En TechRules llevamos años trabajando para proveer constantemente a nuestros clientes de la mejor información integrada en   nuestro software de gestión de patrimonios.

Es por eso que hemos elegido también los paneles interactivos de Tableau para integrarlos con los datos de Tower, para presentar de una manera más eficiente y visual las cifras generales de negocio y su evolución.

Contamos  historias con datos

Gracias a esta integración de Tower y Tableau podemos generar potentes informes y paneles que ayudan a interpretar mejor los datos y a que los usuarios puedan tomar mejores decisiones de inversión. 

Esta nueva unión Tower + Tableau permite:

– Combinar diferentes fuentes de datos para obtener analíticas de calidad

– Crear visualizaciones de impacto de análisis de data común que ayudar a ver y entender mejor los datos

– Aplicar análisis predictivos para mejorar la toma de decisiones (por ejemplo, predecir y confirmar suposiciones de impacto financiero)

– Identificar rápidamente cuáles son las fortalezas y debilidades de  negocio

Gracias a las tecnologías usadas en esta simbiosis, también se puede extraer data de Tower usando APIs seguras y la descarga eficiente de grandes cantidades de información gracias a la tecnología de Tableau. 

Los usuarios de Tower siempre ganan cuando integramos nuestro software de gestión de patrimonios con soluciones especializadas que ofrecen diferentes perspectivas de negocio.

Este modelo puede soportar más datos y puede consolidar extractos que deben ser creados previamente de forma separada como extractos únicos. Esto tiene como objetivo crear y actualizar los extractos de forma más rápida y ganar experiencia para hacer una mejor interpretación de los datos usando diferentes fuentes.

Con los paneles de Tableau integrados con Tower se puede hacer seguimiento de muchas tareas:

Desde el punto de vista del manager, entre otras:

– AUMs del manager

– Contribuciones / operaciones de acuerdo a cada región

– Comisiones y gastos generadas por los clientes y el manager

Seguimiento de cartera:

– Distribución de AUMs de acuerdo al asesor, categoría, país, perfil de riesgo, servicio de inversión (asesorado, discrecional, RTO), ISIN.

– Variación de los AUMs gestionados de acuerdo a las carteras por años. 

– Volumen neto suscrito en cualquier fondo en cualquier región. 

Para más información sobre nuestras integraciones puedes hablar con uno de nuestros expertos que te mostrarán las posibilidades de este software de gestión de patrimonio de última generación. 

El impacto de las nuevas tecnologías en el sector financiero ha traído como efecto más importante, la desintermediación. Primero fueron los servicios bancarios tradicionales y ahora llegan a los mercados financieros los criptoactivos, una nueva forma de invertir en la que el blockchain juega un factor fundamental.

T-Advisor, un software digital para la gestión de carteras para inversores independientes, se ha convertido en una comunidad con acceso a las mejores herramientas para gestionar inversiones financieras. Unos activos financieros que, al igual que el sistema financiero en general, también se están viendo impactados por la tecnología disruptiva.

El blockchain está revolucionando el convencionalismo de la negociación de cualquier activo transaccionable. Estamos asistiendo a la transformación de activos existentes, a la incorporación de activos reales a los mercados financieros y posiblemente, a la desaparición de otros cuya finalidad financiera dejará de tener sentido.

T-Advisor está dando pasos decididos y consistentes en aumentar su valor añadido al incorporar esta clase de activos a la solución, con la finalidad de poder crear desde ahora carteras y generar informes que incorporen este nuevo tipo de activos digitales.

Las criptomonedas son un ejemplo, quizá el más temprano y conocido, que está agitando el siempre tradicional, mundo financiero. Como todo lo nuevo y no regulado, le ha traído casi tantos detractores como aficionados, que ven en esta una nueva forma de invertir una gran oportunidad.

No obstante, son diversos los obstáculos que deben superar las criptomonedas para generalizarse y convertirse en un activo de común aceptación y uso:

1. Volverse legítimo a los ojos de los gobiernos y los reguladores.
2. Aportar estabilidad al precio generando ventajas tanto a los comerciantes como a los consumidores.
3. Permitir un alcance global en el mercado de pagos.

Pero lo que sí es seguro es que los criptoactivos van a suponer una revolución para todas las plataformas de inversión. Estamos ante la nueva revolución del “Internet de los mercados de valores” en donde el cliente va a tener la posibilidad de comprar parte de un edificio o de una obra de arte. El blockchain va a posibilitar algo tan grande como lo que consiguió Internet en su día, ya que supondrá tener un sistema descentralizado para el uso y consumo de información. 

Y esta percepción está ya entre los usuarios de nuestra solución: “las criptomonedas ya llevan algo de tiempo en el mercado y son los propios clientes los que nos piden más información sobre este tipo de activo y el blockchain. Se van a convertir en algo muy importante de aquí a pocos años dentro de nuestras soluciones y para el mercado en general”, comenta el director de TechRules, Raúl Lacaci. 

Los criptoactivos utilizan esta tecnología blockchain, una tecnología que cada vez va a afectar a un mayor número de industrias. Las plataformas digitales de inversión lo están utilizando, ya que es es un registro único, consensuado y distribuido en varios nodos de una red, que permiten realizar transacciones comerciales seguras y transparentes a través de los softwares de gestión de patrimonios y Robo Advisors. 

Por lo tanto, el blockchain va a ser fundamental para garantizar la seguridad y la confianza del cliente a la hora de adquirir activos y gestionar su patrimonio. A partir de aquí y de la mano de los reguladores, las instituciones financieras y proveedoras de servicios que trabajen con estos critptoactivos, son los encargados de garantizar una regulación estricta que no contemple actividades ilícitas como el lavado de dinero en este tipo de transacciones. De ese modo se garantiza que bancos y asesores puedan de manera segura y eficiente manejar sus inversiones. 

En TechRules estamos siempre investigando nuevas formas de innovar adaptando nuestras soluciones de gestión de patrimonio a la última tecnología y por eso, lanzamos nuestras propias iniciativas que nos permitan experimentar en primera persona el impacto real de la disrupción. Así, hace algún tiempo desarrollamos un proyecto en el que a través de una notaría se certifican que las compras de estos criptoactivos son reales. La comunicación con el cliente es esencial, con un proceso transparente en el que el usuario se sienta cada vez más confianza en esta nueva forma de invertir. 

En TechRules procuramos siempre el bienestar de nuestros colaboradores y un ambiente de trabajo óptimo. Pero también nos gusta generar un impacto positivo fuera de la oficina y es por eso que hace años que colaboramos con algunas ONGs que en definitiva, tratan de hacer que mejore la calidad de vida de comunidades vulnerables en todo el mundo.

A parte de nuestra colaboración con I&C, INVERSIÓN Y COOPERACIÓN, una fundación que realiza cursos financieros en Latinoamérica, TechRules colabora con Ayuda en Acción, una ong que desde 1981 desarrolla proyectos de ayuda humanitaria en todo el mundo. Este organismo centra sus proyectos en actividades que benefician directamente a la infancia y a las mujeres, aunque siempre que se realiza una intervención de este tipo, el resto de la comunidad se ve también beneficiada. En un momento de pandemia como el que estamos viviendo, estas comunidades ven sus condiciones extremadamente deterioradas por lo que ahora más que nunca es cuando se deben realizar este tipo de intervenciones

De todos los proyectos que realiza Ayuda en Acción, nosotros hemos decidido intervenir concretamente en cinco,  cuatro en Latinoamérica y uno en África.  Las familias que habitan en la zona rural del proyecto de Mozambique se enfrentan a unas condiciones de vida muy duras, en un país en el que el Índice de Desarrollo Humano es tan bajo que están clasificados dentro del “PMA” (países menos avanzados). En esta comunidad se están desarrollando diversas actividades entre las que destacan la alfabetización y la lucha contra el trabajo infantil y la desnutrición. En este caso, en TechRules hemos optado por hacer una adopción en grupo lo que nos ha permitido estar en contacto con un grupo de niños y niñas. 

*De izquierda a derecha pie: Jaime, Assane, Anatercia, Constansia y Eunice. Sentados: Crisanto, Costa, Rosalina y Teresa.

En Latinoamérica hemos intervenido en proyectos en Ecuador y Bolivia en los que tenemos apadrinamientos individuales, dos niñas en cada país, Maryi y Evelín. En el caso de Ecuador la intervención beneficia a 34 comunidades en las que existe una emergencia sanitaria provocada por la alta contaminación de los ríos y la falta de agua potable, lo que genera altos índices de malaria y paludismo que favorecen la desnutrición de la población más joven. En Bolivia la problemática principal es la baja tasa de alfabetización donde sólo el 15% de los alumnos de enseñanza primaria y secundaria alcanzan un rendimiento escolar satisfactorio. 

En Centroamérica los proyectos en los que colaboramos se desarrollan en El Salvador y en México y en este caso nuestros apadrinados son Manuela y Eden. Las familias que residen en la zona intervenida de El Salvador se enfrentan a una realidad muy dura, con altos niveles de pobreza y exclusión que les impiden desarrollar oportunidades para poder mejorar su calidad de vida.  En el caso de México las actividades se centran en la formación y el refuerzo educativo, potenciando también el desarrollo local a través del comercio y la mejora de toda la cadena productiva. 

Un crecimiento eficiente de negocio para entidades financieras

Tower , plataforma digital líder de gestión de patrimonio para asesores y entidades financieras, ha desarrollado un nuevo módulo para la generación de campañas y crecimiento de negocio para entidades financieras,  a través del que los asesores podrán llegar de forma sencilla y personalizada a muchos más clientes.

Este nuevo módulo tiene dos funcionalidades innovadoras: puede ser utilizado por un directivo de la entidad  para crear campañas de captación de clientes para varios asesores, o redes de asesores, o por un asesor individual que desee  generar sus propias campañas para sus clientes. 

El objetivo es crecer de manera sencilla y eficaz obteniendo nuevos  clientes y afianzando a los existentes, todo ello con un seguimiento detallado. En la generación de propuestas se puede enviar la propuesta directamente a su cliente, siendo esta una característica única de este sistema de generación de campañas de Tower.  

Gracias al uso de la inteligencia artificial de este potente software de gestión de patrimonio, él módulo además  es capaz de generar prospectos y nuevos leads. El algoritmo trabaja sobre los perfiles que ha creado el asesor, generando perfiles similares que tienen en cuenta factores como la edad, el perfil y el patrimonio de cada cliente. 

Experiencia y seguimiento de clientes 

Esta nueva opción integrada dentro de Tower mejora esta solución 360 haciéndola todavía más competitiva. Con el mismo histórico el CRM de Tower, se ha incluido un sistema de seguimiento de cada cliente. De este modo se consiguen desarrollar propuestas y conversaciones con el cliente cada vez más personalizadas para una comunicación única.

Selección de clientes en la campaña con AI

Al crear una campaña el asesor puede seleccionar y añadir clientes a través de una selección automática de clientes según algoritmos de «clusterización» utilizando inteligencia artificial o selecciones manuales según criterios específicos.

Productivo y rentable

Gracias a la versatilidad y sencillez del nuevo módulo de campañas de Tower un asesor será capaz de obtener un control total sobre los objetivos a alcanzar en cada campaña, siendo estos  ratios de carteras y clientes  muy superiores a la cifra inicial.

TechRules  lanza este nuevo software de gestión de patrimonio para EAFs en España, una solución 360 para asesores independientes cumpliendo con el ciclo completo de asesoramiento financiero y legislación local (CNMV) y MiFID II.  

TowerGo es una herramienta de gestión de patrimonio que ha sido desarrollada teniendo en cuenta todas las necesidades de las EAFs. Una potente plataforma de gestión de patrimonio a través de la que se pueden monitorizar los movimientos de las carteras de sus clientes con alertas de seguimiento, no es necesaria su integración con otros sistemas y es una solución multiproducto. Además cuenta con cuestionarios de perfil de riesgo del cliente (test de conveniencia e idoneidad) que ofrecen la posibilidad de personalizar las preguntas, respuestas y lógica de scoring, permitiendo el acceso a grupos de productos en función del resultado. 

Otra de las ventajas de este sistema desarrollado de gestión de patrimonio de TechRules es el control avanzado de las carteras en lo referente a riesgo (absoluto y relativo), así como la monitorización del perfil del cliente versus cartera utilizando diferentes métricas por perfil (volatilidad, SRRI y porcentajes asset allocation).

Además, ofrece la diferenciación de roles de usuarios en función de su perfil y permite que el cliente final tenga acceso a sus carteras para poder tener una visión clara de sus movimientos y documentación. Por otra parte, el asesor podrá personalizar la estrategia de cada cliente a través de preferencias y restricciones de inversión.

Este nuevo software de inversión es muy fácil de usar e intuitivo. El panel de control está diseñado para que se pueda consultar de forma sencilla los aspectos más importantes de la gestión diaria. Un CRM financiero pensado para priorizar las tareas comerciales de cada asesor con una gestión individual y asesoramiento para cada cliente y cartera. 

A través del módulo de propuestas de inversión, se ingresa el perfil del cliente, se definen los parámetros de preferencias y restricciones y el sistema simula un plan de inversión. El módulo de gestión de carteras proporciona un análisis detallado de la cartera de inversión incluyendo composición, diversificación, rentabilidad y riesgo. 

Permite además la generación de informes de cartera individuales para cada cliente de forma rápida y sencilla y alertas para un seguimiento activo de los clientes que aumenta considerablemente la productividad. 

En este video nuestro director, Jaime Bolívar, habla sobre cómo la Inteligencia Artificial, el machine learning y la tokenización son claves para desarrollar mejores experiencias híbridas para los clientes, trabajando también para mejorar el paperless Onboarding.

Esta lista anual selecciona a las 100 empresas internacionales que están transformando el mundo de la inversión y de las entidades bancarias

TechRules ha sido seleccionada después de que los expertos hayan valorado sus más de 20 años de experiencia y hayan reconocido especialmente a Tower, una de las mejores solución de gestión de patrimonio del mercado, un software que ayuda a los inversores a aprovechar las nuevas tecnologías y la Inteligencia Artificial para tomar las mejores decisiones de inversión. La seniority de la compañía, un equipo internacional que trabaja en soluciones personalizables y adaptadas a cada cliente, y su capacidad de poder adaptarse a los cambios regulatorios y el entorno y retos de la industria han sido clave para que TechRules haya recibido este gran reconocimiento.  

Fintech Global  es una firma especializada en la búsqueda en el mercado de las mejores compañías wealthtech que han desarrollado las soluciones más innovadoras en software de inversión que han tenido en cuenta los retos de la transformación digital y las oportunidades a las que se enfrentan bancos privados, instituciones financieras y asesores de patrimonio. La firma busca las mejores herramientas de análisis de mercado, plataformas de fondos de inversión y software de planificación financiera y este año ha sido más difícil que nunca: más de 1000 empresas han sido estudiadas y analizadas por un panel de expertos y solo 100 han sido seleccionadas como las mejores del mercado.

Los finalistas han sido seleccionados gracias a su esfuerzo y trabajo en equipo durante este periodo tan complicado. Equipos que han estado estudiando y analizando los problemas de la industria y han desarrollado mejoras en sus softwares de inversión que solucionan con creces estos problemas. Esta herramienta de inversión, como el robo advisor de TechRules, es una solución completa para la industria de la inversión con un desarrollo y una calidad de datos que nos han hecho destacar por encima de nuestros competidores del mercado.

El director general de TechRules, Jaime Bolívar, expresa que “es también muy importante el tener un software de gesitón de carteras innovador, un sistema de análisis de riesgo que marque la diferencia a la hora de tomar las mejores decisiones de inversión, algo claramente importante en esta era Covid en la que los inversores no pueden tomar riesgos innecesarios. Además hemos apostado por proponer a nuestros clientes todo desde la misma plataforma, convergiendo sinergias: webs de cliente final integrada en Tower como solución de Wealth Management integral (Asesoramiento, discrecional y RTO) y finalmente nuestro Robo Advisor”. 

El director de Fintech Global, Richard Sachar comenta que “los bancos y entidades financieras tienen que estar al tanto de las últimas tendencias para seguir siendo competitivos en el mercado actual, que está muy centrado en la distribución digital y en el aumento del uso de los datos del cliente, y mucho más ahora después del Covid-19. La lista WealthTech100 es un filtro de todos los competidores del mercado que resalta a las compañías líder en sectores como la adquisición de clientes, la planificación financiera y  la gestión de carteras.

TechRules ha sido elegida por The Wealth Mosaic para formar parte del primer reporte de Estados Unidos en el que se destacan los proveedores internacionales de wealth management más importantes para la industria norteamericana.

El director general de TechRules, Jaime Bolívar, destaca que “el principal objetivo es seguir trabajando en un ROI sostenible para nuestros clientes haciéndoles crecer de manera sostenida, para que además puedan enriquecer tanto la relación con los clientes como gestionar eficientemente su negocio.”

El año pasado todos nos enfrentamos a nuevos retos. Para algunas compañías, el objetivo principal ha sido simplemente mantener su actividad. Pero no para nosotros. Para nosotros el objetivo ha sido sobrepasar nuestras metas como negocio e intentar seguir  haciéndolo durante 2021.

En TechRules hemos priorizado mantener a nuestro equipo estable, con los años de experiencia que revierten en la calidad de nuestras soluciones, centrándonos en la innovación para adelantarnos al mercado. Constantemente mejoramos  nuestras soluciones y servicios para enfrentarnos a nuevos retos y proyectos incluso antes de los eventos ocurridos en 2020. Esto significa que nuestra tecnología ya era robusta y confiable, proporcionando una alta seguridad a nuestros clientes a pesar de las dificultades impuestas por la pandemia. Y prueba de ello es nuestra capacidad para personalizar cada producto, con un alta y contratación digital que mejoran la experiencia de usuario, integraciones con decenas de soluciones, algoritmos automatizados para la gestión de carteras y un flujo de información y comunicación constante con el cliente, lo que mejora la relación con los asesores y el manejo de las inversiones. 

Nuestro principal objetivo es seguir trabajando en un ROI sostenible para nuestros clientes y en la generación de leads desde las soluciones de Wealth Management, para que se pueda enriquecer tanto la relación con los clientes, como reforzar la interacción con ellos. Nuestros clientes necesitan comunicarse y estar en contacto de forma significativa con sus asesores, todos y cada uno de los días con soluciones de gestión de carteras seguras y fiables. Es por esto que contamos con robustas soluciones SaaS.

Nuestro carácter distintivo y nuestra habilidad para escuchar, estudiar e investigar lo que los clientes necesitan, ha sido muy beneficioso en tiempos de prueba. Hemos creado una plataforma robusta, modular y apifcada, un software muy potente que permite manejar un alto número de carteras, con un gran volumen de datos históricos cumpliendo con la regulación más exigente en todos los países en los que operamos. 

Este tipo de soluciones tanto para asesores como para cliente final  ofrecen un ciclo completo para el asesoramiento financiero con sofisticadas herramientas digitales, que permiten tener una visión plena de la situación de cada cliente y así poder alinearlos mejor con su estrategia a lo largo del tiempo. Esto es obviamente muy importante, pero ahora más que nunca, ya que los propios proveedores quieren estrechar la relación entre sus profesionales y sus clientes: el inversor final. En esta era remota, estas herramientas tienen que ser lo más confiables y fáciles de usar posible. La comunicación digital es la manera para incrementar la lealtad del cliente y reforzar la relación en el largo plazo, ya sea vía Wup, Apps nativas o plataformas online.

Cuanto más fidelizado esté el cliente y más profunda sea la relación con él, mayor será el beneficio. La tecnología hace esto posible. Nuestra tecnología tiene un diseño excepcional que ha tenido en consideración hasta el más mínimo detalle: la interfaz de usuario es sencilla e intuitiva, a la par que eficiente. Nuestro equipo está constantemente trabajando en nuevas APIs, para ofrecer una solución completamente apificada. Tenemos altos niveles de personalización e integración de diferentes módulos, incluyendo las plataformas robo advisor. Estas son algunas de las cosas que nos han convertido en un jugador clave, a pesar de las adversidades del mercado.  

La generación de nuevos clientes y segmentos es algo que se ha convertido en esencial para las entidades financieras y en lo que se están centrando todas las miradas. Hemos digitalizado todos nuestros procesos para proporcionar soluciones innovativas a los bancos y usuarios finales. Hemos trabajado en esto desde antes de la pandemia y eso nos ha permitido estar actualmente en una situación estable. Otro elemento en el que hemos estado trabajando es la personalización de nuestros productos, para poder reaccionar cada vez mejor a las necesidades de nuestros clientes, desde el Onboarding digital a las Apps de cliente final.

Hemos encontrado un punto de apoyo en la colaboración con nuestros clientes que ha servido a ambas partes, encontrando necesidades que podemos solucionar con nuevos servicios. Otro de nuestros puntos fuertes para este 2021 es asegurar que los datos del cliente tienen los mayores estándares de protección y que cumplen con los estándares internacionales de protección de la información.

La digitalización ha sido, obviamente, clave para conseguir todos los objetivos que fijamos para el 2020 y continuará siendo un elemento clave en todo el 2021. Ya vimos como el año pasado casi todos nuestros procesos tuvieron que ser transferidos a un entorno remoto con mucha rapidez.

Mientras que algunas compañías más tradicionales han fallado a la hora de transferir sus servicios a este entorno digital, nosotros hemos conseguido hacerlo con agilidad y eficiencia para mantenernos estables y servir a nuestros clientes como esperaban; desde asesores e inversores tradicionales hasta a una audiencia más joven que está muy familiarizada con este entorno digital y tiene grandes expectativas a la hora de acceder a los nuevos productos y servicios de manera online.

La banca privada es un sector particular del mercado, con una clientela a la que se le quiere dar un servicio de alta calidad, con altos estándares tecnológicos para que puedan manejar más fácilmente sus inversiones para el futuro.

ESG

Estamos en medio de la adaptación de nuestra compañía a la nueva regulación ESG. La importancia de tomar decisiones de inversión sostenibles han hecho que el foco de este 2021 se centre en esta nueva regulación. En TechRules tenemos alianzas estratégicas con partners internacionales y hemos integrado una base de datos ESG en nuestras soluciones, utilizando nuestra propia base de datos. Ahora podemos ofrecer más de 450 métricas de 9.000 compañías, dando cobertura al 70% de la capitalización del mercado mundial.

Hemos adaptado los diferentes componentes de nuestras soluciones a esta nueva regulación ESG. Vamos un paso por delante y por eso estamos trabajando ya en la gobernación de producto (nuevos campos ESG), procesos onboarding (preferencias de inversión y cuestionario de riesgo para el cliente), carteras modelo y diseño de estrategia (manejo de riesgo ESG) propuestas de inversión, (control de idoneidad y métricas ESG) informes de clientes (transparencia ESG), motores de búsqueda y fichas de producto (añadiendo los nuevos campos ESG) y herramientas de inversión (completandose con datos ESG).

 NUEVA DIVERSIFICACIÓN ESG EN EL INFORME DE PROPUESTA

Cartera actual versus cartera propuesta  y evaluación comparativa

Módulos afectados en los estándares Tower

– Gobierno de productos

– Proceso de Onboarding

– Definición de estrategias y carteras modelo

– Propuestas de inversión con métricas ESG

– Informes a cliente

– Búsquedas incluyen métricas ESG

– Herramientas analíticas de inversión (T-Report)

En este webinar, el Director Gerente de TechRules, Jaime Bolívar, habla sobre las últimas tecnologías de la información en Wealth Management, Onboarding y Robo Advisor y de cómo esas nuevas tecnologías pueden ayudar a los asesores a mejorar los KPIs y promocionar productos con planificación financiera automatizada.