Entrevista con Jorge Bolivar

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Especializada en proporcionar a las entidades aplicaciones tecnológicas para el asesoramiento financiero, TechRules busca ante todo ayudar a sus clientes a industrializar el proceso de asesoramiento y optimizar la gestión de carteras. "No se puede competir en ese sector si no se utiliza adecuadamente la tecnología", reconoce Jorge Bolívar, socio fundador de esta empresa familiar, ejemplo de la eficiencia que atesora la tecnología financiera en España, cuyas fronteras hace tiempo que se quedaron cortas para TechRules.

TechRules nace a finales de 1999. ¿Con qué objetivos?
TechRules es una compañía española que nació de Expert Timing Systems, empresa matriz del grupo que opera desde 1987 y está especializada en el desarrollo de metodologías de gestión cuantitativa de fondos. Se creó con la vocación de ofrecer tecnología para el asesoramiento financiero. Esto es muy importante, porque no se trata de una empresa de software. En el mundo financiero hay muchas compañías de software, pero muy pocas pueden  decir que combinan de forma eficiente el conocimiento financiero con la capacidad de desarrollo tecnológico.

¿Es esa la principal diferencia con otras compañías?
Es un aspecto diferencial muy importante pero no el único. Cuando nuestros clientes hablan con nosotros se encuentran con una compañía que puede hablar de tú a tú de aspectos financieros y no solo de software. La tecnología al final es un commodity, todo el mundo puede desarrollar software, pero el mundo financiero es cada vez más complejo y entender lo que es el asesoramiento, la regulación, las ecesidades del cliente es fundamental. Nosotros venimos de ese mundo financiero y le hemos añadido a esta experiencia la capacidad de desarrollar tecnología.

¿Para ello cuentan con un personal específico?
Además de tener personal experto en TI, programadores, analistas… tenemos un gran equipo de consultores financieros. Pero incluso el equipo de tecnología tiene una larga experiencia en finanzas..

¿Y cuáles son sus retos de futuro?
Seguir siendo una compañía que ofrece un servicio diferencial, que no deja de innovar, que se anticipa a las necesidades del mercado. Para poner un ejemplo, ahora MiFID está muy de moda, pero nosotros cumplimos MIFID con nuestros servicios desde hace años. Nuestra vocación es seguir siendo una compañía especializada, de nicho, innovadora e internacional. Este último aspecto es muy importante. De hecho, el 50% de nuestra facturación está fuera de España. Pocas empresas españolas de tecnología exportan, y nosotros tenemos clientes en Alemania, Suiza, Bélgica, Italia, Reino Unido,Francia, Perú…

¿Qué busca el cliente cuando acude a ustedes?
El cliente busca a alguien que pueda entenderle desde el punto de vista financiero y proporcionarle una solución que funcione. Digo que funcione porque con frecuencia se desarrollan aplicaciones que no están adecuadas a las necesidades reales ni del mercado ni del usuario y, por tanto, terminan abandonándose. TechRules ofrece las garantías de múltiples desarrollos, no sólo en funcionamiento sino de probado éxito comercial.

¿Cómo se detectan las necesidades de cada cliente?
Entre nuestros clientes se cuentan bancas privadas, bancas personales, áreas de gestión de patrimonios y gestión de activos, bancas nline, redes agenciales y family offices de la industria financiera nacional e internacional, y cada cliente es único, pero muchas necesidades son comunes. En último término, de lo que se trata es de entender lo que el cliente final (el inversor) quiere y puede hacer, porque a veces el cliente puede, pero no debería, porque es demasiado ambicioso; o debería y no quiere, por ser muy conservador. El asesoramiento financiero ayuda a identificar las necesidades y posibilidades del cliente, a estructurar una buena propuesta adecuada al cliente. Pero no termina ahí. Uno de los grandes retos de este asesoramiento es no quedarse solo en la venta del producto, sino pasar al seguimiento, realizar el proceso de vigilancia de las inversiones de los clientes, para lo que la tecnología es indispensable. El seguimiento es fundamental y hasta ahora no se hacía en el mundo financiero. Se trata de una monitorización, una vigilancia constante, porque la cartera es cambiante. La volatilidad, las correlaciones, TechRules es un proveedor global de consultoría y tecnología para la industrialización del proceso de asesoramiento financiero que nació en 1999 a partir de de Expert Timing System, que desde 1987 se ha dedicado al desarrollo de modelos para la gestión cuantitativa de fondos de inversión. En un principio TechRules ofreció soluciones principalmente para banca online y brokers aunque en poco tiempo su negocio se ha extendido a otras áreas de la actividad financiera, como la banca privada, la banca personal y la gestión de activos. Desde el comienzo de su actividad comercial en septiembre de 2000 más de 40 instituciones de diversos países europeos y americanos han adoptado sus soluciones, entre ellas empresas tan prestigiosas como Fortis,Comdirect, Bankinter, Caja Madrid o CAM o Banco Sabadell. Cuenta con casi un centenar de profesionales que combinan una educación técnica de alto nivel con sólidos conocimientos sobre los mercados financieros y la gestión de inversiones. Leer el artículo completo