5 Claves del futuro del sector financiero después del impacto COVID

Estamos viviendo momentos convulsos con muchos cambios económicos y sociales derivados de la mayo pandemia conocida en los años recientes. El sector financiero está moviéndose a pasos agigantados, adaptándose a la nueva escena mundial. El uso de las nuevas tecnologías para mantener y mejorar la relación con los clientes en un mundo en el que el contacto humano se está reduciendo al máximo es clave para seguir en activo.

 

1. Digitalización

 

La pandemia causada por el covid-19 ha acelerado la transformación digital de las entidades financieras, desde una necesidad pensada para el medio-largo plazo a una realidad urgente. Es por eso que todos los procesos de digitalización y online han tenido que evolucionar con herramientas que faciliten una comunicación directa, sencilla y eficiente. Hoy tenemos una situación muy diferente a la que tuvimos hace dos décadas y es necesario adaptarse a ello y aprovechar las ventajas que las nuevas tecnologías nos ofrecen para seguir haciendo crecer los negocios. 

La industria financiera ha estado invirtiendo mucho en  digitalización durante los últimos años, usando nuevos software y tecnologías que han ayudado a generar procesos más eficientes, transparentes y útiles para asesores y clientes. Gran parte de  la resistencia que podía tener el cliente final al uso de las tecnología ha desaparecido propiciando que las compañías también han cambiado su mentalidad con el fin de crear una tecnología más humana, algo esencialmente importante en este periodo.

 

2. Creciente competitividad

 

Como consecuencia del nuevo panorama internacional, las grandes firmas están poniendo “toda su carne en el asador” para seguir manteniendo su estatus en el mercado. Las nuevas tecnologías están haciendo que las pequeñas empresas también puedan hacerse con su parte del pastel, por lo que las grandes están invirtiendo en nuevas soluciones con el fin de entregar un valor de marca único que los diferencie en un sector cada vez más competitivo. Los servicios son cada vez más personalizados para el cliente final y adaptarse a una nueva forma de comunicación es clave. Desde TechRules hemos sido testigos de cómo la situación ha sido difícil incluso para las grandes firmas con las que hemos trabajado conjuntamente para superar las nuevas barreras impuestas por el periodo de cuarentena.

 

3. Gestión eficiente del riesgo

 

Si el riesgo de perder un activo o invertirlo erróneamente era algo que preocupaba enormemente a los inversores, ahora más que nunca. En un momento de incertidumbre como este, es imprescindible mover los activos de la forma más eficiente y profesional posible. La demanda  de nuevos algoritmos que puedan predecir las fluctuaciones del mercado ha hecho que en empresas de software como TechRules sigamos trabajando en el desarrollo de nuevas APIs que ayuden tanto a inversores como a clientes a manejar sus activos tomando las mejores decisiones posibles. 

 

4. Cumplimiento normativo

 

La recopilación de datos de los clientes, con agregación de varios custodios si es necesario,  se ha convertido en algo clave para ofrecer soluciones cada vez más personalizadas y a su vez conocer mejor a nuestro cliente para poder generar nuevos leads de calidad. Sin embargo cada vez se hacen más estrictas las leyes de protección de datos y las entidades deben controlar a la perfección la manera en la que mueven y comparten  los datos de sus clientes. Los sistemas que captan e integran toda la información del cliente en un único lugar son más eficientes que aquellos en los que los datos se repiten, redundan y confunden las analíticas. Los datos del cliente son el bien más preciado para los inversores y entidades y el reto está en mejorar las tecnologías de gestión y monitorización de los activos de los clientes. 

 

5. Aumento del valor de marca y experiencia óptima del cliente

 

SI bien se prevé un alza en las tarifas del mercado, las entidades van a tener que mejorar tanto su imagen de marca como la experiencia de usuario para poder justificar este incremento. EL cliente cada vez busca más identificarse con los valores de una firma y es ahora el momento de ensalzar los atributos de las entidades para captar nuevos clientes. En el escenario económico mundial, una inclinación hacia la sostenibilidad y la humanización de las empresas  es clave para destacar en un momento en el que la competitividad es cada vez más alta.

Descubre nuestras herramientas de análisis cuantitativo para inversores.

Te gustaría conocer
más sobre APIs?

Descarga nuestro dossier para conocer más

Descargar PDF

TechRules es galardonado con el premio a la Mejor Solución de Software para Gestión de Patrimonios de Europa de Capital Finance Awards 2021

En TechRules hemos sido reconocidos de nuevo por nuestro trabajo en la creación de soluciones de software de gestión de patrimonios, en esta ocasión por Capital Finance Awards 2021, un medio que trabaja para que se comprenda cada vez mejor el funcionamiento de las compañías que influencian y remodelan la economía global actual    En […]

TechRules y Sinqia: la solución integral perfecta para el mercado de gestión patrimonial en Brasil

TechRules y Sinqia, proveedor de tecnología para el asesoramiento financiero, anuncian la firma del contrato que les convierte en socios para ofrecer conjuntamente soluciones de back y front que dan cobertura a todo el proceso de gestión de patrimonio para entidades financieras.    Para el Product Manager de Sinqia, Marcelo Duarte, entrar en el mercado […]

La nueva integración de Tower con los paneles interactivos de Tableau

En TechRules llevamos años trabajando para proveer constantemente a nuestros clientes de la mejor información integrada en   nuestro software de gestión de patrimonios.   Es por eso que hemos elegido también los paneles interactivos de Tableau para integrarlos con los datos de Tower, para presentar de una manera más eficiente y visual las cifras […]