Autor: TechRules

Nuestro CEO, Jaime Bolívar, ha concedido una entrevista más personal, en la que habla sobre sus inicios en la industria Fintech,  retos y difíciles decisiones que ha tenido que tomar y cómo TechRules ha lidiado con éxito durante el COVID-19

En esta ocasión la entrevista se ha realizado para Startup.info. Este magazine busca en diferentes mercados a los mejores emprendedores emergentes pero también empresas de la industria que suponen un referente y tienen gran experiencia, como es el caso de TechRules, como fuente de inspiración.

Antes que nada, ¿cómo estáis afrontando tú y tu familia el Covid-19?

Jaime Bolívar: Todo estamos bien. Hemos sido muy afortunados de tener la compañía en la situación que teníamos antes de la pandemia. Todo el mundo ha podido trabajar sano y salvo desde su casa desde el primer día sin casi impacto, y este ha sido también mi caso.

Cuéntanos un poco sobre tu carrera, cómo fundaste TechRules. 

Soy ingeniero y empecé esta compañía con mis hermanos hace ya más de 20 años. Empezamos creando algoritmos que son la base de lo que hoy es TechRules. Y estamos súper orgullosos de la compañía que fundamos.

¿Cómo estáis innovando desde TechRules? 

Nosotros estamos constantemente revisando lo que pasa en la industria, qué es lo que necesitan nuestros clientes, las nuevas tendencias y avances, y después lo discutimos en equipo para conseguir ser los más competitivos del mercado y ser capaces de poner sobre la mesa cualquier cosa que una entidad financiera pueda necesitar.

Este vídeo muestra otra entrevista de Jaime en la que habla más en profundidad sobre lo que fueron los inicios de TechRules y los productos y servicios que ofrece la empresa.

¿Cómo está afectando el Covid-19 al negocio y como lo estáis sobrellevando?

Al principio fue diferente para todos porque tuvimos que mover a todos los empleados de la oficina al teletrabajo, pero estábamos bien preparados así que la transición fue mejor de lo que esperábamos. El departamento de IT lo hizo increíblemente bien y en unos pocos días todos estábamos conectados desde casa. Pudimos mantener el mismo nivel de productividad (o incluso más) que teníamos antes de la pandemia. Tampoco hubo incidentes en las plataformas de nuestros clientes, así que mejor de lo que esperábamos en general.

¿Has tenido que tomar decisiones difíciles? ¿Qué lecciones has aprendido? 

Nuestro objetivo es mantener a toda la familia TechRules completa y unida en los próximos años, dando a nuestros clientes el mejor servicio posible, como hemos hecho siempre. En este sentido, tenemos un equipo senior que está enfocado en los objetivos de 2021 para seguir adelantándonos a lo que el mercado necesita y establecer estrategias que sigan aportando valor a nuestros clientes.

¿Cómo afrontas el estrés y la ansiedad? 

Yo hago mucho deporte. No hay nada mejor que salir a correr en el parque con mi perro cuando me siento estresado. Aunque el estrés es algo que no suelo sufrir demasiado. Me encanta mi trabajo y después de tantos años, aprendes a enfrentar los problemas con la perspectiva adecuada.

¿Quiénes son tus competidores y cómo esperas seguir en el mapa? 

Tenemos muchos competidores en el mercado, y además cada día están creciendo. En TechRules seguiremos haciendo lo que hacemos, que es básicamente trabajar juntos como equipo, generando buenas soluciones para los clientes, asociándonos con instituciones clave y otras empresas y equipos para trabajar y aprender en conjunto. Un buen servicio es nuestro principal objetivo.

La innovación es algo en lo que siempre hemos invertido, es nuestra mayor garantía de éxito.

¿Cuáles son tus conclusiones?

Este año definitivamente ha cambiado la manera en la que vivimos y trabajamos pero estar en la cresta de la ola es la clave para seguir avanzando y creciendo. Hemos apoyado a nuestros empleados y clientes para que todo salga lo mejor posible y esto es clave. Tenemos que seguir enfocados en nuestra visión del negocio.

Estamos orgullosos de anunciar que hemos recibido este prestigioso premio de  WealthBriefing Swiss Awards 2021, que reconoce a nuestro equipo como los creadores del mejor sistema CRM  de la industria en soluciones de Wealth Management. 

Esta es la octava edición de este tipo de programa que busca resaltar a las figuras y firmas de la industria que han demostrado una actuación digna de remarcar en el pasado 2020. A pesar de los factores externos que han impactado en la gran mayoría de empresas a nivel mundial, el equipo de TechRules ha sido capaz de seguir innovando y mejorando sus soluciones, ofreciendo el mejor servicio a sus clientes. 

El sistema CRM de TechRules ha sido elegido en esta ocasión gracias a sus renovadas características. Gracias a este sistema, los gestores de patrimonio consiguen una visión 360 de toda la información personal y financiera de cada cliente, teniendo así más posibilidades a la hora de priorizar acuerdos comerciales que terminen en propuestas concretas. Esto es algo que definitivamente permite a los gestores anticiparse a las necesidades de sus clientes. Monitorización, puntos de contacto con el cliente e integraciones con un buen número de módulos son algunas de las características que han hecho que los jueces decidieran darle este reconocimiento a TechRules.

El director general de TechRules, Jaime Bolívar, comenta: “estoy muy agradecido de que hayamos conseguido la mayoría de nuestros objetivos en 2020 y que hayamos sido premiados por ello. Pero es esencial para nosotros seguir aprendiendo, avanzando y mejorando, estando siempre al tanto de los cambios de este sector tan dinámico para dar el mejor servicio a nuestros clientes“.

Características:

– Escritorio de cliente con una visión 360º de todos sus datos financieros
– Puntos de contacto para medir toda la actividad comercial
– Alertas de cliente para registrar actividades primordiales en el calendario del gestor de patrimonio
– Gestión de horarios basada en la priorización de actividades, alertas y puntos de contacto
– Gestión individual y asesoramiento para cada cliente y cartera 
– Automatización de la información entregada a los clientes
– Monitorización de cliente para seguir y actualizar todos sus datos
– Integración con el módulo de cuestionario de perfilado de riesgo
– Integración con el módulo de propuesta de inversión y el módulo de plan financiero
– Integración con el Portfolio Management 
– Integración con el backend de una entidad para generar alertas de onboarding y actualizaciones de estatus desde TOWER CRM hasta el sistema CRM del banco
– Integrado con CRM de terceros (disponible con Salesforce )

TechRules tiene un CRM financiero que permite manejar toda la información relativa al cliente dentro de Tower, su solución integral para el asesoramiento financiero. El objetivo es no competir con más generalizaciones si no integrarlas a través de APIs para enviar y recibir información. Este módulo está listo para su uso apificado.  

Más información? contacte con nosotros marketing@techrules.com

Estamos viviendo momentos convulsos con muchos cambios económicos y sociales derivados de la mayo pandemia conocida en los años recientes. El sector financiero está moviéndose a pasos agigantados, adaptándose a la nueva escena mundial. El uso de las nuevas tecnologías para mantener y mejorar la relación con los clientes en un mundo en el que el contacto humano se está reduciendo al máximo es clave para seguir en activo.

1. Digitalización

La pandemia causada por el covid-19 ha acelerado la transformación digital de las entidades financieras, desde una necesidad pensada para el medio-largo plazo a una realidad urgente. Es por eso que todos los procesos de digitalización y online han tenido que evolucionar con herramientas que faciliten una comunicación directa, sencilla y eficiente. Hoy tenemos una situación muy diferente a la que tuvimos hace dos décadas y es necesario adaptarse a ello y aprovechar las ventajas que las nuevas tecnologías nos ofrecen para seguir haciendo crecer los negocios. 

La industria financiera ha estado invirtiendo mucho en  digitalización durante los últimos años, usando nuevos software y tecnologías que han ayudado a generar procesos más eficientes, transparentes y útiles para asesores y clientes. Gran parte de  la resistencia que podía tener el cliente final al uso de las tecnología ha desaparecido propiciando que las compañías también han cambiado su mentalidad con el fin de crear una tecnología más humana, algo esencialmente importante en este periodo.

2. Creciente competitividad

Como consecuencia del nuevo panorama internacional, las grandes firmas están poniendo “toda su carne en el asador” para seguir manteniendo su estatus en el mercado. Las nuevas tecnologías están haciendo que las pequeñas empresas también puedan hacerse con su parte del pastel, por lo que las grandes están invirtiendo en nuevas soluciones con el fin de entregar un valor de marca único que los diferencie en un sector cada vez más competitivo. Los servicios son cada vez más personalizados para el cliente final y adaptarse a una nueva forma de comunicación es clave. Desde TechRules hemos sido testigos de cómo la situación ha sido difícil incluso para las grandes firmas con las que hemos trabajado conjuntamente para superar las nuevas barreras impuestas por el periodo de cuarentena.

3. Gestión eficiente del riesgo

Si el riesgo de perder un activo o invertirlo erróneamente era algo que preocupaba enormemente a los inversores, ahora más que nunca. En un momento de incertidumbre como este, es imprescindible mover los activos de la forma más eficiente y profesional posible. La demanda  de nuevos algoritmos que puedan predecir las fluctuaciones del mercado ha hecho que en empresas de software como TechRules sigamos trabajando en el desarrollo de nuevas APIs que ayuden tanto a inversores como a clientes a manejar sus activos tomando las mejores decisiones posibles. 

4. Cumplimiento normativo

La recopilación de datos de los clientes, con agregación de varios custodios si es necesario,  se ha convertido en algo clave para ofrecer soluciones cada vez más personalizadas y a su vez conocer mejor a nuestro cliente para poder generar nuevos leads de calidad. Sin embargo cada vez se hacen más estrictas las leyes de protección de datos y las entidades deben controlar a la perfección la manera en la que mueven y comparten  los datos de sus clientes. Los sistemas que captan e integran toda la información del cliente en un único lugar son más eficientes que aquellos en los que los datos se repiten, redundan y confunden las analíticas. Los datos del cliente son el bien más preciado para los inversores y entidades y el reto está en mejorar las tecnologías de gestión y monitorización de los activos de los clientes. 

5. Aumento del valor de marca y experiencia óptima del cliente

SI bien se prevé un alza en las tarifas del mercado, las entidades van a tener que mejorar tanto su imagen de marca como la experiencia de usuario para poder justificar este incremento. EL cliente cada vez busca más identificarse con los valores de una firma y es ahora el momento de ensalzar los atributos de las entidades para captar nuevos clientes. En el escenario económico mundial, una inclinación hacia la sostenibilidad y la humanización de las empresas  es clave para destacar en un momento en el que la competitividad es cada vez más alta.

Descubre nuestras herramientas de análisis cuantitativo para inversores.

Desde TechRules presentamos este webinar en el que hablamos de la nueva forma de gestionar el mundo digital Fintech con nuevas soluciones basadas y centradas en los clientes.

El Director Gereral de TechRules, Jaime Bolívar, la Directora de Desarrollo Comercial y Marketing, Begoña Rubio y el Gerente de Ventas Javier Carrallo, conversan sobre el papel de las analíticas en la generación de una experiencia personalizada para el cliente,  y cómo están emergiendo nuevos modelos de asesoría basados en la inteligencia artificial y su combinación con la humana. 

Mientas su propio equipo se adaptaba a los cambios impuestos por la pandemia, TehcRules ha sido un componente clave en la innovación y mejora de las herramientas digitales que han ayudado a empresas como santalucía a interactuar con sus clientes de la manera más efectiva.

El director de medios y IT de santalucía Asset Management,  Damián Fraire, ha hablado acerca de cómo se han podido adelantar a la pandemia, trabajando en resolver las nuevas necesidades de los clientes con innovaciones específicas que impulsan el talento en este nuevo escenario.

En términos del futuro del wealth management, Freire hablo sobre cómo la Covid ha afectado a la industria y de cómo santalucía ya se estaba enfrentando a estos nuevos retos: «la industria de la gestión de patrimonio tiene que abordar aquellos retos que la pandemia ha puesto de manifiesto y santalucía Asset Management nació como una gestora 100% digital en su relación con los agentes y los gestores de ahorro. Esta interacción digital nos ha permitido comunicarnos con ellos -clientes internos y externos- de forma ágil y proactiva, siendo éste un aspecto clave en la situación de incertidumbre y confusión que hemos vivido. Nuestra adecuación tecnológica también nos permitió que nuestra plantilla pasara a teletrabajar en un corto período de tiempo, demostrando una importante capacidad de reacción.

El principal avance digital para los clientes de santalucía ha sido que son el centro de la estrategia del banco. Esto es por lo que la solución onboard (registro digital) para los clientes, basado en Cloud (gestión de contratos, documentación online, KYC, perfilado MIFID, etc) y ofrecen una versión digital de sus productos y servicios, con sistema avanzado de firma electrónica, todo con la máxima protección y mecanismos de seguridad para mantener a salvo toda la información del cliente.

Otro de los proyectos que cabe destacar, en el que TechRules ha estado trabajando «mano a mano» con esta entidad, es el del modelo de relación digital personalizado y nuevas soluciones Cloud para el desarrollo de un amplio rango de actividades “front-to-back” (relación con el cliente y procesos internos). Para la era post Covid, Freire explica que están desarrollando una revisión estratégica para identificar qué cambios económicos y sociales están por llegar y estar preparados para cubrir todas las necesidades digitales. Los pilares principales se centran en apoyar al cliente en su transición digital, facilitándole herramientas innovadoras que le empoderen y construir nuevas vías para la gestión de la documentación de la contratación de los fondos de inversión y ampliar los canales de interacción.

Inteligencia artificial, Machine Learning, Big Data o Blockchain son algunas de las herramientas que entidades como esta están usando para cumplir con sus nuevas metas y TechRules tiene años de experiencia en los que ha ayudado a las compañías a ser cada día más eficientes en su comunicación con los clientes, ayudando a sus agentes a tomar mejores decisiones de inversión. Esta compañía está en constante proceso de innovación y su visión está centrada en buscar y generar casos que les permitan acelerar la implementación de estas nuevas y eficientes tecnologías. Es muy importante que los agentes y gestores de ahorro utilicen la inteligencia artificial para identificar sesgos sistemáticos  y usar el Blockchain para optimizar la distribución de fondos, reforzando la ciber seguridad y la detección de actividades fraudulentas.

El sentimiento de mercado es una expresión confusa, porque alude a apreciaciones subjetivas de los inversores y mercados y a explicación sin definir sobre sus acciones. Todo lo que resulta extraño se conecta con el “sentimiento del mercado”. Sin embargo, el sentimiento de mercado existe y se debe analizar de forma útil para las estrategias de inversión. La inteligencia artificial y las herramientas informáticas, como el procesamiento del lenguaje natural y el machine learning, nos ayudan a medirlo y a conseguir interpretaciones para tomar decisiones basadas en datos objetivos.

¿Es una solución solo para profesionales? NO, TechRules ha añadido esta funcionalidad a la interfaz para ofrecer datos de sentimiento de mercado. ¿Cómo funciona? Hemos desarrollado nuestro propio algoritmo que lee todos los textos de Twitter y Google News relacionados con empresas cotizadas en un mercado. Así, mide los significados positivos, neutrales y negativos asociados a esos textos y palabras y las empresas y lo traduce en puntos de 0 a 10. Cada usuario de T-Advisor puede ver un ranking con las 5 principales expresiones y palabras para cada empresa.

Al final, el algoritmo genera un score de sentimiento. Nuestra plataforma muestra un gráfico donde cada empresa aparece en un lugar según su combinación de score de sentimiento y score de T-Advisor. Se comparan dos indicadores, uno de sentimiento subjetivo y otro basado en cifras objetivas a través de análisis cuantitativo. Así, los inversores pueden ver de un vistazo todas las empresas: las mejores son las que tienen un score de T-Advisor y un score de sentimiento más alto, es decir, en la zona superior derecha del gráfico.

Este gráfico histórico muestra la evolución del sentimiento de mercado a través de procesamiento de lenguaje natural frente al precio del activo. Como se puede ver con claridad, el sentimiento de mercado es un indicador avanzado del precio.

Actualmente, la solución solo funciona en inglés para empresas de Nasdaq y FTSE, pero se aplicará de forma progresiva a más mercados internacionales y más idiomas. Además, cada tabla del top 5 de expresiones de sentimiento de mercado sobre una empresa está vinculada a su propio T-Report. Esto es solo un bocado de lo que T-Advisor ofrece a sus usuarios para tomar las mejores decisiones de inversión con información adecuada procedente de tecnología de vanguardia para las finanzas.

Muchos se pueden preguntar si esta funcionalidad de sentimiento de mercado es útil para sus estrategias de inversión. Por supuesto, ¡lo es! Porque lo que se habla o publica sobre una empresa puede predecir tendencias futuras y anticipar los mercados. Este tipo de información estaba solo disponible en informes caros y de distribución exclusiva. La tecnología ha contribuido a democratizar el acceso a estos datos y ofrecer las mismas oportunidades a pequeños inversores para maximizar su rentabilidad.

Creamos y aplicamos su propia solución de Robo-Advisor de acuerdo a sus necesidades y con tecnología sencilla e inteligente

¡TechRules lo ha vuelto a hacer!

The Wealth Mosaic, una de las fuentes de información más importantes a nivel internacional con  conocimiento de toda la industria de wealth management ha publicado su nuevo informe “Wealth Tech Views Report”, centrado en cómo las compañías utilizan la tecnología para interactuar con los clientes. En esta ocasión TechRules ha tenido el honor de ser destacada como uno de los equipos más influyentes del momento.

El artículo comienza señalando las dos décadas de experiencia en las que TechRules ha desarrollado tecnología modular de última generación y soluciones escalables para el sector financiero, haciendo hincapié en nuestra solución estrella, Tower: una plataforma global apificada que responde a las demandas más importantes de las entidades financieras.

Pero hablar de TechRules es imposible sin mencionar a nuestros dos Gerentes Generales, Jaime Bolívar y Raul Laccaci. La experiencia de Jaime y su capacidad de liderazgo han mantenido a la empresa siempre por delante del mercado y las necesidades de las entidades. Laccaci es un gran técnico y el encargado de Desarrollo e Innovación y responsable de que hayamos podido conseguir metas increíbles para nuestros clientes. A continuación pueden leer la entrevista a nuestros directores en The Wealth Mosaic:

TWM: ¿Cuál es su visión acerca del estado actual del mercado con respecto a cómo los gestores de patrimonio se relacionan con sus clientes? ¿Qué cosas están haciendo bien, cuales son los retos y qué áreas se podrían mejorar?

Estado actual y retos

La pandemia del Covid ha cambiado el escenario actual. Antes de la crisis, los procesos para mejorar la tecnología  estaban abiertos y progresaban con cierta paz, pero después de la crisis del coronavirus estos cambios se aceleraron. La transformación digital  evolucionó desde una intención a medio y largo plazo a una necesidad urgente. Se nos planteó el problema de cómo gestionar una situación en la que el contacto personal estaba prohibido debido al confinamiento. La respuesta era sencilla: todos los procesos online tenían que evolucionar para ser más directos, sencillos y útiles, multi-dispositivo, desde el onboarding a cualquier tipo de reporte o interacción con clientes y asesores. La terrible situación causada por la crisis sanitaria ha propiciado que la tecnología sea la herramienta para mantener a los negocios en movimiento.

Si pensamos en el impacto que habría tenido la pandemia y la cuarentena hace quince años, la situación habría sido mucho peor, ya que ningún proceso se podría haber mantenido dadas las limitaciones en software y tecnología de aquellos momentos. Sin embargo, en los últimos años, el sector financiero ha invertido mucho en lo digital, usando modernos softwares y tecnología que ha ayudado mucho en la situación actual. Cualquier resistencia del cliente final ha desaparecido usando tecnología y las compañías se han esforzado para hacer que esa tecnología sea cada vez más humana. La tecnología de TechRules destaca en este aspecto a nivel internacional.

El diseño también ha contribuido, porque las plataformas e interfaces se han hecho cada vez más sencillas de manejar y comprender. Este es el enfoque que le hemos querido dar a la última versión de nuestra solución Tower, nuestra principal plataforma para el sector financiero, con potentes herramientas,  robustos algoritmos y una amigable experiencia de usuario. Consideramos que los cambios implementados en el comportamiento durante este periodo van a favorecer todavía más la transformación digital y los clientes finales demandarán mayores servicios digitales en vez de los tradicionales servicios de oficina.

Ímpetu de cambio y potenciales beneficios

La tecnología en las finanzas no es una opción, es un requerimiento. Todo el que pretenda sobrevivir en este negocio necesita implementar tecnología en todo su ciclo, desde el primer lead hasta la comunicación regular con clientes para fidelizarlos. Creemos que la incertidumbre creada por esta pandemia ha llegado para quedarse por largo tiempo y toda la comunicación con el cliente va a estar condicionada por lo que hoy se está desarrollando. Como resultado, las empresas tienen que equilibrar el uso de la tecnología con un toque humano. De otra forma, las compañías serán percibidas como robots, aunque se creará un valor real usando los mejores algoritmos manejados por equipos cualificados. La tecnología también va a tener un papel clave en la precisión de las estrategias de inversión y ayudará a los empleados a mejorar sus propuestas y ser más competitivos. Además la tecnología se puede presentar como una forma de mantenerse sano y salvo dentro de la emergencia sanitaria actual y en posibles futuros rebrotes. Finalmente, su implementación también va a ayudar a mejorar la productividad, un área bastante importante para la industria, debido a la constante presión en los márgenes del sector de la gestión de patrimonio.

Oportunidades y acciones

La tecnología para la gestión de carteras ha centrado su evolución principalmente en crear mejores algoritmos y encontrar los mejores activos para diseñar propuestas. Nosotros creemos que la innovación en las herramientas de marketing ha estado decayendo y vemos una gran oportunidad en esta área. En TechRules estamos trabajando en un módulo de marketing concreto para recopilar datos internos de los bancos de forma que se puedan enviar propuestas específicas con un seguimiento previo. También hemos desarrollado un algoritmo específico para detectar el sentimiento de mercado trabajando con un procesado natural del lenguaje. La inteligencia artificial y el aprendizaje automático también serán integrados para encontrar patrones y obtener una mejor selección de activos.

En nuestro caso, un gran cliente alemán obtuvo resultados excelentes con nuestras herramientas durante la crisis del Covid, más aun comparándolos con los resultados de sus competidores. Para resumir, nosotros vemos las herramientas mejoradas de marketing, combinadas con una buena gestión y análisis de los datos, como dos oportunidades tecnológicas para satisfacer las demandas del sector después de la crisis. Adicionalmente, bajo esta incertidumbre, hay una gran demanda de planificación financiera. Y esto no solo afecta a las inversiones de hoy, sino también a las inversiones futuras, como jubilaciones o planes de salud.

La tecnología les da a los administradores de patrimonio herramientas muy productivas para poder organizar mejor los planes financieros personales y  rebalancearlos de forma rápida si las circunstancias cambian drásticamente.  En medio de esta situación, los clientes finales necesitan empatía y cierta seguridad. Claro que la tecnología no puede predecir el futuro, pero si nos da herramientas para obtener gran cantidad de datos, combinarlos para analizar las posibilidades, proponer las mejores soluciones para ciertas situaciones y reportar las alertas para que el cliente final pueda reaccionar ante nuevas incertidumbres.

TWM: ¿Qué soluciones tiene TechRules en el mercado y cómo ayuda en la gestión de patrimonio para que las firmas cubran las crecientes necesidades de sus clientes?

Tower es nuestra solución estrella y es una plataforma que cubre todo el proceso de la asesoría financiera. Nuestros últimos desarrollos han generado estructuras modulares para el uso de APIs, permitiéndonos ser más flexibles y llegar a las necesidades del cliente con mayor facilidad. Tower ofrece una visión completa de la situación del cliente final y permite a los asesores ajustarla con sus propias estrategias. La plataforma es compatible con la gestión eficiente de las carteras y cumple con los requisitos regulatorios, sin importar el país.

Todas las herramientas son monitorizadas por solución Data Quality Assurance para asegurar y detectar cualquier error en los datos de las carteras de manera preventiva. Tower también tiene la ventaja de ser escalable y fácilmente integrable con otras herramientas y sistemas como el back office o aplicaciones de terceros. Nosotros vemos Tower como una solución completa de gestión de patrimonio, porque TechRules la ha desarrollado como la solución global para cualquier tipo de demanda, necesidad o requerimiento.

Beneficios

Nuestro éxito más reciente ha sido con uno de nuestros clientes históricos: un banco alemán que ha implementado paso a paso diferentes soluciones de TechRules. Primero se centraron en una consultoría para crear modelos de carteras con diferentes perfiles de riesgo (B2B). Después integraron Tower para implementar alertas para cliente final, crear simulaciones “what-if” y optimizar la monitorización. El último paso ha sido desarrollar un Roboadvisor de gestión discrecional para fortalecer su oferta B2B, para tanto asesores como clientes finales. El resultado fue un rotundo éxito: un crecimiento exponencial de clientes, 300 millones de euros en nuevos activos en menos de seis meses y el mejor desempeño en la crisis del Covid comparado con otros Roboadvisors. Los resultados son mucho  más notables si consideramos que Alemania es uno de los países más competitivos en el sector financiero.

Otro ejemplo es el caso de un gran banco europeo que tiene oficinas en 50 países alrededor del mundo. La intención de trabajar con TechRules era para incrementar la gestión de carteras y el negocio del asesoramiento. Usando Tower el banco pudo industrializar muchos procesos para permitir que su equipo tuviera más tiempo libre para dedicarlo a tareas que ofrecen más valor añadido al cliente final. Este es uno de nuestros valores, ya que en vez de atender tareas o rutinas poco productivas, nosotros creemos que los gestores de patrimonio se deben centrar en generar buenas asesorías y a proporcionar a los clientes finales unas propuestas adaptadas a sus necesidades financieras.

Despliegue y futuros desarrollos

Tower se puede desplegar como una plataforma completa o vía APIs, On Premise o cloud hosting, para procesos específicos o para todo tipo de tareas y es compatible con otros sistemas o puede funcionar como sistema cerrado. Una de nuestras fortalezas clave es la flexibilidad y adaptabilidad de nuestra plataforma a cualquier requerimiento o necesidad. El principal beneficio es que todas las soluciones se pueden estandarizar para evitar errores de implementación o incompatibilidades. Además, son suficientemente flexibles para adaptarse a necesidades específicas y requerimientos legales. Nuestro concepto es tan transparente que hemos creado un mercado con nuestras APIs, “TechRules API Library”. Todas las APIs están centradas en el cliente y la experiencia de usabilidad del asesor, incluyen avanzados algoritmos basados en inteligencia artificial, sencillas herramientas con analíticas que ayudan a las compañías a identificar su comportamiento y mejorar su experiencia. Nuestras APIs cubren todas las necesidades de inversión: gestión de carteras, asesoría, gestión de datos, herramientas de inversión, carteras modelo y cálculos. Nuestros clientes pueden elegir su herramienta e implementarla rápidamente, porque el tiempo para actuar en el mercado es muy corto, lo que implica competitividad  y una necesidad de adaptarse con rapidez a las nuevas tendencias.

The Duomo Initiative ha entrevistado a nuestro director, Jaime Bolívar, quien habla acerca de cómo TechRules ha proporcionado conocimiento y tecnología financiera durante más de 20 años en todos los segmentos del mercado, como en banca privada, banca minorista y para asesores profesionales. Cómo la compañía ha aumentado sus soluciones de cartera con T-Advisor y los nuevos robo-advisors para profesionales y cliente final. En este vídeo Bolívar nos habla sobre cómo podemos aprovechar herramientas muy útiles para crear carteras propias y monitorearlas con solo un click.

En Techrules creamos y aplicamos tu propia herramienta de Robo Advisor.

En la imagen, el equipo de TechRules Latam Chile, junto con Raúl Lacaci (2º desde izquierda) y Jaime Bolívar (1º desde derecha).

TechRules, la empresa líder española en soluciones de software y consultoría para la industria de servicios financieros globales, acaba de abrir una nueva oficina en Chile.

De este modo, TechRules consolida su posición en Latinoamérica, puesto que esta apertura se une a las oficinas ya existentes en México y Perú. Con motivo de la apertura, TechRules organizó un desayuno de trabajo titulado “Fintech y la digitalización en el manejo de activos”, al que asistieron 50 personas de relevancia del sector financiero chileno . En ellas, los miembros del comité de dirección de TechRules Jaime Bolívar y Raúl Lacaci reflexionaron junto con los asistentes a la charla sobre la importancia de la digitalización y cómo las entidades financieras deben adaptarse a este entorno cambiante.

“Creemos que las soluciones fintech tendrán un papel fundamental, incluidas las vinculadas a los denominados roboadvisors o robot asesores. Estas tecnologías están generando un cambio profundo en la gestión de activos. La digitalización y la introducción del fintech permitirá la industrialización de procesos y una mayor eficiencia en un entorno cada vez más competitivo”, ha señalado Jaime Bolívar.

TechRules apuesta por Chile como un país de referencia dentro de su estrategia, debido a su desarrollo dentro de Latinoamérica y a la importancia del sector financiero en el país. La empresa tenía presencia desde 2009 a través de Novadvice, pero su apuesta actual es TechRules Latam Chile. “Chile tiene unas condiciones excelentes para el desarrollo de las soluciones fintech, ya que cuenta con unas entidades financieras maduras y un fuerte sector de gestión de patrimonios y fondos de pensiones. Es un país que «demanda mejoras tecnológicas para optimizar sus procesos y TechRules es una empresa de referencia para conseguir esos resultados”, ha afirmado Raúl Lacaci.

TechRules nació en 1999 y desde entonces ha afianzado una posición de liderazgo en España y Latinoamérica por la alta calidad de sus soluciones y su constante innovación . Creadora del primer robot financiero español, T-Advisor, y de una plataforma global de gestión de patrimonios, Tower, la empresa ha trabajado en proyectos para grandes entidades como BNP Paribas, JP Morgan, Comdirect o Bankia.

Más información:
Borja Chapa, Business Development Director
TechRules
Tel: +34 91 357 39 00