Autor: Techrules

TechRules, (www.techrules.com) uno de los principales proveedores de soluciones tecnológicas de Weath Management a nivel internacional ha sido nominado en dos importantes categorías a los prestigiosos premios WealthBriefing 2019 Europa:

Mejor Solución de Front Office

Mejor campaña de Marketing

Con el objetivo de mostrar los mejores proveedores a nivel internacional a la comunidad financiera, tanto en el ámbito de la banca privada, retail, asesores financieros y gestores de carteras, los premios se han diseñado para reconocer por parte de un exclusivo panel de expertos independientes las mejores empresas, equipos e individuos que han mostrado una mayor innovación y excelencia durante el 2018.

Teniendo la innovación como punto de partida, “TechRules agradece de haber sido nominado a estos prestigiosos premios en categorías de tanto peso. Este reconocimiento internacional es una motivación importante para nuestros equipos y de nuevo nos posiciona a la vanguardia de la digitalización en soluciones de Front Officeen el mercado. En TechRules hace años que tenemos dos pilares clave, la innovación y entrega satisfactoria de las soluciones contratadas por nuestros clientes. Este es por tanto, el resultado del gran trabajo y esfuerzo que el equipo de TechRules ha puesto en todas nuestras soluciones durante más de 20 años”, dijo Jaime Bolívar, Director General de TechRules

“Las firmas que han sido nominadas en estos premios son todos grandes jugadores en el mercado internacional y les doy mi más sincera felicitación. La evaluación de los premios y cada categoría es realizada en base a una serie de preguntas con un enfoque en la experiencia del cliente, no sólo basado en resultados o métricas, convirtiéndose en un enfoque único y muy significativo. El proceso de evaluación de estos premios reconocen los mejores proveedores de la industria privada, con independencia, integridad y conocimiento real del sector para que los premios, puedan reflejar la excelencia en el sector de Wealth Management. Nuestro objetivo es convertir estos premios en un punto de referencia para la industria” dijo el Chief Executive de ClearView Fincnancial Media y WealthBriefing.

Tras el éxito de la versión anterior en 2017, TechRules y Mediafin vuelven a lanzar una nueva edición de: ‘Rallye Boursier’

Una iniciativa de Gaming que permite tanto a inversores expertos como aquellos con menos experiencia, crear una estrategia de inversiones y competir por el mejor rendimiento en sus carteras.

El concurso, que ha estado activo desde el 19 de Noviembre, 2018 hasta 25 de Enero de 2019, tiene a la fecha más de 15.000 participantes, para mostrarles una experiencia de inversión totalmente digital, autónoma y sin asumir ningún riesgo financiero.

¿Qué opciones tendrán los inversores?

• Más de 300 activos disponibles de diferentes mercados bursátiles: Bruselas, Amsterdam, París y Nueva York.
• 50 fondos de inversión
• 10 semanas para dar seguimiento de su cartera virtual
• Un premio de €10.000 para el usuario con mejor rendimiento.
• Premios adicionales de €100 en trivias diarias

Una plataforma digital basada en una estructura API. La estructura API en la que fue desarrollada la plataforma permitió un proceso de integración más sencillo y una comunicación directa entre las distintas funcionalidades de los periódicos digitales (L’echo y Tijd).
 

Por la flexibilidad del desarrollo los concursantes podrán:

• Utilizar una serie de herramientas de análisis técnico; Gráficos, indicadores de riesgo y de rentabilidad.
• Noticias y actualizaciones relevantes específicas para cada usuario sobre el tipo de industria o compañía que está compuesta la cartera.
• Y funcionalidades que buscan mejorar la experiencia de los inversores; consejos, entrevistas y opiniones de inversores profesionales.

Un seguimiento sencillo

La plataforma se sostiene en una arquitectura basada en diseño, que pretende crear un viaje de inversión digital y permitir a los inversores, tener acceso a la mayoría de funcionalidades en uno o dos clics, entre ellos se encuentran:

• Un resumen general de la cartera.
• Una visión interactiva de los activos con mayor y menor rendimiento.
• Histórico de transacciones.
• Composición de la cartera, por tipo de activo, divisa y categoría.
• Y la posibilidad de añadir o quitar posiciones a su cartera.

Mayor competitividad, mayor interacción

Para motivar el uso de la plataforma, se ha puesto a disposición de los usuarios un ranking y evolución de posiciones en el concurso, de esta manera se pretende desarrollar una actitud más competitiva en los usuarios en la que busquen mejorar su posición en el ranking, el ranking de posiciones aporta también mayor transparencia al concurso ya qué permite que todos los participantes puedan conocer el rendimiento y composición de las carteras con mayor rentabilidad.

Esta clase de propuestas innovadoras permite a L’echo y Tijd crear un ecosistema mucho más digital para sus lectores ya que ambos periódicos financieros buscan inspirar y guiar a los participantes en el uso de la tecnología para tomar las mejores decisiones financieras.

Un nuevo record alcanzado en la plataforma

Figures and data have turn out to be the main tool for investors to achieve good performance, but a set of data on its own is not valuable for investors to make decisions as they need detail and prompt analysis on them. Data analytics is the actual decision point for investors. T-Report is a complete and detail report with transparent and relevant analysis about thousands of financial products so the decision-making process, regardless of the situation, is the best for the investment portfolio.

TechRules (www.techrules.com), as a leading tech company that offers modular and holistic wealth management solution, has reached a production of 100,000 daily T-Reports. This is a very important achievement for TechRules, as it was one of the first products, launched more than 20 years ago and geniting more than 700,000 monthly clicks from some of the financial firms that are using this service making it a key tool with their clients.

T-Report is a relevant, high quality and detail report about any financial product, the reports include historical and up to date information to help investors and wealth managers decide on any asset. Also, a unique scoring system was developed by TechRules to evaluate the asset.

At the beginning of the T-Report you could find the most relevant figures of the asset, such as price, how it has done in the previous years, volume, a risk assessment taking in consideration the most common indicators like volatility, also will find the liquidity of the asset and our global score. Then, historical performance of the volatility. And although is true that past performance won’t necessarily translate into future performance, they give relevant information to take into consideration for a specific strategy.

The system includes a mathematical and statistical model based on the historical data and phase cycle to help you select or wait to include an asset that has the strength and potential to grow. Each T-Report then compares the value’s results with the major indices of references. It also gives key performance indicators as Alpha and Beta.

The risk analysis is one of the most complex and essential elements in the T-Report as the information helps investors with capital preservation. Volatility, VaR and maximum expected lost are some of the key indicators. Also includes performance and volatility comparison chart with the main indexes.

Finally, if still having doubts on whether to add the position to the investment portfolio or not, the T-Report shows a set of investment alternatives by market and industry, that might be interesting at the moment to buy.

Taking in consideration the quality reflected in the report is important to mention the high-quality Data management system implemented by TechRules as with it, we have been able to make a significant improvement in the statistical and historical analysis. An alert system was also developed that helps foreseen and manage client’s requirements and also, an automatic and efficient data management process for T-Reports

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¿Por qué las FinTech deben apostar por la tecnología API?

Érase una vez… a mediados del siglo XX, cuando muchos comprábamos piezas de ordenadores para poder hacer uno propio que fuera especial y diferente a los que se fabricaban en serie. De tal manera, que cuando una pieza se volvía obsoleta era sencillo cambiarla por otra nueva. Por supuesto, existía un límite de piezas a sustituir y tarde o temprano terminábamos cambiando todo el equipo. Con el aumento de la complejidad informática y el desarrollo de los ordenadores modernos mucho más eficientes y sensiblemente más baratos, ya no es necesario hacer todo esto.

El enfoque entonces estaba en el hardware, ahora, el mayor enfoque tecnológico radica claramente en el software. La tendencia de las empresas tecnológicas es implantar grandes plataformas digitales con las mejores opciones para sus usuarios finales. Un sentimiento que se expande también en todo el sector financiero. Y como en todas las decisiones de negocio, tiene sus beneficios y consecuencias. Obviamente, una plataforma digital de mayor capacidad significa una mayor cantidad de funciones disponibles con desarrollos bajo la misma lógica y lenguaje de programación que reducen significativamente los problemas de incompatibilidad, sin embargo, normalmente estas empresas cuentan también con proveedores tecnológicos que desarrollan versiones nuevas y más eficientes que normalmente afecta negativamente al desempeño de la máquina y aumento de la posibilidad de errores.

Es por ello que la última tendencia tecnológica, y sin duda vendrán más, se enfoca en la utilización de APIs. Este novedoso modelo ha generado mucho ruido en el mundo FInTech, ya que ofrece flexibilidad, escalabilidad e independencia frente a los proveedores tecnológicos, mejorando la experiencia de usuario y reduciendo la inversión en desarrollos. Pero… ¿Por qué las FinTech deben de apostar por la nueva economía API?

Aquí tienes 6 razones fundamentales:

• • APIs, solución específica para un problema específico, evitando complejos desarrollos y posibilitando implementar nuevas versiones. Logran un servicio más estable, las APIs son soluciones desarrolladas y pensadas en un modelo plug-and-play.

• • Compatibilidad con cualquier plataforma. Como mencionamos en el punto anterior, la tecnología de las APIs mantiene una estandarización y flexibilidad compatible con casi cualquier plataforma. Menores costes y desarrollos más sencillos.

• • APIs, soluciones de bajo coste. La única inversión para transformar la plataforma es en la solución específica de la entidad. La integración y actualización se lleva a cabo sin necesidad de complejos cambios técnicos en la plataforma. Esto permite mayor seguridad y menores problemas de infraestructura tecnológica.

• • Mejor experiencia de usuario y facilidad de uso por medio de APIs. Propician una mejor interfaz de usuario y seguridad informática. Nos permite ver de primera mano la importancia y el significado de facilidad de uso en las APIs en la era digital, donde el simple uso de un icono de redes sociales al final de una noticia, significa poder aumentan la probabilidad que los lectores compartan la noticia en su perfil personal de manera exponencial.

• • Escalabilidad en los servicios ofrecidos por las APIs. Las APIs permiten ampliar su uso de forma escalable en diferentes módulos de la plataforma con un menor coste tecnológico y permiten mayor independencia del proveedor.

• Soluciones eficientes y de calidad para incorporar nuevas funciones a viejos sistemas legacy. Las APIs permiten una mejor gestión de las funciones anteriores y que quizás ya no tienen tanto valor para el usuario. Su baja no tiene una influencia directa ni generará molestos fallos en la plataforma principal.

Pero… ¿Es necesario implementar APIs para todo?

Para responder a esta pregunta es necesario pensar en el concepto de transformación digital, que significa nuevos desarrollos, nuevas herramientas, nueva tecnología, nuevos productos, nuevos… el concepto en general se puede resumir en “nuevo”. Los negocios constantemente realizan distintos tipos de inversiones, y es clave también, tener en mente el coste de soluciones FinTech innovadoras que permita mejorar sus resultados, reducir costes y ser más eficientes para sus clientes finales. La apificación es una solución sencilla para ofrecer funciones de alto valor añadido para satisfacer las necesidades de cada entidad y sus clientes.

Por ejemplo, si se necesita un desarrollo específico para propuestas de inversión que muestre a los usuarios un nuevo Look and Feel o nueva imagen corporativa, una opción muy sencilla de implementarla sería mediante uso de las APIs que realizan posteriormente desarrollos más avanzados en la plataforma principal. Si buscamos una solución que permita a clientes rellenar y firmar formularios de inversión es otro ejemplo claro del uso de APIs, así como la implementación de cambios regulatorios en el cuestionario de riesgo, todos estos cambios son más sencillos por medio de APIs, ya que los únicos cambios necesarios son los relacionados con las mismas.

Algunas empresas FinTech ya están viendo la oportunidad y nicho de mercado que este modelo significa.TechRules ha desarrollado APIs específicas basadas en dos objetivos principales: Por un lado, cubrir las necesidades tecnológicas de las instituciones financieras, y por otro, mejorar la experiencia de usuario.

En este caso y para las instituciones financieras las APIs tienen un foco evidente en soluciones avanzadas de gestión de carteras, análisis de datos, herramientas de inversión, asesoramiento financiero, carteras modelo, cálculos avanzados y cumplimiento normativo. Dentro de la estrategia digital, las APIs permiten escoger las soluciones necesarias de acuerdo a las necesidades específicas para cumplir los objetivos de cada entidad, teniendo la ventaja de su fácil integración y compatibilidad con cualquier sistema. Para los clientes finales, el uso de APIs trae muchos beneficios, por ejemplo, mayor usabilidad y facilidad de interacción, además de diseño y gráficas fáciles de interpretar. Existen sin duda muchos competidores que desarrollan APIs, pero entre ellos destaca TechRules por sus más de 25 años en el mercado, liderando la implementación de sus desarrollos tecnológicos en España, Latinoamérica y Europa

La nueva revolución tecnológica se llama API. Un concepto que ha llegado a tener una influencia mucho más grande de lo esperado y que poco a poco ha ido transformando completamente el sector, donde no utilizarlas sería nadar contracorriente. Descubre aquí todas nuestras soluciones para mejorar su modelo de negocio.

Fuente original:

elasesorfinanciero.com

LAFISE lanzó al mercado su nueva app

Publicación de la aplicación Lafise Advisor en los medios especializados, reconociendo el valor añadido del proyecto para sus clientes y la presencia de TechRules como empresa multinacional especializada en soluciones digitales de software financiero.

Banco LAFISE se ha caracterizado por buscar maneras innovadoras que les permitan a sus clientes tomar decisiones informadas de sus cuentas y operaciones.

Muestra de ello es la aplicación LAFISE Advisor, única aplicación financiera en el país que permite a sus clientes tener al alcance de su celular y en tiempo real la información sobre indicadores de riesgo y rendimiento de sus operaciones y portafolios, entre muchas otras herramientas.

La aplicación LAFISE Advisor es un desarrollo de TechRules, FinTech líder con presencia en Europa y Latinoamérica, que permite a los clientes de Banco LAFISE tener acceso a sus carteras de inversión en cualquier momento, navegar y revisar en detalle su portafolio de inversión, obtener un diagnóstico y generar reportes de la cartera de forma inmediata. La APP les permite dar seguimiento de forma independiente a su cartera de inversiones de forma sencilla, intuitiva y segura desde su teléfono móvil. La aplicación ha sido desarrollada por TechRules bajo las principales tendencias tecnológicas actuales: arquitectura software as service (SaaS) y una plataforma basada en la nube.

Lafise Advisor aporta a sus clientes indicadores de riesgo y rendimiento a sus clientes de banca patrimonial en tiempo real

Por Lafise TechRules

Banco Lafise se presentó Lafise Advisor, una aplicación desde la cual los clientes de Banca Patrimonial podrán monitorear los movimientos de sus cuentas. Banca Patrimonial ofrece a sus clientes la gestión de activos, coordinación e integración estratégica de sus inversiones, sin descuidar las implicaciones tributarias incluso sucesorias en un mercado nacional o incluso global.La aplicación fue creada por TechRules, empresa multinacional especializada en soluciones digitales de software financiero.

Una de las principales ventajas que ofrece el servicio es que facilita la conexión con todo el personal a través de la plataforma, pues facilita la integración con sus sistemas propios o de terceros. Sus creadores definen la aplicación como una solución integral, fácil de usar y adaptable, con acceso e instalación de múltiples canales, como servicios en la web, móvil y la nube. Ofrecerá la información sobre indicadores de riesgo y rendimiento de sus operaciones, entre muchas otras herramientas.

“Banco Lafise implementa de manera constante soluciones tecnológicas integrales para el beneficio de sus clientes. La aplicación permite a nuestros inversionistas dar un seguimiento al desempeño de sus carteras de inversión en tiempo real, al igual que muchos otros operadores en mercados más desarrollados”, comenta Carolina Martínez, Gerente de Banca Patrimonial de Banco LAFISE.

La aplicación se suma a otros servicios que ofrece el banco en este ámbito, por ejemplo detección de necesidades financieras, creación y evaluación de un portafolio de inversión, compra y venta de valores, selección de productos financieros, entre otros. Con este movimiento, la entidad apuesta a la digitalización de sus servicios para fidelizar a sus clientes, y que tengan que desplazarse lo menos posible a las sucursales físicas.

¿Qué ofrece la App?

La aplicación de Lafise, disponible para Android y iOS, ofrece los siguientes beneficios para sus clientes:

• Mejora en la gestión y transparencia en las carteras de inversión
• Información financiera clara y objetiva para tomar decisiones de inversión
• Gestionar y reducir el riesgo de los clientes y favorecer la preservación de capital
• Proporcionar canales de comunicación siempre activos con clientes (reportería online)
• Minería de datos y proceso de análisis en línea

«Tener el detalle de la información y administración de sus carteras de inversión en tiempo real, pone en gran ventaja competitiva a todos los clientes de Banca Patrimonial con carteras de inversión en Lafise Portafolio o Fideicomisos de PlanificaciónPatrimonial y Administración de Valores, quienes tienen acceso a ella”, agregó Martínez.

Además, los clientes de Banca Patrimonial de Lafise tienen acceso a privilegios como tarjetas de crédito con condiciones especiales, comisiones preferenciales en el cambio de divisas, quickpass, crédito “back to back”, rapidez en trámites, entre otros.

«Machine Learning» es un concepto ampliamente utilizado en este momento, pero no todos somos conscientes de su alcance ,su impacto actual y especialmente futuro.

Entramos en el campo de la neurociencia, en la disciplina de Inteligencia Artificial (IA), que tiene como objetivo dar a las máquinas la capacidad de aprender sin programación explícita. Sin embargo, este aprendizaje se basa en la materia prima disponible en cantidades suficientes para extraer conclusiones y lecciones. Esta materia prima no es más que datos, el petróleo del futuro. En resumen, el aprendizaje automático tiene como objetivo hacer que las máquinas puedan aprender de grandes volúmenes de datos, sacar conclusiones y optimizar en la medida de lo posible las tareas que realizan mejorando su retorno, eficiencia y resultados. Por lo tanto, las máquinas aprenden solo a través de algoritmos y un proceso inductivo.

¿Cómo funciona el aprendizaje automático?

El aprendizaje se construye mediante la identificación de modelos y el desarrollo de la capacidad de asociar ideas, conceptos, resultados, datos de proceso o cualquier otra cosa que pueda extraer datos. Estos procesos no pueden ser realizados por seres humanos y se pueden hacer mediante una máquina al revelar conocimiento oculto en la data.

El aprendizaje se lleva a cabo de tres maneras diferentes, según el tipo de algoritmo utilizado:

• • Aprendizaje Supervisado: Consiste en transmitir a una máquina ejemplos de problemas que se han resuelto para que aprenda a resolver problemas similares en el futuro. Entre este tipo de aprendizaje por aprendizaje automático, se utiliza por ejemplo en el reconocimiento facial o de imágenes.

• • Aprendizaje no supervisado: este algoritmo tiene ejemplos a su disposición, pero sin una plantilla definida. Por lo tanto, debe poder reconocer patrones de manera autónoma para poder hacer coincidir nuevas entradas en el sistema o, lo que es lo mismo, para poder determinar, por ejemplo, qué objeto es.

• Aprendizaje por refuerzo: este es un algoritmo para el aprendizaje empírico (por «ensayo y error»).Esto significa, en otras palabras, que aprende de acuerdo con lo que está sucediendo en su entorno a partir de los comentarios que recibe en respuesta a sus acciones. De esta forma, mejora sus procesos a medida que surgen modelos y surgen buenos resultados. Se perfeccionan los procesos de prueba y se prueba al máximo nivel posible de eficiencia

Aplicaciones de aprendizaje automático

Hoy en día existen muchas, pero las que están surgiendo superan con creces lo que podemos imaginar. Por lo tanto, los motores de búsqueda ya se benefician de este tipo de algoritmos para ofrecer a los usuarios resultados más acordes con sus preferencias a medida que utilizan estos motores. Cuantas más máquinas obtengan resultados de búsqueda y obtengan comentarios de ellos (por ejemplo, cuando un usuario permanece una cierta cantidad de tiempo en una página, lo que debería indicar que el contenido coincide con la búsqueda), más podrá adaptar los resultados para cada usuario según sus gustos, preferencias o intereses. Otra aplicación es el diagnóstico médico para la detección de enfermedades como el cáncer, la robótica, la clasificación de secuencias de ADN, la extracción de datos o el análisis del mercado de valores.

En este sentido, los productos financieros de TechRules, como Robo-Advisor, utilizan las tecnologías de Machine Learning para mejorar el rendimiento de la gestión de la cartera. Mediante el uso de robots financieros, los esfuerzos se reducen, los procesos se simplifican y los rendimientos se maximizan. Estos Robots financieros puede ofrecer consultoría financiera, es decir, una inversión personalizada para cada entidad financiera y ofrece sofisticados análisis de mercado disponibles en muy corto espacio de tiempo. Esta tecnología puede ser utilizada por profesionales de gestión patrimonial o inversores finales. Toda una serie de herramientas desde las muy simples hasta las más sofisticadas están ya hoy disponibles. Las alertas también son una parte fundamental del proceso, más aún ahora con MiFID II. Hemos ido incluso más allá en nuestros desarrollos al agregar una red social única a través de la cual el inversor puede aprovechar una variedad de formas diferentes de beneficiarse de la experiencia de otros inversionistas y compartir la suya, compartiendo incluso su cartera anonimizada si así lo deseara.

Nuestros roboadvisors también pueden ofrecer gestión discrecional, es decir, ofrecer portafolios estándar, a un costo menor que los asesores tradicionales. Son automatizados, baratos y fáciles de usar. Generalmente están dirigidos a personas con ahorros no demasiado altos que buscan una alternativa de inversión y que no tienen acceso a asesores tradicionales. Estos Roboadvisors proponen una nueva forma de inversión y completan la gama de opciones para los inversores. En TechRules, nuestro Roboadvisor se enfoca en preservar el capital a través de la diversificación monitorizando rigurosamente las carteras para maximizar los retornos para un nivel de riesgo elegido.

En cualquier caso, la simplicidad es un factor clave gracias a estas plataformas innovadoras. Los Roboadvisors respaldados por el aprendizaje automático han abierto una gama completa de nuevas posibilidades para os inversores al mejorar constantemente las opciones existentes y herramientas de gestión don el objetivo de mejorar la disponibilidad y el acceso a cualquier persona sin discriminación de perfil ni volumen de inversión.

Procesos más sencillos, eficientes y en tiempo real

Los datos se han convertido en uno de los motores principales en el camino hacia la transformación digital, la transparencia y empoderamiento del usuario han permitido convertirlos en pieza clave. TechRules como referente tecnológico en el sector financiero, quiere mantener una posición proactiva en el procesamiento de datos y análisis de información, realizando los siguientes procesos de mejora que contemplan:

• Nuevas tecnologías en el procesamiento de datos.
• Mayor universo de activos.
• Mayor flexibilidad horaria en procesos de actualización.
• Reducción en los tiempos en el alta de nuevos activos y la actualización.
• Proactividad en la gestión de incidencias.
• Mejor nivel de categorización de activos: Una mayor desagregación y detalle de los datos.

La transparencia como ventaja competitiva

Un cambio fundamental que en el sector financiero es la transparencia en sus procesos, con este objetivo en mente los datos y su adecuada gestión se convierten en el principal atributo para lograrlo, de igual forma, procesos más sencillos ayudan a los asesores a transmitir mayor confianza a sus clientes y reducir costes de gestión.

TechRules y las nuevas tendencias tecnológicas

El uso de técnicas y procesos de Big Data necesita de una visión holística y fluir de forma orgánica dentro de todo proceso de cualquier organización, es por esto que TechRules basándose en dos pilares fundamentales, mejor análisis y actualización en tiempo real, busca lograr un efectivo y más rentable proceso de asesoramiento.