Nuestro equipo de Soporte y Mantenimiento

Entregar la mejor solución como proveedores de software es posible gracias a la comunicación y el trabajo en equipo de todos los departamentos de TechRules. El equipo de soporte y mantenimiento da cobertura internacional a todos nuestros clientes, solucionando cualquier requerimiento en Europa y Latinoamérica.

 

El principal objetivo de este equipo es asegurar que nuestro software de gestión de patrimonio, Tower, Robo Advisors y portales web para clientes funcionan correctamente, dando una cobertura 24/7 . Este equipo trabaja siempre mano a mano con el cliente y a través de una plataforma de «ticketing», el cliente puede estar siempre conectado, teniendo así un canal de comunicación abierto y permanente para resolver cualquier incidencia que puedan tener. Nuestro equipo da solución a cualquier problema de la forma más rápida posible, asegurando que los procesos de Batch y BackOffice funcionan correctamente.

 

Soporte y mantenimiento es un equipo comprometido, liderado por Guillermo Villamil, ingeniero industrial con un máster en gestión de calidad y gestión de proyectos. Guillermo lleva trabajando en TechRules más de 15 años y su sólida experiencia internacional en la industria tecnológica, combinada con su visión de construir y desarrollar fuertes relaciones con el cliente, le han convertido en una pieza clave del equipo.

 

Este equipo trabaja junto al resto de los miembros de nuestra empresa, desde comercial, integración a gestión de proyectos y técnico, remando todos en la misma dirección para conseguir nuestro principal objetivo: entregar los mejores resultados posibles. Gracias a esta unión interna entre equipos podemos dar un soporte excepcional en todos los países en los que se encuentran nuestros clientes.

 

TechRules se une a Univeris, proveedor global de soluciones financieras digitales

Esta nueva adquisición dotará a Univeris de una plataforma “end to end” con capacidades incomparables en Canadá a la par que robustecerá las soluciones de TechRules para seguir creciendo en todo el mundo.

 

Una nueva era de soluciones WealthTech

 

Desde el pasado 13 de junio TechRules pasa a formar parte de Univeris Corporation, líder en soluciones de gestión de patrimonio en Canadá. Su plataforma Enterprise Wealth Management System es la solución elegida por más de 10.000 asesores de fondos mutuos canadienses y más de 1,5 millones de inversores con más de $165.000 millones en activos bajo administración. Estaremos mejor posicionados para brindar una solución WealthTech integral. 

 

Hoy, Univeris + TechRules. Juntos mejores y más fuertes

 

Con una experiencia de más de 20 años, TechRules es líder en soluciones de gestión de carteras,  Robo Advisors y portales para cliente final para entidades financieras ganándose  la confianza de grandes entidades y profesionales de la gestión de patrimonios en Europa, Estados Unidos y Latinoamérica. Estamos impacientes por integrar nuestras soluciones con sus plataformas para que los distribuidores y asesores puedan empezar a utilizar una suite de soluciones diferenciales que van a mejorar considerablemente sus negocios y la comunicación con sus clientes.

 

Con más de 30 años de experiencia, Univeris ofrece una presentación, seguridad y entrega de primera clase.  Se focalizan en entregar la mejor experiencia de usuario en gestión de patrimonios y sus soluciones han sido elegidas por más de 1.5 millones de inversores con más de $165 millones en activos bajo gestión.

 

Un momento clave para crecer

 

Nuestra unión con Univeris no podía ocurrir en mejor momento. En TechRules hemos enfocado nuestras capacidades en crear una solución robusta para asesores y clientes, modular y apificada con capacidades SaaS y servicios basados en la nube para ofrecer lo mejor a nuestros clientes.

En términos de innovación y cultura, Univeris es muy similar a nosotros en su manera de trabajar en equipo y por la pasión de crear las mejores plataformas de gestión de patrimonios que crecen junto a los clientes. Tenemos una sinergia tecnológica y personal importante. 

La mejor tecnología

 

Uniendo las mejores tecnologías dentro de una sola plataforma, seremos  capaces de mejorar la productividad, mejorar la eficiencia operacional y reducir los costes, lo que hace que las entidades destaquen dentro del mercado. Además, la unión con Univeris ofrece otras ventajas:

 

– Plataforma de gestión de patrimonio end-to-end: los clientes canadienses se beneficiarán de una plataforma robusta y probada que combina la increíble experiencia front-end de TechRules con los  robustos servicios de middle office (compliance) y back-office (custodio) de Univeris.

 

– Mejores servicios digitales de asesoramiento: con TechRules, los proveedores y asesores de Univeris tendrán acceso a una amplia gama de robustos y más inteligentes servicios financieros. Con iniciar sesión, los asesores verán un impresionante panel en el que podrán filtrar actividades y monitorizarlas, mejorar la experiencia de sus clientes, crear analíticas avanzadas, desarrollar sofisticados modelos de riesgo y mucho más, todo siempre basado en el tipo de análisis que quieran hacer. También tendrán acceso a otras herramientas como modelos Robo Advisor híbridos, analítica ESG, servicios de construcción de  carteras modelo y mucho más. Todo esto contando también con las más de 200 APIs que las firmas y asesores pueden utilizar para personalizar sus soluciones actuales. Nuestra nueva plataforma centrada en la tecnología será única en el mercado de gestión de patrimonios candiense y pondrá el nivel muy alto en términos de experiencia de usuario. 

 

– Oportunidad de ampliar la cuota de mercado: en un mercado altamente competitivo, con un entorno en el que las regulaciones cambian constantemente, proveedores y asesores necesitan tener a su alcance las mejores tecnologías para poder adaptarse a los cambios, ser más eficientes y aumentar su cuota de mercado rápidamente. Con el acceso a estas herramientas, nuestros clientes pueden de una manera sencilla pasar de flujos de trabajo manuales que consumen mucho tiempo a procesos automatizados más rápidos que aumentan la productividad y generan mayores beneficios aumentando su ROI. 

 

– Apoyar el éxito de nuestros clientes: como una firma fintech sabemos que la tecnología juega un papel vital en el éxito de nuestros clientes, principalmente cuando se entrega con flexibilidad y de forma escalable. Añadiendo una experiencia mucho más profunda y más conocimientos técnicos, estamos cuidadosamente impulsando el cociente digital de nuestra organización, para progresar en los productos y servicios en desarrollo que amplían el valor para nuestros distribuidores y clientes- haciendo que estos tengan más valor. 

 

Personas + tecnología. Univeris + TechRules

 

En TechRules, siempre trabajamos para darles a nuestros clientes la mejor solución y servicios de gestión de patrimonio que son imprescindibles para asegurar que su  negocio  sea un éxito. Hoy, seguimos creyendo en ello pero con la fuerza de dos: Univeris + TechRules. Juntos seremos capaces de entregar productos y servicios  con foco en la innovación y soporte técnico que merecen nuestros clientes. Escala Capital, BakerMckenzie y KPMG han asesorado a TechRules en esta operación.

¿Hablamos sobre ASG?

La regulación ASG está ocupando cada vez un espacio más importante en el mundo financiero y por eso queremos hablar contigo sobre cómo estamos adaptando nuestras soluciones y plataformas a este mercado en constante cambio.

 

Pero no se trata solo de una nueva regulación. Se trata de las empresas comprometiéndose con problemas que conciernen a la sociedad. Se trata de adaptar nuevos modelos como la gestión discrecional, el asesoramiento y soluciones como Robo Advisors para que cumplan con lo que el cliente espera. Nosotros acabamos de desarrollar nuestro primer Robo Advisor «sostenible» para un gran banco alemán y ha sido una gran experiencia.

 

Y esta es la forma en la que queremos seguir haciendo las cosas, con un paso por delante y siempre dispuestos a escuchar las necesidades de una sociedad cada vez más sostenible.

 

¡Nos encantaría compartir nuestra experiencia contigo!

 

 

TechRules en Fintech Unconference Madrid 2022

El próximo 30 de junio tendrá lugar en Madrid Fintech Unconference 2022, un evento anual privado que reúne a los 100 CEOS y fundadores de empresas de tecnología financiera más innovadores del panorama europeo

 

El covid nos está dando una tregua al permitirnos acercarnos a esa añorada normalidad y permitirnos volver a reunirnos cara a cara como hacíamos antes de la pandemia. Esta conferencia define el futuro del sector FintechEuropa, impulsando la innovación y el desarrollo a través de poner en común los temas que ahora mismo marcan tendencia en el mercado. Debates, seminarios y reuniones que pondrán sobre la mesa las distintas versiones y opiniones sobre el futuro de la tecnología financiera.

 

TechRules ha sido elegido como participante de este punto de encuentro, gracias a la experiencia y trabajo en el mundo de los software de gestión de patrimonio enel qué lleva ya más de dos décadas de éxito. Nuestro CEO Jaime Bolívar será el que acudirá a compartir su experiencia al mando de esta empresa y lo que ha supuesto seguir siendo un negocio rentable pese a las crisis de los últimos años.

 

La adaptación de soluciones como Robo Advisors a las nuevas regulaciones ESG, la importancia de una seguridad robusta ante los posibles ciberataques o el auge de la gestión discrecional de carteras,  son algunos de los temas que más están sonando y que con seguridad se debatirán entre las reuniones de la conferencia. 

 

Este tipo de espacios tiene como objetivo dejar que sean los propios participantes los que pongan los temas de su mayor interés sobre la mesa. No existe una imposición por parte de la organización, si no que se trata de un punto de encuentro para reflexionar, compartir ideas y debatir hacia dónde se está dirigiendo el mercado de la tecnología financiera.

Gestión discrecional de carteras: la democratización de la gestión patrimonial

La gestión discrecional de carteras ha cambiado el panorama financiero de las entidades que han visto en este nuevo tipo de contratos una oportunidad de mejorar su retorno y crecer en clientes

 

La implementación de la regulación MiFID II en 2018 impulsó el progreso de este nuevo tipo de contratos al mejorar notablemente el cumplimiento de los test de idoneidad, obteniéndose así muchos más datos de calidad sobre las intenciones financieras de cada cliente. 

 

La gestión automatizada está basada en carteras modelo que permiten a cada entidad gestionar de forma automática y masiva las carteras de sus clientes. Con este tipo de contratos es posible hacer un seguimiento de estas inversiones de una manera automática y con menos recursos implicados. Las entidades financieras tienen así la oportunidad de virar hacia un modelo discrecional de gestión de carteras que reduce los altos costes del asesoramiento que repercuten en los clientes.

 

Este nuevo término del mundo financiero, proviene de que se trata precisamente de una inversión del patrimonio del cliente “a discreción” del asesor. Una nueva forma de invertir que puede implicar un proceso automatizado (industrializado) o uno manual (sólo disponible a partir de ciertos patrimonios). En definitiva,  un modelo que combina las capacidades de cada asesor con la última tecnología para optimizar el modelo de costes y para sistematizar el servicio prestado al cliente.

 

En el proceso automatizado tienen un papel crucial los servicios profesionales de construcción y seguimiento de carteras modelo. Para esta gestión discrecional de carteras, el proceso está basado en carteras modelo, lo que permite rebalancear de forma automática las carteras de los clientes. Al cliente, mediante los datos que ha proporcionado para su perfil de riesgo, se le asignará la cartera modelo que más se ajuste a sus objetivos de inversión (incluyendo carteras sostenibles bajo criterios ESG), posibilitando aportaciones y reembolsos.

 

Si bien antes había que limitarse a unas carteras específicas ajustadas a unos perfiles de riesgo determinados, hoy, gracias a las últimas tecnologías de Inteligencia Artificial, Machine Learning y Deep Learning, somos capaces de crear la cartera modelo que más se ajuste a las necesidades de cada cliente.

 

Esta gestión discrecional automatizada de carteras se puede hacer a través de un software de gestión de patrimonios como un Robo Advisor, para el que es indispensable contar con APIs de última generación que cumplan con las especificaciones de cada cliente. Con la experiencia, hemos aprendido que para entregar el mejor servicio de gestión es esencial que las reglas de negocio se configuren en el algoritmo de rebalanceo. Esto es lo que va a permitir optimizar el número de operaciones y por tanto los costes que repercuten en el cliente.

 

Y por esto mismo estamos viendo esta tendencia clara en la industria financiera: las entidades están virando desde el asesoramiento hacia el modelo de gestión discrecional, debido a la automatización y contención de costes para sus clientes.  En definitiva, una inversión en carteras de gestión discrecional que está revolucionando la manera de invertir al permitir una democratización real en la industria de gestión de patrimonios.

Los 3 pilares fundamentales del servicio de carteras modelo

Model Portfolio Services es una completa herramienta disruptiva utilizada por las entidades para gestionar activos de manera inteligente

 

Entre las soluciones de TechRules como Robo Advisors y software de gestión de patrimonio, se encuentran nuestros servicios de carteras modelo. Un servicio que utiliza la Inteligencia Artificial para compensar los problemas de los modelos tradicionales de gestión. Son muchas las entidades que han optado por trabajar en este servicio, lo que ha mejorado notablemente sus rendimientos. Con MPS una entidad puede reducir considerablemente los costes al reducir el riesgo operativo, con otras grandes ventajas como la racionalización de los costes y un robusto seguimiento de los riesgos, que mejora notablemente el proceso de inversión.

 

En el siguiente vídeo, nuestro responsable de Carteras Modelo, Óscar Vicente Plaza, responde a la pregunta de porqué este servicio es importante para las entidades y las ventajas que se pueden obtener del mismo.

 

TechRules con Ucrania

Ucrania se enfrenta a la que posiblemente sea la mayor crisis migratoria del siglo XXI. La invasión rusa ha provocado que millones de personas hayan tenido que abandonar el país y en TechRules hemos querido aportar nuestro granito de arena.

 

Ayuda en Acción, ONG con la que TechRules lleva años colaborando en varios proyectos alrededor del mundo, participa en una plataforma formada por 8 organizaciones europeas, Alliance 2015, que están llevando a cabo acciones tanto en terreno como remotamente para coordinar toda la ayuda humanitaria que en estos momentos es esencial para la población ucraniana.

 

 

Más de 27.600 personas se verán beneficiadas de la ayuda coordinada por este grupo que cuenta con 250 trabajadores en terreno que además están estableciendo alianzas estratégicas con organizaciones locales, claves para que los productos enviados desde todas partes del mundo lleguen a su destino.

 

Esta alianza entre organizaciones está permitiendo no solo el envío de alimentos y artículos de necesidad básica, si no también la mejora de otros aspectos esenciales para garantizar el bienestar de los desplazados. Se han realizado pequeñas rehabilitaciones en algunos centros colectivos para mejorar la calidad de vida, tales como saneamiento básico de las instalaciones de agua o la reparación de los sistemas de calefacción.

 

 

Debido a los bombardeos y asedios de varias ciudades ucranianas, casi 3 millones de personas se han quedado sin agua. Ayuda en Acción en conjunto con esta alianza europea está suministrando agua potable a más de 15.000 personas.

 

Sabemos que en estas situaciones de crisis toda la ayuda es poca y desde TechRules hemos querido colaborar para que estas ONGs sigan teniendo recursos para ayudar al mayor número posible de refugiados de este conflicto

Premios WealthTech100: TechRules galardonada un año más como una de las empresas tecnológicas más innovadoras del mundo

Cada año el panel de expertos de WealthTech100 selecciona a las 100 empresas más innovadoras del sector financiero de entre más de 1000 compañías candidatas. La experiencia y soluciones de última generación de TechRules han sido claves para volver a estar entre las empresas más competitivas del mercado

 

Llevamos más de 20 años en la industria, investigando y desarrollando soluciones modulares de gestión de patrimonio y Robo Advisors y estos han sido sin duda algunos de los aspectos que los expertos han tenido en cuenta a la hora de seleccionarnos para esta lista. En un momento en el que la digitalización es clave, es esencial escuchar las necesidades de los clientes, y es por eso que TechRules está centrada en soluciones APIficadas  de gestión de carteras, portales de cliente final y robustos Robo Advisors, que cumplen con las expectativas de los usuarios ya sea en asesoramiento, gestión discrecional o ejecución. 

 

La firma especializada Fintech Global es la encargada de buscar  en el mercado a las mejores compañías wealthtech que siguen en la industria adaptándose a los cambios y nuevos retos. Las mejores herramientas de análisis financiero, el mejor manejo de las nuevas regulaciones ESG o las mejores soluciones Robo Advisor para clientes han sido analizadas para seleccionar a las más disruptivas del sector. 

 

En TechRules hemos seguido trabajando en equipo, adaptándonos a las nuevas necesidades que han surgido en los clientes debido a las circunstancias políticas y económicas del panorama internacional. Nuestras sedes alrededor del mundo han continuado innovando en Onboarding, soluciones de lead generation y campañas y planificación financiera multiobjetivos, entre muchos otros. Hemos reforzado nuestras soluciones, poniendo especial interés en la seguridad y la calidad de los datos, algo fundamental para la toma de decisiones inteligentes de inversión. 

 

Agradecemos un año más a Fintech Global este premio de innovación y tecnología.

¿Cómo serán los clientes de la futura banca privada?

La acelerada digitalización provocada por la pandemia ha transformado definitivamente la manera en la que los clientes manejan sus inversiones en todo el mundo. Las recientes situaciones de crisis europeas generan mayor preocupación y una necesidad de las entidades de actualizar sus soluciones y tecnologías como Robo Advisors y softwares de gestión de patrimonio para cumplir con las altas expectativas de los nuevos usuarios.

 

En esta nueva era en la que la digitalización es clave hay muchos factores que son determinantes a la hora de predecir cómo serán los comportamientos futuros de los clientes. Muchas entidades financieras no han sabido adaptarse a las nuevas tendencias y han continuado con sistemas anticuados que no responden con la inmediatez y precisión que demandan las nuevas generaciones de inversionistas. La proliferación de Fintechs que compiten en tecnología y nuevos productos pueden abrumar y generar confusión en los clientes, del mismo modo que la aparición de nuevas regulaciones y normativas. Transparencia,  seguridad,  calidad de los datos y  personalización se convierten en factores clave a la hora de elegir en qué “manos” deja el cliente su patrimonio.

 

La nueva generación de inversionistas es más numerosa, tiene un perfil más joven y más preparado en las nuevas tecnologías. Una generación más exigente que demanda tener un mayor control sobre todas sus inversiones e inmediatez y precisión a la hora de acceder a sus datos financieros, a través de soluciones de gestión de patrimonio personalizadas. Además, esta nueva audiencia globalizada se preocupa por el medio ambiente y pide soluciones sostenibles que respeten el entorno o que contribuyan al desarrollo de factores sociales.

 

El perfil de los nuevos clientes

 

La nueva audiencia a la que van dirigidas las más innovadoras soluciones de gestión de patrimonios y Robo Advisors, es muy diferente de la que tradicionalmente se ha asociado a la banca. El nuevo cliente será más numeroso, más joven, estará más preparado y se habrá criado en un entorno completamente globalizado. Este entorno le hará también demandar soluciones de gestión de patrimonio sostenibles y respetuosas con el medio ambiente.

 

Este moderno inversor estará acostumbrado a disponer de las últimas tecnologías en todos los aspectos de su vida personal y laboral, por lo que demandará las más recientes innovaciones y comodidades digitales que le permitan acceder de forma inmediata y desde cualquier canal a su información financiera. Este cliente está dispuesto a proporcionar muchos datos sobre su actividad financiera para que los servicios de gestión, como Robo Advisors, sean cada vez más personalizados, por lo que para las entidades, el uso de la inteligencia artificial  en sus soluciones se convierte en la herramienta más útil para conseguir este objetivo. El análisis de datos y la automatización de tareas son fundamentales para que el asesor pueda dedicar más tiempo a centrarse en forjar una relación sólida y duradera con sus clientes. 

 

Para las entidades financieras es esencial aportar valor diferencial, ofreciendo soluciones innovadoras, fáciles de gestionar  e intuitivas. Este nuevo cliente habituado a las innovaciones digitales será mucho más exigente, impaciente  y demandante, por lo que un software de gestión de patrimonios robusto, seguro y que garantice la calidad de los datos es la clave para cualquier entidad financiera que quiera seguir en el mercado.