¿Cómo serán los clientes de la futura banca privada?

La acelerada digitalización provocada por la pandemia ha transformado definitivamente la manera en la que los clientes manejan sus inversiones en todo el mundo. Las recientes situaciones de crisis europeas generan mayor preocupación y una necesidad de las entidades de actualizar sus soluciones y tecnologías como Robo Advisors y softwares de gestión de patrimonio para cumplir con las altas expectativas de los nuevos usuarios.

En esta nueva era en la que la digitalización es clave hay muchos factores que son determinantes a la hora de predecir cómo serán los comportamientos futuros de los clientes. Muchas entidades financieras no han sabido adaptarse a las nuevas tendencias y han continuado con sistemas anticuados que no responden con la inmediatez y precisión que demandan las nuevas generaciones de inversionistas. La proliferación de Fintechs que compiten en tecnología y nuevos productos pueden abrumar y generar confusión en los clientes, del mismo modo que la aparición de nuevas regulaciones y normativas. Transparencia,  seguridad,  calidad de los datos y  personalización se convierten en factores clave a la hora de elegir en qué “manos” deja el cliente su patrimonio.

La nueva generación de inversionistas es más numerosa, tiene un perfil más joven y más preparado en las nuevas tecnologías. Una generación más exigente que demanda tener un mayor control sobre todas sus inversiones e inmediatez y precisión a la hora de acceder a sus datos financieros, a través de soluciones de gestión de patrimonio personalizadas. Además, esta nueva audiencia globalizada se preocupa por el medio ambiente y pide soluciones sostenibles que respeten el entorno o que contribuyan al desarrollo de factores sociales.

El perfil de los nuevos clientes

La nueva audiencia a la que van dirigidas las más innovadoras soluciones de gestión de patrimonios y Robo Advisors, es muy diferente de la que tradicionalmente se ha asociado a la banca. El nuevo cliente será más numeroso, más joven, estará más preparado y se habrá criado en un entorno completamente globalizado. Este entorno le hará también demandar soluciones de gestión de patrimonio sostenibles y respetuosas con el medio ambiente.

Este moderno inversor estará acostumbrado a disponer de las últimas tecnologías en todos los aspectos de su vida personal y laboral, por lo que demandará las más recientes innovaciones y comodidades digitales que le permitan acceder de forma inmediata y desde cualquier canal a su información financiera. Este cliente está dispuesto a proporcionar muchos datos sobre su actividad financiera para que los servicios de gestión, como Robo Advisors, sean cada vez más personalizados, por lo que para las entidades, el uso de la inteligencia artificial  en sus soluciones se convierte en la herramienta más útil para conseguir este objetivo. El análisis de datos y la automatización de tareas son fundamentales para que el asesor pueda dedicar más tiempo a centrarse en forjar una relación sólida y duradera con sus clientes. 

Para las entidades financieras es esencial aportar valor diferencial, ofreciendo soluciones innovadoras, fáciles de gestionar  e intuitivas. Este nuevo cliente habituado a las innovaciones digitales será mucho más exigente, impaciente  y demandante, por lo que un software de gestión de patrimonios robusto, seguro y que garantice la calidad de los datos es la clave para cualquier entidad financiera que quiera seguir en el mercado.