TechRules en FinTech Innovation Summit III

Los próximos días 24 y 25 de noviembre TechRules participará en la tercera edición del evento financiero digital Fintech Innovation Summit, un encuentro que reúne a los principales referentes de la industria bancaria y financiera y a las compañías fintech más representativas del mercado.

 

En esta ocasión será nuestro director general, Jaime Bolívar el que hablará de los próximos retos y de las oportunidades que ofrece el mercado del sector financiero y las posibilidades de crecimiento para las entidades financieras a través de softwares de gestión de patrimonio que solucionan las necesidades de los inversores. 

 

Jaime hablará sobre la importancia de crear soluciones centradas en el cliente, que se adelanten a los cambios de la industria, con un manejo de los datos de alto nivel que garantice una experiencia de inversión única.

 

 

No se pierda la oportunidad de participar en este evento gratuito e inscríbase haciendo click aquí!

 

A solução mais completa para Gestão de Patrimônio do mercado Brasileiro

Uma solução integrada para gestão de patrimônio: Multi-canal,multi-entidade, multi-device, multi-ativos, multi-carteiras.

 

Esta solução tem uma alta capacidade de integração porque é totalmente aberta em APIs e preparada para Open Finance. Entre os benefícios destaca-se:

 

– Portal de Clientes com acesso móvel e APIs

– Gestão Carteiras (Compliance/Performance)

– Consolidações e análises por estratégias

– Data mining/BI e Relatórios Customizados

– Monitoramento/Alertas: carteiras e clientes

– Simulações e análises de risco/rentabilidade

– Aconselhamento Financeiro (Propostas)

 

Tem uma normalização de dados baseada em DQA: Data Quality Assurance, e uma automação do processo de investimento ao mesmo tempo em que oferece suporte à personalização com os clientes. Esta ferramenta aumenta a produtividade dos consultores financeiros e melhora o atendimento ao cliente. Melhora a eficiência operacional através de arquitetura modular, escalável e flexível, de acordo com os requisitos específicos de cada entidade e supõe uma inovação contínua de produtos e P&D com foco em tecnologia que fornece uma resposta para todo o processo de consultoria financeira.

 

TechRules es galardonado con el premio a la Mejor Solución de Software para Gestión de Patrimonios de Europa de Capital Finance Awards 2021

En TechRules hemos sido reconocidos de nuevo por nuestro trabajo en la creación de soluciones de software de gestión de patrimonios, en esta ocasión por Capital Finance Awards 2021, un medio que trabaja para que se comprenda cada vez mejor el funcionamiento de las compañías que influencian y remodelan la economía global actual 

 

En TechRules hemos trabajado como proveedores de software para gestión de patrimonios durante más de dos décadas y nuestra labor en el mercado de las inversiones ha sido reconocida en este premio. Hemos desarrollado nuestras soluciones en Europa y Latinoamérica, siempre teniendo el foco claro en nuestros clientes, que pueden elegir entre 200 APIs personalizables para crear su propia plataforma digital y así agilizar la experiencia de usuario. 

 

El panel de jueces ha estado estudiando todos los aspectos que componen el ADN de TechRules, así como nuestra experiencia y cobertura geográfica multilingüe que nos ha permitido ofrecer grandes soluciones financieras que vienen de la mano de un equipo que trabaja y piensa unido. Ha señalado también nuestra flexibilidad a la hora de abordar los proyectos de nuestros clientes para desarrollar e integrar soluciones holísticas

 

Otro aspecto de nuestra empresa que se ha tenido en cuenta es que todo lo hacemos in-house, incluyendo el hosting y la actualización de nuevas versiones. Durante 2020, hemos expandido nuestras capacidades basadas en la nube, particularmente en el campo de las comunicaciones, los informes y el cumplimiento normativo. Somos capaces de mejorar el onboarding de cliente de las entidades y llevar la automatización a la banca digital y a la gestión de patrimonios. 

 

Trabajamos constantemente en expandir nuestras capacidades tecnológicas, aprovechando la inteligencia artificial para desarrollar metodologías eficientes que fortalecen la oferta del mercado, usando el Blockchain para transformar la manera de operar e invertir de los bancos. 

 

CFI también ha reconocido que los clientes nos confían proyectos de alto valor porque hemos demostrado “nuestra competencia y capacidad de innovar que garantizan un trabajo bien hecho”. 

 

TechRules y Sinqia: la solución integral perfecta para el mercado de gestión patrimonial en Brasil

TechRules y Sinqia, proveedor de tecnología para el asesoramiento financiero, anuncian la firma del contrato que les convierte en socios para ofrecer conjuntamente soluciones de back y front que dan cobertura a todo el proceso de gestión de patrimonio para entidades financieras. 

 

Para el Product Manager de Sinqia, Marcelo Duarte, entrar en el mercado brasileño no es algo sencillo y califica esta unión como “un matrimonio perfecto”, ya que las soluciones ofrecidas por ambas empresas se complementan y no tenían “ninguna solución enfocada al segmento de gestión patrimonial en Brasil con un alcance como TechRules”.  

 

Con esta nueva relación comercial, Sinqia ahora ofrece soluciones basadas en APIs de útima generación, incluyendo la gestión de grandes patrimonios, reforzando así su plan de expandirse en las áreas en las que opera, complementando sus soluciones para la gestión de activos, banca privada, patrimonios familiares y asesores. Para TechRules, esta alianza complementa su innovadora gestión de carteras con un backoffice excepcional, lo que proporciona al cliente una solución completa y perfecta para todo el proceso de inversión y gestión de patrimonios. 

 

En TechRules ya estamos presentes en más de 19 países y nuestras soluciones tienen más de 2 millones de usuarios finales. En nuestros más de 20 años ofreciendo soluciones modulares apificadas, basadas en inteligencia artificial, nos hemos convertido en un referente fintech de la gestión de patrimonios a nivel internacional. Y seguimos en constante búsqueda de alianzas estratégicas que nos permitan crecer, expandirnos y seguir innovando para ofrecer el mejor servicio a nuestros clientes. 

 

Sinqia es una empresa con sede en Brasil y una de las compañías que más está creciendo en el país. Tiene más de 25 años de experiencia  y es una de las 100 fintechs más grandes del mundo, cuenta con más de 1.300 colaboradores y más de 110.000 accionistas. Con un perfil innovador, se ha convertido en un referente de las empresas tecnológicas pioneras en invertir en bolsa y para TechRules es una oportunidad clave para crecer: “esta unión va a marcar el futuro del wealth management, como ha pasado en otras ocasiones a nivel internacional” comenta el CEO de TechRules, Jaime Bolívar.

 

La unión internacional de TechRules con Sinqia ya ha sido mencionada en varios medios que hacen eco del crecimiento que va a experimentar la compañía brasileña gracias al software de gestión de patrimonio y herramientas de inversión proporcionadas por TechRules.

La nueva integración de Tower con los paneles interactivos de Tableau

En TechRules llevamos años trabajando para proveer constantemente a nuestros clientes de la mejor información integrada en   nuestro software de gestión de patrimonios.

 

Es por eso que hemos elegido también los paneles interactivos de Tableau para integrarlos con los datos de Tower, para presentar de una manera más eficiente y visual las cifras generales de negocio y su evolución.

 

Contamos  historias con datos

 

Gracias a esta integración de Tower y Tableau podemos generar potentes informes y paneles que ayudan a interpretar mejor los datos y a que los usuarios puedan tomar mejores decisiones de inversión. 

 

Esta nueva unión Tower + Tableau permite:

 

– Combinar diferentes fuentes de datos para obtener analíticas de calidad

– Crear visualizaciones de impacto de análisis de data común que ayudar a ver y entender mejor los datos

– Aplicar análisis predictivos para mejorar la toma de decisiones (por ejemplo, predecir y confirmar suposiciones de impacto financiero)

– Identificar rápidamente cuáles son las fortalezas y debilidades de  negocio

 

Gracias a las tecnologías usadas en esta simbiosis, también se puede extraer data de Tower usando APIs seguras y la descarga eficiente de grandes cantidades de información gracias a la tecnología de Tableau. 

 

         

 

Los usuarios de Tower siempre ganan cuando integramos nuestro software de gestión de patrimonios con soluciones especializadas que ofrecen diferentes perspectivas de negocio.

 

Este modelo puede soportar más datos y puede consolidar extractos que deben ser creados previamente de forma separada como extractos únicos. Esto tiene como objetivo crear y actualizar los extractos de forma más rápida y ganar experiencia para hacer una mejor interpretación de los datos usando diferentes fuentes.

 

Con los paneles de Tableau integrados con Tower se puede hacer seguimiento de muchas tareas:

 

Desde el punto de vista del manager, entre otras:

 

– AUMs del manager

– Contribuciones / operaciones de acuerdo a cada región

Comisiones y gastos generadas por los clientes y el manager

 

Seguimiento de cartera:

 

– Distribución de AUMs de acuerdo al asesor, categoría, país, perfil de riesgo, servicio de inversión (asesorado, discrecional, RTO), ISIN.

– Variación de los AUMs gestionados de acuerdo a las carteras por años. 

– Volumen neto suscrito en cualquier fondo en cualquier región. 

 

Para más información sobre nuestras integraciones puedes hablar con uno de nuestros expertos que te mostrarán las posibilidades de este software de gestión de patrimonio de última generación. 

 

Blockchain: la revolución del mercado financiero

El impacto de las nuevas tecnologías en el sector financiero ha traído como efecto más importante, la desintermediación. Primero fueron los servicios bancarios tradicionales y ahora llegan a los mercados financieros los criptoactivos, una nueva forma de invertir en la que el blockchain juega un factor fundamental.

 

T-Advisor, un software digital para la gestión de carteras para inversores independientes, se ha convertido en una comunidad con acceso a las mejores herramientas para gestionar inversiones financieras. Unos activos financieros que, al igual que el sistema financiero en general, también se están viendo impactados por la tecnología disruptiva.

 

El blockchain está revolucionando el convencionalismo de la negociación de cualquier activo transaccionable. Estamos asistiendo a la transformación de activos existentes, a la incorporación de activos reales a los mercados financieros y posiblemente, a la desaparición de otros cuya finalidad financiera dejará de tener sentido.

 

T-Advisor está dando pasos decididos y consistentes en aumentar su valor añadido al incorporar esta clase de activos a la solución, con la finalidad de poder crear desde ahora carteras y generar informes que incorporen este nuevo tipo de activos digitales.

 

Las criptomonedas son un ejemplo, quizá el más temprano y conocido, que está agitando el siempre tradicional, mundo financiero. Como todo lo nuevo y no regulado, le ha traído casi tantos detractores como aficionados, que ven en esta una nueva forma de invertir una gran oportunidad.

 

No obstante, son diversos los obstáculos que deben superar las criptomonedas para generalizarse y convertirse en un activo de común aceptación y uso:

 

  1. Volverse legítimo a los ojos de los gobiernos y los reguladores.
  2. Aportar estabilidad al precio generando ventajas tanto a los comerciantes como a los consumidores.
  3. Permitir un alcance global en el mercado de pagos.

 

Pero lo que sí es seguro es que los criptoactivos van a suponer una revolución para todas las plataformas de inversión. Estamos ante la nueva revolución del “Internet de los mercados de valores” en donde el cliente va a tener la posibilidad de comprar parte de un edificio o de una obra de arte. El blockchain va a posibilitar algo tan grande como lo que consiguió Internet en su día, ya que supondrá tener un sistema descentralizado para el uso y consumo de información. 

 

Y esta percepción está ya entre los usuarios de nuestra solución: “las criptomonedas ya llevan algo de tiempo en el mercado y son los propios clientes los que nos piden más información sobre este tipo de activo y el blockchain. Se van a convertir en algo muy importante de aquí a pocos años dentro de nuestras soluciones y para el mercado en general”, comenta el director de TechRules, Raúl Lacaci. 

 

Los criptoactivos utilizan esta tecnología blockchain, una tecnología que cada vez va a afectar a un mayor número de industrias. Las plataformas digitales de inversión lo están utilizando, ya que es es un registro único, consensuado y distribuido en varios nodos de una red, que permiten realizar transacciones comerciales seguras y transparentes a través de los softwares de gestión de patrimonios y Robo Advisors. 

 

Por lo tanto, el blockchain va a ser fundamental para garantizar la seguridad y la confianza del cliente a la hora de adquirir activos y gestionar su patrimonio. A partir de aquí y de la mano de los reguladores, las instituciones financieras y proveedoras de servicios que trabajen con estos critptoactivos, son los encargados de garantizar una regulación estricta que no contemple actividades ilícitas como el lavado de dinero en este tipo de transacciones. De ese modo se garantiza que bancos y asesores puedan de manera segura y eficiente manejar sus inversiones. 

 

En TechRules estamos siempre investigando nuevas formas de innovar adaptando nuestras soluciones de gestión de patrimonio a la última tecnología y por eso, lanzamos nuestras propias iniciativas que nos permitan experimentar en primera persona el impacto real de la disrupción. Así, hace algún tiempo desarrollamos un proyecto en el que a través de una notaría se certifican que las compras de estos criptoactivos son reales. La comunicación con el cliente es esencial, con un proceso transparente en el que el usuario se sienta cada vez más confianza en esta nueva forma de invertir. 

TechRules y Ayuda en Acción

En TechRules procuramos siempre el bienestar de nuestros colaboradores y un ambiente de trabajo óptimo. Pero también nos gusta generar un impacto positivo fuera de la oficina y es por eso que hace años que colaboramos con algunas ONGs que en definitiva, tratan de hacer que mejore la calidad de vida de comunidades vulnerables en todo el mundo.

 

A parte de nuestra colaboración con I&C, INVERSIÓN Y COOPERACIÓN, una fundación que realiza cursos financieros en Latinoamérica, TechRules colabora con Ayuda en Acción, una ong que desde 1981 desarrolla proyectos de ayuda humanitaria en todo el mundo. Este organismo centra sus proyectos en actividades que benefician directamente a la infancia y a las mujeres, aunque siempre que se realiza una intervención de este tipo, el resto de la comunidad se ve también beneficiada. En un momento de pandemia como el que estamos viviendo, estas comunidades ven sus condiciones extremadamente deterioradas por lo que ahora más que nunca es cuando se deben realizar este tipo de intervenciones

 

De todos los proyectos que realiza Ayuda en Acción, nosotros hemos decidido intervenir concretamente en cinco,  cuatro en Latinoamérica y uno en África.  Las familias que habitan en la zona rural del proyecto de Mozambique se enfrentan a unas condiciones de vida muy duras, en un país en el que el Índice de Desarrollo Humano es tan bajo que están clasificados dentro del “PMA” (países menos avanzados). En esta comunidad se están desarrollando diversas actividades entre las que destacan la alfabetización y la lucha contra el trabajo infantil y la desnutrición. En este caso, en TechRules hemos optado por hacer una adopción en grupo lo que nos ha permitido estar en contacto con un grupo de niños y niñas. 

 

 

*De izquierda a derecha pie: Jaime, Assane, Anatercia, Constansia y Eunice. Sentados: Crisanto, Costa, Rosalina y Teresa.

 

En Latinoamérica hemos intervenido en proyectos en Ecuador y Bolivia en los que tenemos apadrinamientos individuales, dos niñas en cada país, Maryi y Evelín. En el caso de Ecuador la intervención beneficia a 34 comunidades en las que existe una emergencia sanitaria provocada por la alta contaminación de los ríos y la falta de agua potable, lo que genera altos índices de malaria y paludismo que favorecen la desnutrición de la población más joven. En Bolivia la problemática principal es la baja tasa de alfabetización donde sólo el 15% de los alumnos de enseñanza primaria y secundaria alcanzan un rendimiento escolar satisfactorio. 

 

En Centroamérica los proyectos en los que colaboramos se desarrollan en El Salvador y en México y en este caso nuestros apadrinados son Manuela y Eden. Las familias que residen en la zona intervenida de El Salvador se enfrentan a una realidad muy dura, con altos niveles de pobreza y exclusión que les impiden desarrollar oportunidades para poder mejorar su calidad de vida.  En el caso de México las actividades se centran en la formación y el refuerzo educativo, potenciando también el desarrollo local a través del comercio y la mejora de toda la cadena productiva. 

 

TechRules lanza en Tower un nuevo módulo de generación de campañas totalmente integrado

Un crecimiento eficiente de negocio para entidades financieras

Tower , plataforma digital líder de gestión de patrimonio para asesores y entidades financieras, ha desarrollado un nuevo módulo para la generación de campañas y crecimiento de negocio para entidades financieras,  a través del que los asesores podrán llegar de forma sencilla y personalizada a muchos más clientes.

 

Este nuevo módulo tiene dos funcionalidades innovadoras: puede ser utilizado por un directivo de la entidad  para crear campañas de captación de clientes para varios asesores, o redes de asesores, o por un asesor individual que desee  generar sus propias campañas para sus clientes. 

 

 

El objetivo es crecer de manera sencilla y eficaz obteniendo nuevos  clientes y afianzando a los existentes, todo ello con un seguimiento detallado. En la generación de propuestas se puede enviar la propuesta directamente a su cliente, siendo esta una característica única de este sistema de generación de campañas de Tower.  

 

Gracias al uso de la inteligencia artificial de este potente software de gestión de patrimonio, él módulo además  es capaz de generar prospectos y nuevos leads. El algoritmo trabaja sobre los perfiles que ha creado el asesor, generando perfiles similares que tienen en cuenta factores como la edad, el perfil y el patrimonio de cada cliente. 

 

 

Experiencia y seguimiento de clientes 

 

Esta nueva opción integrada dentro de Tower mejora esta solución 360 haciéndola todavía más competitiva. Con el mismo histórico el CRM de Tower, se ha incluido un sistema de seguimiento de cada cliente. De este modo se consiguen desarrollar propuestas y conversaciones con el cliente cada vez más personalizadas para una comunicación única.

 

Selección de clientes en la campaña con AI

 

Al crear una campaña el asesor puede seleccionar y añadir clientes a través de una selección automática de clientes según algoritmos de «clusterización» utilizando inteligencia artificial o selecciones manuales según criterios específicos.

 

Productivo y rentable

 

Gracias a la versatilidad y sencillez del nuevo módulo de campañas de Tower un asesor será capaz de obtener un control total sobre los objetivos a alcanzar en cada campaña, siendo estos  ratios de carteras y clientes  muy superiores a la cifra inicial.

 

Tower GO: SaaS para EAFs en España

TechRules  lanza este nuevo software de gestión de patrimonio para EAFs en España, una solución 360 para asesores independientes cumpliendo con el ciclo completo de asesoramiento financiero y legislación local (CNMV) y MiFID II.  

 

TowerGo es una herramienta de gestión de patrimonio que ha sido desarrollada teniendo en cuenta todas las necesidades de las EAFs. Una potente plataforma de gestión de patrimonio a través de la que se pueden monitorizar los movimientos de las carteras de sus clientes con alertas de seguimiento, no es necesaria su integración con otros sistemas y es una solución multiproducto. Además cuenta con cuestionarios de perfil de riesgo del cliente (test de conveniencia e idoneidad) que ofrecen la posibilidad de personalizar las preguntas, respuestas y lógica de scoring, permitiendo el acceso a grupos de productos en función del resultado. 

 

Otra de las ventajas de este sistema desarrollado de gestión de patrimonio de TechRules es el control avanzado de las carteras en lo referente a riesgo (absoluto y relativo), así como la monitorización del perfil del cliente versus cartera utilizando diferentes métricas por perfil (volatilidad, SRRI y porcentajes asset allocation).

 

Además, ofrece la diferenciación de roles de usuarios en función de su perfil y permite que el cliente final tenga acceso a sus carteras para poder tener una visión clara de sus movimientos y documentación. Por otra parte, el asesor podrá personalizar la estrategia de cada cliente a través de preferencias y restricciones de inversión.

 

Este nuevo software de inversión es muy fácil de usar e intuitivo. El panel de control está diseñado para que se pueda consultar de forma sencilla los aspectos más importantes de la gestión diaria. Un CRM financiero pensado para priorizar las tareas comerciales de cada asesor con una gestión individual y asesoramiento para cada cliente y cartera. 

 

A través del módulo de propuestas de inversión, se ingresa el perfil del cliente, se definen los parámetros de preferencias y restricciones y el sistema simula un plan de inversión. El módulo de gestión de carteras proporciona un análisis detallado de la cartera de inversión incluyendo composición, diversificación, rentabilidad y riesgo. 

 

Permite además la generación de informes de cartera individuales para cada cliente de forma rápida y sencilla y alertas para un seguimiento activo de los clientes que aumenta considerablemente la productividad.