TechRules en el United States Wealth Technology Landscape Report 2021

TechRules ha sido elegida por The Wealth Mosaic para formar parte del primer reporte de Estados Unidos en el que se destacan los proveedores internacionales de wealth management más importantes para la industria norteamericana.

 

El director general de TechRules, Jaime Bolívar, destaca que “el principal objetivo es seguir trabajando en un ROI sostenible para nuestros clientes haciéndoles crecer de manera sostenida, para que además puedan enriquecer tanto la relación con los clientes como gestionar eficientemente su negocio.”

 

El año pasado todos nos enfrentamos a nuevos retos. Para algunas compañías, el objetivo principal ha sido simplemente mantener su actividad. Pero no para nosotros. Para nosotros el objetivo ha sido sobrepasar nuestras metas como negocio e intentar seguir  haciéndolo durante 2021.

 

En TechRules hemos priorizado mantener a nuestro equipo estable, con los años de experiencia que revierten en la calidad de nuestras soluciones, centrándonos en la innovación para adelantarnos al mercado. Constantemente mejoramos  nuestras soluciones y servicios para enfrentarnos a nuevos retos y proyectos incluso antes de los eventos ocurridos en 2020. Esto significa que nuestra tecnología ya era robusta y confiable, proporcionando una alta seguridad a nuestros clientes a pesar de las dificultades impuestas por la pandemia. Y prueba de ello es nuestra capacidad para personalizar cada producto, con un alta y contratación digital que mejoran la experiencia de usuario, integraciones con decenas de soluciones, algoritmos automatizados para la gestión de carteras y un flujo de información y comunicación constante con el cliente, lo que mejora la relación con los asesores y el manejo de las inversiones. 

 

Nuestro principal objetivo es seguir trabajando en un ROI sostenible para nuestros clientes y en la generación de leads desde las soluciones de Wealth Management, para que se pueda enriquecer tanto la relación con los clientes, como reforzar la interacción con ellos. Nuestros clientes necesitan comunicarse y estar en contacto de forma significativa con sus asesores, todos y cada uno de los días con soluciones de gestión de carteras seguras y fiables. Es por esto que contamos con robustas soluciones SaaS.

 

Nuestro carácter distintivo y nuestra habilidad para escuchar, estudiar e investigar lo que los clientes necesitan, ha sido muy beneficioso en tiempos de prueba. Hemos creado una plataforma robusta, modular y apifcada, un software muy potente que permite manejar un alto número de carteras, con un gran volumen de datos históricos cumpliendo con la regulación más exigente en todos los países en los que operamos. 

 

Este tipo de soluciones tanto para asesores como para cliente final  ofrecen un ciclo completo para el asesoramiento financiero con sofisticadas herramientas digitales, que permiten tener una visión plena de la situación de cada cliente y así poder alinearlos mejor con su estrategia a lo largo del tiempo. Esto es obviamente muy importante, pero ahora más que nunca, ya que los propios proveedores quieren estrechar la relación entre sus profesionales y sus clientes: el inversor final. En esta era remota, estas herramientas tienen que ser lo más confiables y fáciles de usar posible. La comunicación digital es la manera para incrementar la lealtad del cliente y reforzar la relación en el largo plazo, ya sea vía Wup, Apps nativas o plataformas online.

 

Cuanto más fidelizado esté el cliente y más profunda sea la relación con él, mayor será el beneficio. La tecnología hace esto posible. Nuestra tecnología tiene un diseño excepcional que ha tenido en consideración hasta el más mínimo detalle: la interfaz de usuario es sencilla e intuitiva, a la par que eficiente. Nuestro equipo está constantemente trabajando en nuevas APIs, para ofrecer una solución completamente apificada. Tenemos altos niveles de personalización e integración de diferentes módulos, incluyendo las plataformas robo advisor. Estas son algunas de las cosas que nos han convertido en un jugador clave, a pesar de las adversidades del mercado.  

 

La generación de nuevos clientes y segmentos es algo que se ha convertido en esencial para las entidades financieras y en lo que se están centrando todas las miradas. Hemos digitalizado todos nuestros procesos para proporcionar soluciones innovativas a los bancos y usuarios finales. Hemos trabajado en esto desde antes de la pandemia y eso nos ha permitido estar actualmente en una situación estable. Otro elemento en el que hemos estado trabajando es la personalización de nuestros productos, para poder reaccionar cada vez mejor a las necesidades de nuestros clientes, desde el Onboarding digital a las Apps de cliente final.

 

Hemos encontrado un punto de apoyo en la colaboración con nuestros clientes que ha servido a ambas partes, encontrando necesidades que podemos solucionar con nuevos servicios. Otro de nuestros puntos fuertes para este 2021 es asegurar que los datos del cliente tienen los mayores estándares de protección y que cumplen con los estándares internacionales de protección de la información.

 

La digitalización ha sido, obviamente, clave para conseguir todos los objetivos que fijamos para el 2020 y continuará siendo un elemento clave en todo el 2021. Ya vimos como el año pasado casi todos nuestros procesos tuvieron que ser transferidos a un entorno remoto con mucha rapidez.

 

Mientras que algunas compañías más tradicionales han fallado a la hora de transferir sus servicios a este entorno digital, nosotros hemos conseguido hacerlo con agilidad y eficiencia para mantenernos estables y servir a nuestros clientes como esperaban; desde asesores e inversores tradicionales hasta a una audiencia más joven que está muy familiarizada con este entorno digital y tiene grandes expectativas a la hora de acceder a los nuevos productos y servicios de manera online.

 

La banca privada es un sector particular del mercado, con una clientela a la que se le quiere dar un servicio de alta calidad, con altos estándares tecnológicos para que puedan manejar más fácilmente sus inversiones para el futuro.

 

ESG

 

Estamos en medio de la adaptación de nuestra compañía a la nueva regulación ESG. La importancia de tomar decisiones de inversión sostenibles han hecho que el foco de este 2021 se centre en esta nueva regulación. En TechRules tenemos alianzas estratégicas con partners internacionales y hemos integrado una base de datos ESG en nuestras soluciones, utilizando nuestra propia base de datos. Ahora podemos ofrecer más de 450 métricas de 9.000 compañías, dando cobertura al 70% de la capitalización del mercado mundial.

 

Hemos adaptado los diferentes componentes de nuestras soluciones a esta nueva regulación ESG. Vamos un paso por delante y por eso estamos trabajando ya en la gobernación de producto (nuevos campos ESG), procesos onboarding (preferencias de inversión y cuestionario de riesgo para el cliente), carteras modelo y diseño de estrategia (manejo de riesgo ESG) propuestas de inversión, (control de idoneidad y métricas ESG) informes de clientes (transparencia ESG), motores de búsqueda y fichas de producto (añadiendo los nuevos campos ESG) y herramientas de inversión (completandose con datos ESG).

 

 NUEVA DIVERSIFICACIÓN ESG EN EL INFORME DE PROPUESTA

Cartera actual versus cartera propuesta  y evaluación comparativa

Módulos afectados en los estándares Tower

– Gobierno de productos

– Proceso de Onboarding

– Definición de estrategias y carteras modelo

– Propuestas de inversión con métricas ESG

– Informes a cliente

– Búsquedas incluyen métricas ESG

– Herramientas analíticas de inversión (T-Report)

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