El pasado mes de octubre tuvo lugar en la Bolsa de Madrid el Seminario "La Planificación Financiera" organizado por TechRules. Acudieron numerosos profesionales, tanto de España como del extranjero, principalmente de las áreas de banca privada, banca personal y gestión de activos. El evento contó con las ponencias de Jorge Bolívar, socio fundador de TechRules, Jaime Bolívar, director general y Pablo Gómez-Olmedo, director de I+D.

Durante su presentación, Jorge Bolívar trató las oportunidades de negocio que lleva consigo una buena planificación financiera incidiendo sobre su relevancia y los beneficios que reporta tanto a la institución financiera como al cliente. “Los factores clave son tener una buena gama de productos, una buena tecnología y un buen gestor entrenado para generar confianza”, concluyó.

Jaime Bolívar y Pablo Gómez-Olmedo, por su parte, abordaron el tema exponiendo, a modo de ejemplo, un caso práctico. Se presentaron los pasos que se han de seguir para realizar una buena planificación financiera mediante una plataforma de asesoramiento: el cuestionario, la situación actual del cliente (personal y financiera), la recomendación personalizada y posteriormente, la evolución de la cartera, su rebalanceo, etc. En todo caso, quisieron dejar claro que tanto el proceso de asesoramiento como la elaboración del plan financiero pueden ser relativamente sencillos y que los datos básicos que debe conocer la entidad financiera son la capacidad de ahorro del cliente, su perfil de riesgo, sus objetivos y el horizonte temporal.

El seminario concluyó con un animado coloquio seguido de un cóctel donde los participantes pudieron seguir intercambiando impresiones.