Construyendo tu Tower: conecta con las necesidades de tus clientes

Reconstruyendo la lógica con un modelo más flexible con APIs cómo principales piezas para obtener una solución precisa.

 

La palabra flexibilidad está de moda hoy en día. Las personas deben ser flexibles para adaptar sus carreras profesionales a las empresas, las empresas deben ser flexibles para adaptar sus productos al mercado, los mercados deben ser flexibles para que la economía funcione. Con este panorama, las tecnologías también deben desarrollar soluciones flexibles. La tendencia ha sido clara en este siglo. ¿Qué tipo de productos se ofrecían a principios del siglo XXI para informática, internet o software? Muchos de ellos eran soluciones totales: webs con todo tipo de servicios (los famosos “portales”), móviles que venían con su propio software (y era imposible de cambiar o actualizar) y paquetes de software que eran “la mejor solución nunca vista”, porque te ofrecían todo lo que necesitabas en un producto.

 

Sin embargo, esa no es la visión actual. Por ejemplo, si pensamos en móviles, elegimos el software a través de un mercado de aplicaciones y cada aplicación tiene una función específica. De alguna forma, este también es el modelo para sistemas más avanzados o profesionales. Las empresas ya no buscan grandes plataformas, difíciles de implementar, caras de mantener, complicadas de actualizar y que funcionan más despacio con el tiempo. Lo flexible también es la moda.

 

 


TechRules se ha dado cuenta de esta tendencia de mercado y ha cambiado el punto de vista con su producto 5 estrellas: Tower
. Esta plataforma es una referencia en el mercado fintech para poner en marcha todo tipo de tareas: proceso de captación del cliente, gestión de clientes, gestión de carteras, herramientas de inversión o planificación financiera son algunos de los elementos de nuestro paquete de software financiero para empresas. Hemos adaptado siempre la plataforma según las necesidades de la empresa, pero hemos reconstruido la lógica con un modelo más flexible: las APIs son ahora las principales piezas para obtener una solución precisa.

 

Escuchamos al cliente y tenemos en cuenta sus necesidades estratégicas en el corto, medio y largo plazo y evaluamos el desarrollo de Tower para ellos. Si el proyecto inicial se centra en proveer de un proceso de captación del cliente más amigable y algunas herramientas para el seguimiento de carteras individuales, creamos el corazón de la plataforma conectada con estas dos APIs, pero la plataforma está lista para crecer de forma progresiva en función del plan de negocio. Si la plataforma necesita ampliarse con más servicios, como planificación financiera, simplemente lo conectamos. Si un servicio tiene que actualizarse o sustituirse, la compatibilidad es sencilla. Por el contrario, si un servicio no va bien para la estrategia de la empresa, desconectamos la API y la plataforma sigue funcionando sin problemas.

 

El conocimiento experto de TechRules después de más de 20 años se materializa en percibir las tendencias de mercado cuando están naciendo. Con una tecnología puntera y un equipo muy especializado, el secreto está en escuchar las necesidades del cliente y crear una solución modular y flexible. Si las finanzas están cambiando debido a la legislación, nuevos productos de inversión y perfiles más diversos, las empresas no pueden depender de soluciones de software para finanzas caras, pesadas y lentas. Si las empresas y los clientes finales viven en un mundo donde la flexibilidad es la tendencia, apliquémosla también para las fintech: construya su Tower después de analizar sus necesidades de negocio y consiga un éxito absoluto con sus clientes, con el desarrollo de su empresa y (muy importante) en su cuenta de resultados.

TechRules diseña un algoritmo para descubrir nuevas posibilidades de inversión para cada inversor

 

Si dos cabezas piensan mejor que una, imaginemos 100 o 1.000 inversores aportando ideas sobre la mejor opción de inversión para tu cartera. TechRules se ha dado cuenta de que el viaje de un inversor suele estar repleto de incertidumbres en las decisiones que tiene que tomar y por esto hemos desarrollado para nuestra comunidad financiera en T-Advisor un completo sistema de identificación de activos tomando como referencia la misma comunidad inversora y haciendo la experiencia digital única y más especializada

 

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Tras analizar a fondo nuestra comunidad, hemos descubierto que muchos inversores tiene más en común de lo que podrían imaginar. Tomando esto como punto de partida, hemos buscado la forma en hacer que el viaje digital que emprenda el inversor sea el más adecuado de acuerdo a sus necesidades haciendo el menor esfuerzo posible.

 


¨Por medio de una serie de algoritmos basados en técnicas de Machine Learning logramos generar una serie de ideas personalizadas de forma independiente para cada inversor.¨


 

Para lograrlo, nuestro algoritmo busca:

 

  • Identificar grupos: Hemos logrado identificar en nuestra comunidad de cerca de 40.000 usuarios una serie de usuarios con características inversoras similares.
  • Identificar productos relevantes: Una vez hemos identificado estos grupos de usuarios, el algoritmo busca los activos que mejor se adapten al inversor teniendo en cuenta su perfil como inversor.

 

Nuestro sistema de identificación de alternativas basado en técnicas de Machine Learning, se alimenta diariamente, de manera que cada vez que se accede a la plataforma y se utilizan las diferentes herramientas de T-Advisor, se presenta información renovada. Dicha información la podemos utilizar para buscar nuevos activos financieros que puedan mejorar el comportamiento futuro de nuestra cartera.

 

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El objetivo principal de T-Advisor siempre se ha enfocado en el uso de la tecnología para mejorar la experiencia del usuario y ayudar en la construcción y gestión de carteras eficientes. Con este tipo de iniciativas se busca hacer mínimo el esfuerzo del inversor en la búsqueda de activos, queriendo reducir el complejo y tedioso proceso de buscar entre todo el universo de productos financieros. Como eje central de esta nueva técnica está el inversor, utilizando el conocimiento de toda una comunidad financiera para mejorar el comportamiento de cada una de sus carteras.

 

Nuestra solución T-Advisor es una herramienta líder para asesores independientes e inversores privados. T-Advisor, plataforma desarrollada por TechRules, líder en innovación tecnológica financiera, una referencia internacional para una amplia comunidad de inversores.

TechRules entre los mejores proveedores de soluciones de Wealth Management en Reino Unido en 2019

La capacidad de desarrollo, experiencia, competencias e impacto de sus soluciones han posicionado a TechRules como uno de los mejores 10 proveedores de soluciones de Wealth Management en Reino Unido.

 

 

Las soluciones desarrolladas por TechRules siguen siendo reconocidas por su innovación tecnológica y auténtico valor para la industria financiera, destacando ahora en el mercado británico como uno de los mejores 10 proveedores de soluciones de Wealth Management por la revista Banking CIO Outlook.

 

La actual revolución digital y el aumento de las nuevas tecnologías como Inteligencia artificial, Machine Learning o cloud computing exige a las instituciones financieras el poder identificar aquellas soluciones que destaquen por su innovación y adaptabilidad a necesidades específicas de cada institución. Es por ello que el equipo editorial de la revista financiera, ha recopilado a empresas líder en soluciones tecnológicas de Wealth Management.

 

El proceso de selección se ha realizado bajo amplio proceso en el cual se ha evaluado la capacidad de resolución del proveedor tecnológico y factores como su experiencia en el área, competencias individuales e impacto real en el sector financiero.

 

 

“TechRules se ha convertido en un líder de mercado en el sector de Wealth Management y ofrece una gran variedad de soluciones que dan respuesta a todos los problemas a los que el sector financiero se enfrenta” – – Banking CIO Outlook

 

TechRules en sus 20 años de experiencia se ha caracterizado por mantener bases en la innovación y en soluciones que permitan afrontar problemas reales y que sean rentables para la institución.

El éxito de la APIficación para creación de un Robo-Advisor de gestión discrecional

Desarrollando soluciones tecnológicas para un proceso de inversión más sencillo para las instituciones financieras y usuario final

 

La “complejidad” suele ser un concepto habitual en la industria FinTech: Los desarrollos son complejos, las plataformas son complejas, hacer un buen diseño es complejo, la interacción con el cliente final es complejo… ¿Debería de ser este concepto “complejo” la nueva tendencia? En TechRules no estamos de acuerdo. Durante más de 20 años desarrollando soluciones tecnológicas para el sector financiero hemos desarrollado metodologías sencillas tanto para las instituciones financieras como para el usuario final.

 

Precisamente esto estamos desarrollando en Latinoamerica. Partiendo de un requerimiento básico, ¿Cómo aumentar la cartera de clientes con un nivel de ingresos medio? ¿Cómo ofrecer un servicio de asesoramiento discrecional y mantener costes bajos? En primer lugar, analizamos las características específicas del mercado para ajustar nuestra solución, aportando lo siguiente:

 

  • 1. Una plataforma sencilla. Nuestro método se basa en mezclar una serie de APIs de tareas específicas para poder desarrollar una plataforma completa.
  • 2. Un diseño modular que permite no solo mantener los costes iniciales bajos pero también, reduce los futuros costes relacionados al mantenimiento ya que permitirá desarrollos más sencillos y con un riesgo de incompatibilidad casi nulo.
  • 3. Diseño independiente en la estructura de la plataforma. Esto significa flexibilidad para la institución financiera. Permite adaptar el diseño crear una solución de acuerdo a la imagen corporativa de la institución y hacer los cambios necesarios en cualquier momento sin tener un impacto en el resto de módulos.
  • 4. Si la institución financiera quisiera implementar nuevas funciones, estos cambios serán también de fácil integración y completamente compatibles, ya que los códigos de las APIs mantienen un estándar básico.
  • 5. Las APIs específicas de TechRules se convierten una ventaja competitiva en el perfilado de cliente ya que permite a la institución financiera el cumplimiento normativa local, propuestas de inversión, carteras modelo, reportes entre otros.
  • 6. La plataforma de APIs estará desarrollada en base a las necesidades básicas de la compañía (Cálculos, motores y algoritmos específicos) y a las del cliente final (interfaz de fácil uso, reportes sencillos y perfila intuitivo).

 

 

Los futuros clientes finales de nuestro Robo-Advisor en Latinoamerica encontrarán una interfaz con un sencillo proceso de alta y perfilado por medio de un cuestionario que permitirá definir sus objetivos de inversión y darle el seguimiento necesario. Los cuestionarios estarán diseñados de la forma más eficiente posible, teniendo en cuenta las normativas más exigentes e implantando soluciones de procesamiento natural del lenguaje que permiten un proceso más intuitivo.

 

Al conocer su perfil de inversión, el cliente final podrá escoger la cartera modelo que mejor se adapte a su perfil. En este punto, la experiencia de gestión patrimonial de TechRules y diseño de algoritmo empleado previamente en Gear Investments UK (Empresa regulada por la FCA) aporta la mejor combinación de activos para inversores desde muy conservadores hasta los más arriesgados. Además, las APIs pueden programarse para hacer un rebalanceo de forma automática cada cierto tiempo con el objetivo de quitar los activos con peor desempeño por aquellos activos con mejor resultados.

 

Los inversores podrán dar seguimiento y obtener reportes sencillos con la información más relevante, ya que nosotros consideramos que mayor cantidad de información no significa mayor información.

¿Por qué apostar por la tecnología API?

La tecnología Apificada en cabeza de las soluciones de gestión de carteras

 

En el siglo 20, toda la atención se centró en el hardware. Cuando la máquina quedó obsoleta, compramos una nueva para lidiar con nuevos desarrollos. Hoy la complejidad ha aumentado, las máquinas se han vuelto extremadamente eficientes y mucho más baratas. Hoy en día, el principal problema radica claramente en el software. La tendencia de las empresas de tecnología es configurar grandes plataformas digitales con las mejores opciones para sus usuarios finales. Esta tendencia también está llegando rápidamente al sector financiero. Este tipo de plataformas tiene claras ventajas y desventajas. De hecho, si usted tiene una plataforma digital completa se beneficiará de una amplia gama de funcionalidades para su negocio con el mismo código así como el mismo lenguaje de programación para reducir problemas de incompatibilidad importantes, pero dependerá de uno o más proveedores que realice dichas actualizaciones, y esto generalmente ralentiza el funcionamiento de las máquinas y los proyectos en general. Aumenta además la posibilidad de cometer de errores.

 

Por eso, una de las últimas tendencias tecnológicas, que sin duda tendrá mucho impacto, se centra en el uso de las API. Este nuevo modelo hizo mucho ruido enlas Fintech porque estas API son flexibles, escalables y las empresas obtienen mucha mayor independencia del proveedor.

 

Mejora además su experiencia de usuario con una menor inversión.

 

¿Por qué debería un Fintech coger la ola API?

 

Exponemos seis razones principales:

 

  • Las API proporcionan una solución específica para una característica específica. En este caso, evitar desarrollos complejos manteniendo la posibilidad de desarrollar nuevas versiones en el futuro. Las API proporcionan un servicio más estable, modelo plug-and-play.
  • Las APIs son compatibles con todo tipo de plataformas. Como decíamos la tecnología API es estandarizada y flexible, lo que la hace compatible con prácticamente cualquier tipo de plataforma. Sus costes son reducidos y los desarrollos más fáciles.
  • Las API son soluciones de bajo costo. Solo necesita invertir en soluciones específicas que son fáciles de transferir a su plataforma. No es necesario realizar cambios complejos en el código de su plataforma y aportan más seguridad a su infraestructura tecnológíca.
  • Las API mejoran la experiencia del usuario gracias a su facilidad de uso, su diseño atractivo y su seguridad tecnológica.
  • Las API permiten la escalabilidad para mejorar los servicios que ofrecen. Podemos expandir su uso en diferentes módulos de su plataforma a un menor coste tecnológico y el cliente será más independiente de su proveedor.
  • Las API son soluciones efectivas y de calidad para incorporar nuevas funcionalidades en plataformas más antiguas. Además, si una API específica se vuelve obsoleta se modifica esa pieza con facilidad.

 

Nuevas tecnologías, nuevos productos … en definitiva, novedad. Las empresas realizan constantemente inversiones de diferentes tipos y, en el mundo de la alta tecnología, debemos aceptar que hay un coste asociado con la tecnología puntera para mejorar los resultados y que sea más eficiente para nuestros clientes finales.

Descubre nuestro Software de Gestión Patrimonial, para asesores financieros.

TechRules seleccionada como mejor empresa FinTech en 2019 y mejor solución de front de Wealth Management con TOWER

TechRules lidera la industria FinTech en los premios de innovación de tecnología 2019

 

TechRules (www.techrules.com) continúa como Fintech destacada de la industria internacional brillando de nuevo en la celebración, por quinto año consecutivo, de los Premios de Innovación Tecnológica de CV Magazine.

 

TechRules ha sido seleccionada como:

 

 

Mejor empresa FinTech en 2019

 

 

Mejor Frontal para solución de Wealth Management: TechRules TOWER.

 

Los premios han reforzado el posicionamiento de TechRules como Fintech destacada para la transformación del ecosistema digital para entidades financieras, además de reconocer el esfuerzo constante de innovación de TOWER (https://www.techrules.com/es/financial-software-tower/) para adaptarse y evolucionar constantemente y cubrir las necesidades de sus clientes más exigentes intenacionalmente. Por este motivo ha sido seleccionada como mejor solución frontal de Wealth Management 2019.

 

TechRules, una vez más desde hace más de 20 años, está liderando en innovación y servicio en soluciones para entidades financieras.

 

Dedicamos una vez más estos premios a la excelencia y experiencia de nuestro equipo de profesionales que lo hacen posible en todos los países.

TechRules ha sido seleccionada como una de las 100 compañías más innovadoras en WealthTech del mundo

TechRules apostando por la innovación

 

La lista ha sido creada con el objetivo de servir como escaparate de las principales empresas de tecnología para la industria del asesoramiento financiero y gestión de activos.

Desde 2014 la industria WealthTech ha aumentado por 5 su valor mostrando la importancia de la digitalización y su impacto en el mercado. La selección de finalistas ha sido realizada entre más de 1.000 tecnológicas financieras por un panel de expertos y analistas del sector de la consultora FinTech Global. El grupo final que se ha seleccionado destacan por su habilidad para resolver problemas que afectan el sector financiero, solidez empresarial, así como por ser capaces de crear soluciones que ayuden a reducir costes y mejorar la eficiencia en toda la cadena de valor para el asesor financiero.

 

Con más de 20 años de experiencia como proveedor de soluciones en el sector de Wealth Management, TechRules ha logrado crear un impacto disruptivo y constante en la industria que le han permitido ser parte de este listado.

 

El panel de selección, confirmado por expertos y analistas, ha evaluado a las empresas más importantes del sector que demuestran un verdadero liderazgo en innovación y que han podido demostrar su capacidad para resolver problemas mediante soluciones digitales e innovación tecnológica, provocando un impacto positivo en sus clientes mediante un crecimiento sostenido en la cadena de valor de asesoramiento, reducción de costes y mejora de la eficiencia.

TechRules lanza su aplicación Mi Asesor para el dispositivo Alexa

TechRules vuelve a ser disruptivo en el sector tecnológico financiero con una aplicación de Amazon para Alexa, el asistente de voz del gigante estadounidense

 

TechRules, la empresa líder de soluciones tecnológicas para el sector financiero, lanza su aplicación Mi Asesor para el dispositivo Alexa. De esta forma, los usuarios de My T-Advisor podrán conocer los detalles más relevantes de sus carteras y acceder a informes de valores bursátiles dando órdenes sencillas de voz. Es lo que se denomina “skill”. Los desarrollos que la empresa española ha realizado en los últimos años en el ámbito de la inteligencia artificial y el machine learning le han permitido lanzar este producto y posicionarse de nuevo como punta de lanza en el sector.

 

“Somos conscientes de que la inteligencia artificial será un desarrollo clave inmediato. Ya no estamos hablando de futuro, sino del presente. Además, los particulares siempre buscan soluciones sencillas, usables y que les permita una interacción directa y natural. Por eso, vimos claro que la skill Mi Asesor era el complemento ideal para los usuarios de T-Advisor”, explica Raúl Lacaci, director general de TechRules. “En TechRules llevamos más de 20 años innovando y siempre hemos destacado entre nuestros clientes y frente a nuestros competidores por esta razón. Este último paso con Mi Asesor supone un paso más en la incorporación de la tecnología más puntera a nuestros productos para ayudar a naturalizar la relación entre personas y máquinas. Tenemos claro que nuestra apuesta por el lenguaje natural, la inteligencia artificial y el aprendizaje de los algoritmos está dando sus frutos”, comenta Jaime Bolívar, director general de TechRules.

 

Los usuarios de T-Advisor solo tendrán que disponer de una cuenta en Amazon y descargar la app Alexa en su móvil o su Tablet o disponer del dispositivo Echo comercializado por la compañía americana. El mecanismo es sencillo: solo hay que buscar “Mi asesor” dentro del apartado “Skills” del mercado de aplicaciones de Amazon para Alexa. Una vez que se descarga, el usuario debe vincularla a su cuenta en T-Advisor y ya puede preguntar: “Alexa, ¿cómo va mi cartera Ibex 35?”. La voz de Alexa le proporcionará los datos esenciales.

 

La skill “Mi asesor” nace inicialmente con una serie de funcionalidades seleccionadas: análisis de carteras, oportunidades de inversión, informes de valores del Ibex 35 y posibilidad de ordenar operaciones de compra y venta. Todas ellas se activan con órdenes simples. De forma progresiva, estas funcionalidades, se irán ampliando hasta dotar a la aplicación de las características más relevantes para que cualquier usuario de T-Advisor pueda interactuar de forma sencilla con su voz sobre sus inversiones.

T-Advisor desarrolla nuevas herramientas basadas en inteligencia artificial

El ‘robo advisor’ para inversores autónomos e inteligentes ha desarrollado nuevas herramientas basadas en la inteligencia artificial y el machine learning para proporcionar datos de calidad para sus usuarios.

 

La nueva interfaz de T-Advisor lite centra su diseño en la usabilidad. Sabemos que T-Advisor es una gran solución, pero a veces compleja. Por eso, hemos escuchado atentamente las demandas de los usuarios y hemos creado una interfaz de dos niveles: lite y full.

 

T-Advisor lite muestra la información principal de sus carteras con un gráfico claro de su evolución en diferentes periodos. Sabemos por nuestros usuarios que esta es la parte más útil. Les gustan todas las herramientas de T-Advisor, pero nos estaban pidiendo una interfaz para fijarse mejor en su rendimiento. Pero la interfaz lite tienen otra evolución notable: debajo de la interfaz de cada cartera y sus gráficos, usted puede encontrar varios módulos con información sobre otros activos en los que invierten otras personas que también invierten en las mismas acciones y fondos que usted. Este es el resultado de la aplicación de inteligencia artificial, algoritmos y machine learning.

 

Esta evolución ayudará a sus más de 35.000 usuarios a encontrar nuevas ideas con las que podrían mejorar sus rendimientos. Esta información es el resultado de cruzar y filtrar las carteras de toda la comunidad, pero la privacidad está garantizada. Además, estas ideas sólo debería tenerlas en cuenta si su análisis personal le ofrece como resultado que se adecuan a su estrategia financiera.

 

T-Advisor es una solución de software desarrollada por TechRules, el desarrollador español líder de software para la industria financiera. Después de más de 20 años, TechRules dispone de una gama completa de productos y servicios fiables para profesionales que se han adaptado para inversores particulares. T-Advisor se ha convertido en los últimos 6 años en una referencia para una amplia comunidad financiera interesada en tomar decisiones financieras informadas con las mejores herramientas. Este paso adelante no solo tiene que ver con la usabilidad, sino con tecnología puntera. Los últimos desarrollos en machine learning facilitarán la obtención de nuevas ideas sobre los activos que mueven la comunidad financiera.

Creamos y aplicamos su propia solución de Robo-Advisor de acuerdo a sus necesidades y con tecnología sencilla e inteligente