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La Creación… de
TechRules |
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PRIMER ACTO – OBERTURA… |
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…Al principio estaba ETS |
…El mecenas … ETS -Expert Timing Systems-.
Iniciativa ‘familiar’,
‘visionaria’, con experiencia y vocación financiera… Asume un elevado nivel de riesgo en
el momento de su fundación, en la España de 1987. Un entorno financiero aferrado al
tradicional enfoque ‘fundamental’ y
mayoritariamente escéptico, incrédulo, incluso radicalmente opuesto a la
utilidad del análisis ‘cuantitativo’ de inversiones. |
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…La inspiración …El
compositor… Estamos
en pleno auge de las nuevas tecnologías.
De las innumerables oportunidades de negocio y servicio al cliente que
ofrece la ‘World Wide Web’. Surgen multitud de iniciativas que
posteriormente recibirán el calificativo de ‘.com’s’. En este
nuevo entorno, el equipo directivo de ETS
prevé una tendencia clara en las futuras necesidades |
World
Wide Web |
tecnológicas de sus propios
clientes, las entidades financieras.
Se designa un grupo de trabajo que constituye el primer equipo de TechRules. Se funda
la nueva compañía, con identidad propia pero estrechamente ligada a ETS a través de importantes lazos
sinérgicos. |
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…Las partituras …Afinando
instrumentos… Tras el embrión, el diseño del modelo de negocio, de las
líneas estratégicas, de su implantación… TechRules da sus
primeros pasos. La demanda potencial es indudable. La certeza
acerca de la idoneidad del equipo designado, de su capacidad combinada,
tecnológico-financiera, es absoluta. |
Es el
primer año de vida de TechRules. El
esfuerzo se orienta fundamentalmente al diseño de la oferta. Esta etapa se
caracteriza por un voluntarioso trabajo de investigación tecnológica y
funcional, llevado a cabo por un grupo de profesionales con alto nivel de
especialización y experiencia en tecnología financiera. |
ETS participa activamente en este inicio, colaborando con
la recién creada TechRules, aportando su amplio
conocimiento en asesoramiento de inversiones. |
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Investigación
y Desarrollo |
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SEGUNDO ACTO – PRIMERAS |
REPRESENTACIONES… |
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…El primer día |
…Estreno en
España… TechRules cuenta ya con una oferta competitiva y diferencial:
los servicios para banca y profesionales online
–Investment tools-. Se trata
de un área de negocio con una fuerte barrera de entrada: un usuario final –el
inversor- acostumbrado a los servicios bancarios tradicionales, a desplazarse
a la sucursal para realizar sus gestiones, ‘celoso’ de perder su privacidad a
través de este nuevo medio, Internet. |
Aun así,
a finales del año 2000, TechRules ‘debuta’ en
España. Inicia su primer desarrollo
con e-bankinter, área de banca online de Bankinter,
uno de los más prestigiosos bancos españoles, pionero y líder en los
servicios de banca por Internet. |
Investment
Tools… Online Banking |
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Expansión
Internacional... |
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…El segundo día |
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…La orquesta
emprende viaje… El servicio de banca online para e-Bankinter se consolida. El cliente final abandona sus recelos
y acoge con entusiasmo este innovador servicio ofrecido por su banco, cliente
de TechRules. Bankinter se constituye
en referencia básica que permite a TechRules ir más allá de
las fronteras nacionales y ofrecer esta línea de negocio en otro mercado
financiero de referencia: Alemania. El nuevo cliente es ComDirect,
perteneciente al Grupo CommerzBank.
El resultado y aceptación por parte del usuario final es similar al obtenido en
España. Durante los años posteriores este servicio continuará evolucionando y
alcanzará nuevas metas con clientes como Mutuactivos,
Yahoo Finance!, bancopopular-e.com, Swissquote, Fortis, camdirecto, Banesto
Broker y Caja Madrid Bolsa. |
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…Una nueva
sinfonía… Tras el éxito alcanzado con las Investment Tools, TechRules lanza, en
colaboración con expansión.com los Servicios
para Profesionales –B2P-. Esta línea de negocio ofrece una solución standard -desarrollada íntegramente
por TechRules- dirigada al asesor
profesional en su labor de análisis y gestión de inversiones, a un coste
accesible. Incorpora avanzados sistemas de simulación y gestión cuantitativa
de carteras, un amplio universo de activos e índices de referencia en
múltiples mercados y divisas, así como una navegación clara y sencilla para
el usuario final. |
Su elevado nivel de funcionalidad y utilidad para el
profesional y asesor independiente favorecen la rápida expansión del B2P,
alcanzando una alta notoriedad entre clientes como: Gesbankinter, Mutuactivos, Merrill Lynch, C2 Asesores Patrimoniales,
CTBR, Invesco o CAM Tesorería. También durante este año TechRules da sus
primeros pasos en el área de Wealth
Management, desarrollando un sistema de asesoramiento financiero para Uno-e -grupo BBVA-. Esta plataforma
incorpora diversos módulos: perfilado de clientes, carteras modelo, reporting a clientes, rentabilidad
histórica, fiscalidad… |
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Ampliación de la
Oferta - Servicios para Profesionales …El tercero día |
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TERCER ACTO – LA
AUDENCIA |
CRECE… |
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Wealth |
Management... |
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…El cuarto día |
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La obra maestra… TechRules se consolida con éxito en el mercado financiero. La crisis de las “.com’s” ha sido superada, gracias a las nuevas líneas de negocio
que –no casualmente- han ido surgiendo. |
El área de Wealth
Management –desarrollo de soluciones a medida para el análisis, gestión y
asesoramiento de inversiones- se constituye como ‘hilo conductor’ dentro de
la estrategia de producto. Se
dimensiona como componente fundamental en la oferta de TechRules. |
Premisa de partida de esta nueva iniciativa es la
visión del Wealth Management como
un ciclo. Comienza con el perfilado de
clientes y la planificación financiera, pasando por la creación de carteras
‘modelo’, la simulación de distintos escenarios de rentabilidad/riesgo, la
generación de propuestas de inversión…
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Continúa con la monitorización de carteras -a través de
sofisticados sistemas de ‘alertas’-. Y
finalmente, se completa mediante los correspondientes ajustes –o
‘rebalanceo’- de las carteras en función de los resultados obtenidos, de
posibles cambios en la situación personal del inversor que afecten a su
perfil de riesgo… Y el ciclo comienza de nuevo. |
Así, desde el año 2003, y paralelamente al desarrollo y
expansión del negocio de banca privada en España, el área de Wealth
Management en TechRules alcanza su plena
consolidación a través de desarrollos para clientes como: Caja Madrid, Banca March, Banco Pastor,
Winterthur, Fortis, ING NN, Patrimoine, Dexia y Morgan Stanley, entre
otros. |
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Fund Solutions |
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Adán y Eva: “…y
cada paso traerá nuevas alegrías…” Dentro del ciclo completo de Wealth Management, TechRules detecta una necesidad
apremiante en la fase de ‘reporting’,
no sólo de carteras sino también en el área de Gestión de Fondos. El mercado demanda soluciones para la
‘industrialización’ del proceso de generación de fund factsheets –informes de
fondos-. Lo que a primera vista puede pasar desapercibido por su carácter de
back-office, es |
realmente un pilar fundamental y elemento estratégico en la comunicación con el
inversor y herramienta básica de feed-back para el gestor de carteras. El proceso de generación de fund factsheets incorpora gran cantidad de ineficiencias en
términos de trabajo manual, errores, horas/hombre…, altamente costosas para
la entidad financiera. …El quinto día |
TechRules emprende esta ardua tarea en el mercado británico, de la mano de una entidad
financiera de reconocido prestigio internacional. Se trata de integrar información de
múltiples fuentes y en diversidad de formatos, para generar informes de
fondos dirigidos a 9 países y en más de 10 idiomas. Un proyecto novedoso,
complejo y ambicioso, que se lleva a cabo con éxito y alto nivel de
satisfacción por parte del cliente. |
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Uriel: “…y
querer siempre saber más de lo que sabes…” TechRules estructura su oferta entorno al ciclo de Wealth Management. La experiencia acumulada
y la inversión continuada en investigación y desarrollo –tanto funcional como
tecnológico- permitten una visualización temprana y clara de las necesidades
actuales y futuras de la industria financiera. Así, TechRules es capaz de
detectar y ofrecer soluciones a medida para cualquier fase o fases dentro de
este ciclo. |
Consolidación
Tecnológica y Comercial …El sexto día |
Surgen peticiones de clientes altamente complejas en
muchos casos y que son rechazadas por competidores de mayor tamaño y renombre
internacional. Entidades que, a
diferencia de TechRules intentan reducir sus costes
de producción, promoviendo ‘paquetes de
software standard’ que, al fin y al cabo, no llegan a cubrir todas las
necesidades funcionales t tecnológicas del cliente ni prevén un enfoque
modular y escalable, dentro del ciclo de Wealth
Management. TechRules se aferra a un principio básico: “No hay dos entidades
iguales. No hay solución ‘standard’ que cubra igualmente las
peculiaridades de cada cliente”. |
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Con este creencia, punto de
partida de todas sus propuestas, TechRules se posiciona
como entidad de referencia en el desarrollo de soluciones a medida, flexibles
y escalables, es decir, potencialmente aplicables a nuevas funcionalidades o
áreas de negocio. Se desarrollan proyectos en todas las fases del ciclo
de Wealth Management: planificación
financiera, perfilado de clientes, monitorización de carteras, contribución y
atribución a la rentabilidad… |
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Crecimiento y Re-estructuración Interna |
TechRules cuenta con un alto prestigio en el mercado financiero
europeo. Las líneas de negocio se han consolidado. El estilo, cultura y
política corporativa, han permitido la estimación a tiempo acerca del mercado
potencial y la futura demanda, cada vez más exigente. Se estrechan las relaciones con los clientes
existentes, surgen nuevos desarrollos y demandas de los mismos. Además, nuevos clientes llaman a la puerta,
no sólo en España, sino también en Reino Unido, Francia, Alemania, Holanda, Bélgica,
Luxemburgo, Suiza… Entre ellos: Lloyds,
Banesto, ING, Sinergia… |
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Grupo |
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ACTO FINAL–
AGRADECIMOS… |
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Y así, gracias a la lealtad, confianza y apoyo de todos
sus clientes, TechRules celebra siete años de existencia. Con la satisfacción de la labor bien hecha,
con el orgullo de atender eficazmente una necesidad sofisticada pero
fundamental en la industria, con optimismo, sentido de la responsabilidad y el
servicio. Con la cabeza erguida y los pies en la tierra, pero con el
pensamiento 3 ó 4 años más allá, mirando confiadamente al futuro.
Ayer y hoy…
La creación de TechRules
Suena ya la sinfonía
Se oyen las voces, los acordes, los tiempos…
La orquesta interpreta con fuerza y armonía
Mañana
Este árbol firme, orgulloso y sereno
Seguirá interpretando entre sus hojas
Con la tierra, el sol, la lluvia y el viento
Su exquisita melodía
Dedicado a todos nuestros clientes, a quienes nos une no
sólo la gratitud por su confianza, sino también una relación de amistad,
forjada tras muchas horas de trabajo en equipo.
TechRules.com