Autor: Techrules

Ser una compañía líder en soluciones financieras y llevar más de 20 años en escena en mercados internacionales con tecnología española,  en un mercado altamente competitivo son algunas de las características que nos definen. Pero detrás de nuestras APIs y avanzadas soluciones tecnológicas hay un equipo y una compañía formada por personas con nombre y apellidos.

La llegada del Covid-19 ha hecho que precisamente  ese equipo se haya esforzado  más que nunca para continuar con la digitalización de  los procesos de nuestros clientes, las entidades financieras,  para que pudieran  seguir trabajando sin incidencias durante  la crisis provocada por la pandemia.  Una digitalización que ha llegado para quedarse y que nosotros ya teníamos implementada gracias a ser una compañía con presencia internacional en la que no hemos disminuido nuestros acuerdos y nuevos clientes, sino que al contrario siguen creciendo con paso firme. Una oportunidad para demostrar con creces de lo que somos capaces y que hemos conseguido, haciendo que nuestros clientes consigan una relación más humana y estrecha con sus usuarios a través de las nuevas tecnologías en un periodo de alta incertidumbre económica a nivel mundial.

Pero todo esto no se consigue de la noche a la mañana. Desde dentro de TechRules siempre se ha trabajado para encontrar la excelencia en los resultados para nuestros clientes, ofreciéndoles un ROI sostenible y generando un entorno de trabajo en el que cada miembro del equipo se sienta una pieza imprescindible dentro del engranaje de la empresa, fomentando su desarrollo profesional. Es lo que nos da una personalidad única como compañía, en la que la sostenibilidad en nuestros procesos ha sido una de las claves para el éxito. 

Y no es de extrañar que muchos de nosotros llevemos  más de una década en la empresa, involucrados en un equipo robusto y estable pero que por encima de todo sabe trabajar codo con codo para conseguir cualquier objetivo que nos propongamos. Nuestra seniority y especialización son algunas de nuestras principales características como equipo. Hemos estado reforzando nuestra relación con los clientes durante todos estos años, dándoles la posibilidad de migrar sus soluciones siempre que lo han necesitado. APIs robustas, R&D, desarrollo, data quality, infraestructura o S&M son algunos de los departamentos que nos han hecho poder seguir en la escena del wealth management durante todos estos años. 

Una sostenibilidad que nos define y que hace que queramos dejar una huella positiva en las comunidades y regiones en las que desarrollamos nuestra actividad. Por eso nos gusta involucrar a nuestro equipo en los proyectos sociales en los que participamos como nuestra colaboración contra el cáncer o “Ahorrando para aprender” un programa de cooperación en Latino América en el que se entregan herramientas de ahorro a comunidades vulnerables para que consigan una autosuficiencia financiera. 

La situación creada por la crisis sanitaria del coronavirus es nueva para la generación actual, que no ha tenido que afrontar, afortunadamente, una situación similar con anterioridad.

La rápida propagación de la enfermedad ha obligado a los gobiernos de todos los países afectados a imponer cuarentenas forzosas para frenar la expansión del virus y sus efectos sobre la salud de todas las personas.

Las implicaciones de esta decisión son extremas para la economía y, por extensión, para los mercados financieros. Las fuertes caídas de los últimos días en todas las bolsas reflejan el pánico ante lo que muchos llaman un “cisne negro”, un evento improbable que da la vuelta a todas las previsiones. Ante esta situación, muchos inversores ven cómo sus activos pierden valor de forma precipitada y necesitan del asesoramiento. Sin embargo, no pueden ir a las oficinas de su banco privado o su asesor financiero. ¿Cómo pueden reaccionar los profesionales ante esta situación?

La mayoría de los profesionales del sector financiero ya trabajan con soluciones digitales, pero esta situación obliga a profundizar en ellas. Desde TechRules, planteamos una pequeña estrategia de crisis para quienes tienen nuestras herramientas o herramientas similares:

1. Utiliza las herramientas digitales para comunicarte con tus clientes.

Primero, haz un envío masivo a todos a través de e-mail o whatsapp con un mensaje corporativo tranquilizador. Indica cómo pueden comunicarse contigo y ofrece la oportunidad de contactar mediante teleconferencia o directamente desde nuestra solución de wealth management, donde además todo queda registrado.

2. Recuerda que disponen de las herramientas digitales para ver sus carteras.

Los interfaces desarrollados por TechRules son intuitivos y sencillos de manejar. Es importante que el cliente disponga en estas circunstancias de la información de su cartera siempre actualizada y que pueda pedir ajustes en la misma, aunque el gestor debe manejar el pánico para que las decisiones sean lo más racionales posibles. Ver datos fiables y claros da tranquilidad.

El uso de herramientas digitales favorece también una mayor agilidad en los trámites, ya que las plataformas de TechRules permiten incorporar la firma digital. Además, la interfaz tiene acceso multidispositivo, por lo que puede hacerse un seguimiento de la cartera desde web y app para móvil o Tablet.

3. Los profesionales deben gestionar el CRM de forma ágil para responder a los clientes de forma organizada y rápida.

Una plataforma online permite una conexión desde cualquier punto. En estas circunstancias, los gestores se encontrarán teletrabajando. El multiacceso permite no perder competitividad y satisfacer las demandas de sus clientes de forma inmediata. Además, el acceso a las herramientas es igualmente inmediato, a través de las claves individuales y con interfaces de acceso seguro. De este modo, el gestor o asesor puede revisar las carteras, seguir la evolución de riesgos y rentabilidades o crear nuevos tipos de alertas para los clientes, así como modificar los posibles rebalanceos programados.

4. La comunicación también tiene que sostenerse con informes periódicos ante los cambios que se producen

Informes de cartera generados automáticamente, programación de envíos cada cierto tiempo con textos ajustados por defecto o indicaciones de movimientos y ajustes realizados. De este modo, el inversor sentirá siempre que tiene un aliado en la distancia que está velando por sus intereses, gracias a las herramientas digitales.

 

Esta estrategia de comunicación se puede aplicar de forma sencilla a través de las soluciones de TechRules. Con ellas, ofrecemos a nuestros clientes resolver digitalmente el ciclo completo de sus necesidades y las de sus clientes en lo referente a inversión y gestión online de carteras, desde el seguimiento correcto de diversas alertas en su CRM, hasta la comunicación y envío de propuestas y documentación para su firma online, además de los canales de comunicación necesarios desde una misma solución. Finalmente, el cliente puede ver y entender sus carteras y posiciones desde el dispositivo que desee.

Esta situación actual de crisis significará un punto de inflexión para todo el sector financiero. Los riesgos de un cisne negro como el actual, con los efectos que tiene en el mercado, obligarán a profundizar en la digitalización ya existente y regular una nueva forma de trabajo que redundará en más productividad y mejor competitividad. Las plataformas que respondan mejor a las necesidades específicas de las empresas de inversión y que sean más usables e intuitivas para los clientes finales triunfarán, porque generarán la base de todo el negocio: la confianza. Esa confianza se consolidará a partir de ahora a través de medios digitales robustos en seguridad y flexibles en su uso. TechRules, en la vanguardia de la gestión de inversiones FinTech desde hace 20 años en España y con experiencia internacional, ha desarrollado con Tower toda su fortaleza para que planes de trabajo como el que hemos explicado puedan aplicarse incluso en situaciones tan extremas como las actuales para el negocio financiero.

La solución de TechRules fue considerada flexible y adaptable a diferentes necesidades y requerimientos particulares

TechRules, una de las empresas WealthTech líder en la industria ha sido galardonada con el premio a la ‘Mejor solución de reporting” en la séptima edición de WealthBriefing Swiss Awards. La gala fue celebrada en el Hotel President Wilson, Geneva.

El formar parte de una lista exclusiva, como mejor solución de reporting y ser seleccionado como los mejores ha significado un hito importante para TechRules y nos permite mostrar al sector de Wealth Management las capacidades que tenemos.

Reuniendo en un mismo lugar a los mejores proveedores, banca privada, gestores de carteras y asesores financieros, los premios han sido diseñados para reconocer compañías, equipos o individuos que hayan demostrado ‘mayor innovación y excelencia durante el 2019’ por un prestigioso panel de jueces.

Sobre los premios, Jaime Bolivar, Director General, TechRules dijo: «Estamos encantados de haber sido seleccionados como ganadores en estos prestigiosos premios y en una industria tan competitiva como la nuestra. Es un gran honor que se reconozca el esfuerzo realizados durante más de 20 años y el legado de un gran equipo. Tanto a nuestros empleados como clientes les brindamos este premio que nos permite demostrar nuestras altísimas capacidades para desarrollar una solución puntera e innovadora de informes para Wealth Management”.

El CEO de ClearView Financial Media’s, y editor de WealthBriefing, Stephen Harris, ha sido el primero en mostrar sus felicitaciones a los ganadores: “Todas las empresas seleccionadas como ganadoras han sido merecedoras de este logro, y me gustaría extender nuestras más sinceras felicitaciones. El criterio utilizado para estos premios ha realizado por medio de un análisis individual de todos los nominados, en el cual se ha evaluado su experiencia directa en la industria y no aspectos cuantitativos. Convirtiéndose, a mi criterio, en un aspecto fundamental en los premios. Esta metodología única permiten reconocer a los mejores de la industria de cliente privado con ‘independencia’, ‘integridad’ y ‘verdadero conocimiento de la industria’ – y así permitir a los premiados reflejar la verdadera excelencia en el mundo de Wealth Management.

NOTAS AL EDITOR

SOBRE TECHRULES

TechRules, fundada en 1999, con sede en Madrid y oficinas en Londres, Chile,Perú, México y Benelux, es líder de la industria de Wealth Management y ofrece una serie de soluciones que permiten afrontar los principales problemas de la industria. Techrules cuenta con un equipo multidisciplinar de expertos en finanzas y tecnología para dar soluciones de gran valor añadido y escalables que le ha permitido destacar y mejorar constantemente sus soluciones y servicios de consultoría. Los productos desarrollados por TechRules han sido desarrollado bajo la tecnología API, la cual permite una integración de una solución específica o una plataforma completa de Wealth Management de forma muy sencilla.

Sobre ClearView Financial Media Ltd (“ClearView”)

ClearView Financial Media fue fundada por su actual Director en Jefe, Stephen Harris en 2004, para ofrecer información de gran calidad que los lectores ‘necesitan saber’ y difundirla a la comunidad de inversores privados. Con sede en Londres, pero un claro enfoque internacional, ClearView realiza los informes de Family Wealth de newswires, junto a una serie de reportes y newsletters, a su vez, desarrollan eventos con líderes de la industria a nivel internacional.

La transformación digital del asesoramiento financiero, un cambio dramático en la industria a nivel global

Jaime Bolívar, Director General de TechRules explica los elementos claves de la digitalización del asesoramiento financiero, entre ellos: La nueva generación de inversores, los Robo Advisors y sus futuras capacidades y las nuevas tecnologías cómo gamificación, inteligencia artificial o el social investing

Seguimos creciendo

Estamos encantados de anunciar el cambio de oficinas de nuestra sede en Madrid.Con nuestro equipo creciendo constantemente, necesitábamos un espacio nuevo, más grande y con mayor capacidad para seguir desarrollando innovaciones en el sector financiero.

Nuestro enfoque siempre ha sido crecimiento constante

Con más de 20 años de experiencia y junto a un excelente equipo de trabajo, hemos logrado ver, ser parte y crear algunas de las más disruptivas innovaciones tecnológicas en el mercado financiero y queremos asegurarnos que al igual que nuestra pasión por la tecnología sigue creciendo, lo haga de igual manera nuestro equipo y nuestros clientes

¿Vienes a tomar un café?

Nos encantaría que conocieras nuestras nuevas oficinas y centro de innovación y así poder hablar sobre las nuevas tendencias tecnológicas en el sector financiero.

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La clave en la transformación digital en el sector financiero: Omnipresencia y experiencias interactivas

TechRules junto a Mediafin, principal medio financiero en Benelux, lanzan una nueva edición de ‘Rallye Boursier’ solución de gamificación para el sector financiero. Con esta iniciativa, se busca apoyar y formar mejor a los inversores independientementes ya sean principiantes o expertos. Tendrán la oportunidad de mejorar su conocimiento del mercado de valores o fondos de inversión y la oportunidad de ganar premios de hasta 10.000€ !

El juego permite simular a los usuarios un entorno de inversión con las mismas herramientas digitales que puede tener un inversor en el mundo real, desarrollada bajo una estructura API, permite mejorar la interacción de los usuarios y alcance social por medio de un entorno más competitivo. Para lograrlo los usuarios podrán acceder a una nueva aplicación que les permitirá crear equipos con su familia, amigos, compañeros a nivel profesional o educativo para poder seguir y comparar su desempeño, compartir ideas de inversión e incluso competir entre ellos pudiendo compartir e interactuar el resultado por medio de redes sociales.

Con esta nueva aplicación, TechRules busca la mejor formación de una generación de futuros inversores además de poder dar seguimiento a sus carteras de inversión y compartir en redes sociales diariamente.

En esta nueva edición durante el jueggo los usuarios podrán crear equipos y comparar su desempeño entre un grupo específico de personas.

Otra de las funciones que los usuarios tendrán disponibles son:

• Vista del desempeño de la cartera de inversión.
• Acceso a acciones de los principales mercados bursátiles y fondos de inversión.
• Historico de transacciones.
• Distribución por tipo, divisa o categoría del activo.
• Ranking general o por equipo del desempeño de la cartera.
• Noticias relevantes del mercado según la cartera de inversión.
• Cuestionarios diarios

 
TechRules, como proveedor referente del sector WealthTech continúa con su enfoque de desarrollar soluciones con las más innovadoras tendencias digitales en el sector financiero para mejorar su estrategia digital con plataformas centradas en el usuario.

TechRules, empresa líder de software para el sector financiero, ha desarrollado una solución global que permite a los clientes de gestoras de fondos y otras entidades que ofrecen asesoramiento realizar todo el proceso de alta y la contratación de carteras de forma online.

Este proceso de on-boarding digital, como se suele conocer de forma general en el sector, se realiza a través de la firma electrónica, junto con los procedimientos de conocimiento de cliente (KYC) y prevención de blanqueo (AML). La solución de TechRules no solo permite el alta, sino que con su firma electrónica, el cliente puede realizar sus test de Mifid II y comprar carteras multiactivo en función del perfil obtenido.

La solución permite ahorrar tiempo y costes tanto en la gestión del alta, la categorización del cliente en función del perfil inversor y la contratación de carteras. Además, las herramientas incorporan alertas vinculadas al sistema de gestión de clientes (CRM) de la gestora, como los avisos por caducidad del test de idoneidad o del certificado digital de la firma, o el cambio temporal de agentes que pueden prestar un soporte añadido al cliente final.

Después de la aprobación de Mifid II, los clientes particulares que quieren invertir en finanzas tienen una mayor protección que ha obligado a las gestoras y otras entidades a desarrollar procesos acordes a esta legislación. Los costes de estos cambios regulatorios son elevados, pero las herramientas tecnológicas vinculadas a sistemas de certificación, como la firma electrónica, permiten la función doble de cumplimiento normativo y ahorro de costes. Conoce nuestra suite de herramientas de análisis cuantitativo para inversores independientes.

“TechRules está, como siempre, en la vanguardia del sector, abriendo un camino que luego siguen muchas otras empresas. Nuestra experiencia de más de 20 años nos permite anticiparnos a las tendencias que surgen después en el sector. Nosotros analizamos de forma detallada las tecnologías actuales, la regulación y añadimos el plus de nuestro conocimiento para acoplar todo en una solución global, sencilla, fácil de incorporar en cualquier sistema que tengan las gestoras de fondos y entidades financieras para contribuir al desarrollo de su negocio”, explica Jaime Bolívar, director general de TechRules.

El principal beneficio de la Inteligencia Artificial en Robo Asesores será la automatización.

Jaime Bolivar, Director General de TechRules en el FIF 2019 argumentó sobre los principales beneficios del uso de Inteligencia Artificial en la industria de Wealth Management. Esta tecnología se ve reforzada de manera significativa en la estrategia digital de las instituciones financieras, ayudándoles a gestionar procesos de forma automatizada. TechRules cómo referente tecnológico, está desarrollando soluciones basadas en inteligencia artificial que buscan una gestión del riesgo más eficiente, siempre contando con una usabilidad personalizada en todo el proceso de gestión de patrimonios.