionales más exigentes.

En definitiva, sabemos el gran valor qué a lo largo de los años hemos ofrecido a nuestros clientes, creciendo conjuntamente en distintos segmentos y países. Nuestra amplia experiencia en la industria y la innovación de nuestras soluciones son nuestros pilares fundamentales para ayudarles a ofrecer los mejores servicios a sus clientes. Nuestro objetivo es continuar mejorando nuestras soluciones centrándonos en seguir innovando para cumplir con los requerimientos más exigentes de nuestros clientes. 

Estaremos encantados de ser su proveedor de confianza y ayudarles a digitalizarse, ¿hablamos?