Uno de los servicios más valorados por los clientes en una entidad financiera es la información que se les proporciona sobre la evolución y el estado de su patrimonio. Un buen informe ofrece la oportunidad de afianzar la relación con sus clientes, favoreciendo una comunicación continua.

El proceso de creación de informes debe ser automático, dejando atrás la generación manual no escalable y sujeta a errores. Además, debe ser flexible para adaptarse a cada entidad e incluso a cada cliente.

Diseñado para ayudar al gestor en la construcción y seguimiento de las carteras modelo. Flexible en la definición de los componentes (building blocks) de las carteras, avanzado en las herramientas de simulación y optimización, y muy completo en las herramientas de seguimiento.

Permite trabajar con diversos productos adaptándose a la lógica de negocio de cada entidad.

Información completa sobre sus clientes con la posibilidad de gestionar la actividad comercial a través de un sistema centralizado de información personal, financiera y patrimonial de cada uno de ellos.

A través de la Ficha de cliente se accede directamente a datos personales, perfil de inversor (actual e histórico), ingresos y gastos, propuestas realizadas y cuentas globales de activo y de pasivo: inmuebles, préstamos y créditos, carteras de inversión y otros.

Como requisito previo a cualquier decisión de inversión el proceso de obtención del perfil del cliente debe realizarse de modo formal y sistemático, no sólo en el momento de la venta inicial sino a lo largo de toda la relación.

A través de un sistema centralizado, su entidad puede obtener el perfil del cliente (conveniencia y perfil de inversor e idoneidad) y elaborar propuestas de inversión totalmente personalizadas partiendo de un conocimiento profundo de sus capacidades, expectativas y necesidades, clave para la generación de negocio de largo plazo.

Una de las fases del proceso de asesoramiento de mayor valor añadido para el cliente y para la entidad es el seguimiento permanente y el rebalanceo si fuera necesario de la cartera.

El Gestor de Carteras de Tower® permite al usuario acceder a la información más relevante y actualizada sobre las inversiones de sus clientes, presentada con una estructura homogénea y dinámica. Análisis de la rentabilidad de la cartera (siguiendo el estándar GIPS), riesgo absoluto y relativo, análisis de correlaciones, distribución de la cartera y origen de beneficios y pérdidas, comparación con benchmarks (índice, cartera modelo…), además de la posibilidad de simular potenciales cambios e incluso optimizar la cartera.

Tower proporciona una solución muy eficiente para el mantenimiento de la base de datos demercado (tanto activos cotizados como no cotizados). A través de una interfaz web se administran las series necesarias para el usuario a partir del catálogo general de productos de TechRules.

Desde la administración del Catálogo de Activos el usuario podrá gestionar altas de activos cotizados (histórico y actualización), gestionar bajas de activos cuando estos dejen de estar en cartera, asignar/modificar benchmark y categorías, gestionar sus características y dar de alta y administrar activos de usuario (cualquier tipo de activo no cotizado).

El ciclo completo de asesoramiento financiero no se cierra en el momento de la venta y tampoco se agota en el informe de cartera ni en el análisis “pasivo” de las inversiones de los clientes. Es necesario un seguimiento activo de la cartera y de los clientes a través de alertas definidas por la entidad, que combinarán criterios comerciales y de asesoramiento y las tareas definidas por el usuario para su actividad comercial diaria.

El módulo de alertas de Tower permite al usuario crear todo tipo de alertas sobre carteras, activos, posiciones, propuestas, así como de libre configuración. El módulo de tareas posibilita registrar actividades a realizar o hechos relevantes para el usuario o sus clientes, pudiéndolos priorizar y recibir los avisos correspondientes.